Початок роботи з верифікацією KYC: ваш повний посібник

Завершення перевірки KYC є важливим кроком перед тим, як ви зможете почати торгівлю та знімати кошти на більшості платформ криптовалют. Цей посібник проведе вас через усе, що потрібно знати про процес верифікації KYC, від базового підтвердження особистості до розширених перевірок відповідності. Чи ви тільки починаєте, чи прагнете розблокувати вищі ліміти на зняття, розуміння вимог до верифікації допоможе вам пройти цей процес без труднощів.

Розуміння трьох рівнів верифікації

Більшість платформ структуровують свою верифікацію KYC у три прогресивні рівні: Стандартний, Розширений та Професійний. Кожен рівень відкриває різні функції та збільшує ліміти на зняття по мірі проходження додаткових кроків верифікації.

Стандартний рівень — базовий рівень верифікації. Вимагає пройти оцінку особистості та надати підтвердження особистості (POI). Це рівень, з якого починають більшість користувачів свою верифікацію.

Розширений рівень базується на Стандартній верифікації і додає вимогу підтвердження місця проживання (POA). Після успішного підтвердження особистості на Стандартному рівні, ви можете надати документи, що підтверджують ваше місце проживання, щоб розблокувати цей рівень.

Професійний рівень — найповніша форма верифікації, що вимагає підвищеної належної обачності (EDD). Цей рівень зазвичай потрібен користувачам, які потребують значно вищих лімітів на зняття або планують здійснювати фіатні транзакції.

Як налаштувати свій обліковий запис і почати верифікацію

Почніть з доступу до налаштувань облікового запису через меню навігації. Знайдіть іконку профілю праворуч і натисніть її, щоб розкрити опції облікового запису. Відтоді оберіть Обліковий запис, щоб перейти до головної панелі.

У налаштуваннях облікового запису знайдіть розділ Верифікація особистості у розділі Інформація облікового запису. Натисніть кнопку Підтвердити зараз, щоб запустити процес верифікації KYC. Перед початком будь-яких кроків верифікації потрібно підтвердити країну проживання. Це важливо, оскільки від цього залежить, які документи ви можете подати і чи потрібні додаткові кроки для вашого регіону.

Надання підтвердження особистості

Розпочніть процес верифікації, завантаживши підтвердження особистості (POI). Натисніть кнопку Підтвердити під розділом Підтвердження особистості, щоб почати.

Обирайте країну, яка видала ваш документ, і вкажіть тип документа, який ви надаєте. Різні країни приймають різні типи документів, тому перед завантаженням ознайомтеся з конкретними вимогами для вашого регіону.

При фотографуванні документа переконайтеся, що:

• ваше повне ім’я чітко видно
• дата народження читається
• весь документ показаний без обрізання
• жодні частини документа не змінені або пошкоджені
• фотографія в фокусі і добре освітлена

Ви можете завантажувати документи у будь-якому поширеному форматі файлу. Після подання фотографій ви перейдете до верифікації обличчя. Це можна зробити за допомогою веб-камери комп’ютера або скануючи QR-код на мобільному пристрої для біометричного сканування.

Якщо виникають проблеми з доступом до сторінки розпізнавання облич після кількох спроб, це зазвичай означає, що подані документи не відповідають вимогам або ви зробили занадто багато спроб за короткий час. Зачекайте 30 хвилин перед повторною спробою або зверніться до служби підтримки, якщо проблема залишається.

Оцінка особистості та підтвердження місця проживання

Після завершення підтвердження особистості процес оцінки зазвичай відбувається автоматично. Деяким користувачам може знадобитися пройти додаткову анкету для підтвердження точності їхньої інформації. Статус вашої верифікації відображатиметься у лівій частині сторінки вашого облікового запису.

Після досягнення Стандартного рівня ви зможете поповнювати рахунок і почати торгівлю на платформі. Однак для переходу до розширеного рівня KYC потрібно надати підтвердження місця проживання (POA).

Допустимі документи, що підтверджують місце проживання:

• недавні комунальні рахунки
• банківські виписки
• урядові документи, що підтверджують місце проживання

Важливо: ваш документ POA має бути виданий не раніше ніж за три місяці до подання. Документи старше цього терміну будуть відхилені під час перевірки. Після подання документів про місце проживання ви можете переглянути всі свої подані дані у розділі Верифікація особистості у вашому обліковому записі. Натисніть іконку ока, щоб переглянути деталі (для безпеки потрібно ввести код Google Authenticator).

Посилена належна обачність для повної верифікації

Щоб досягти Професійного рівня KYC, потрібно пройти процес Посиленої належної обачності (EDD). Це включає подання детальної анкети та надання підтверджуючих документів щодо джерел доходу.

Натисніть кнопку Підтвердити у розділі EDD і слідуйте інструкціям для надання необхідної інформації. Зверніть увагу, що навіть після завершення EDD вас можуть час від часу просити надати додаткові документи при великих зняттях або фіатних транзакціях. Це стандартна вимога відповідності і не повинна вас відлякувати від проходження цього рівня верифікації.

Весь процес KYC створений для забезпечення безпеки платформи та надання вам доступу до необхідних функцій і лімітів на зняття для вашої торгівлі.