Ваш полный гид по прохождению проверки личности KYC

Готовы разблокировать все торговые функции и увеличить лимиты на вывод средств? Понимание процесса прохождения проверки KYC — первый шаг. В этом подробном руководстве вы пройдете по каждому уровню идентификации KYC — Стандартному, Продвинутому и Профессиональному — чтобы точно знать, чего ожидать и как начать.

Почему важна проверка KYC

Прежде чем перейти к шагам, давайте поговорим о том, почему это важно. KYC — «Знай своего клиента» — это регуляторное требование, которое обеспечивает соблюдение вами и платформой финансовых законов. Можно представить это как ваш билет к доступу к премиум-функциям, увеличенным объемам торгов и беспрепятственным выводам. Разные уровни проверки открывают разные преимущества, поэтому понимание прогрессии помогает планировать ваш торговый путь.

Понимание трех уровней проверки

Проверка KYC делится на три уровня, каждый из которых строится на предыдущем:

Стандартный уровень требует оценки личности и подтверждения личности (POI). Это ваш старт — после прохождения вы можете начать депозиты и торги с базовыми лимитами.

Продвинутый уровень добавляет подтверждение адреса (POA) поверх стандартных требований. Вам потребуется предоставить документы, такие как счета за коммунальные услуги или выписки из банка, чтобы подтвердить ваш адрес проживания. Этот уровень значительно увеличивает лимиты на вывод.

Профессиональный уровень предусматривает расширенную проверку (EDD). Это для серьезных трейдеров, желающих максимальных лимитов и доступа к расширенным функциям. Включает подробную анкету и подтверждение доходов.

Конкретные лимиты на вывод и дополнительные преимущества для каждого уровня можно найти в настройках аккаунта. Каждое повышение дает больше гибкости и доступа к премиум-функциям.

Начало работы: первоначальная настройка

Вот где начинается процесс идентификации:

Сначала войдите в свой аккаунт и нажмите на иконку профиля в навигационной панели, затем выберите «Аккаунт».

Далее найдите раздел «Проверка личности» в разделе «Информация об аккаунте» и нажмите «Проверить сейчас». Вы перейдете на страницу проверки, где все и произойдет.

Затем выберите страну проживания. Это важно — система использует эту информацию для определения необходимых документов и региональных требований. Будьте точны, так как изменение позже потребует дополнительных шагов проверки.

Подтверждение личности: ваш первый документ

Шаг подтверждения личности (POI) — это самое важное.

Начните, нажав «Проверить» в разделе POI. Вас попросят выбрать страну, выдавшую ваш документ, и указать тип документа (паспорт, водительское удостоверение, национальный ID и т.д.).

Далее — загрузка фотографий. Сделайте четкие снимки вашего документа. Камера должна захватывать ваше полное имя, дату рождения и всю важную информацию. Убедитесь, что нет бликов, документ не сложен и не поврежден, текст читаем. Поддерживаются любые форматы — JPG, PNG, PDF и др.

Ключевой момент — распознавание лица. После загрузки фотографий ID вам потребуется пройти сканирование лица. Это можно сделать через камеру ноутбука или отсканировать QR-код с мобильного устройства. Система сравнивает ваше лицо с фотографией в документе, чтобы исключить мошенничество.

Совет по устранению неполадок: если страница распознавания лица не загружается после нескольких попыток, возможно, ваш документ не соответствует требованиям или вы слишком часто отправляете заявки. Подождите 30 минут и попробуйте снова. Если проблема сохраняется, обратитесь в службу поддержки и создайте заявку на ручную проверку.

Оценка личности: автоматическая или ручная

В большинстве случаев после завершения подачи POI проверка происходит автоматически в фоновом режиме. Просто, не так ли?

Но некоторых пользователей выбирают для ручной оценки личности. Если это случится с вами, вы получите анкету для заполнения. Система задает вопросы для подтверждения вашей личности и проверки достоверности информации. Ваша задача — отвечать честно и точно.

Вы можете отслеживать статус проверки в реальном времени слева на странице аккаунта. После прохождения Стандартного уровня вы официально разблокируете базовые торговые возможности — поздравляем.

Важно: если вы не пройдете оценку личности, завершить стандартную проверку не получится, и вы останетесь без доступа к торговым функциям до повторной подачи заявки.

Подтверждение адреса: допустимые документы

Подтверждение адреса (POA) доступно только после завершения стандартной проверки KYC.

Допустимые документы — счета за коммунальные услуги, банковские выписки или официальное подтверждение проживания, выданное государством. Например: счета за электричество, воду, ипотечные документы или официальные письма о регистрации. Не подходят скриншоты, цифровые только выписки или любые сомнительные документы.

Ключевое правило: документ должен быть датирован не старше трех месяцев. Более старые автоматически отклоняются. Установите напоминание, если нужно — это одна из самых распространенных причин отказа.

При отправке внимательно проверьте все. Вы можете просмотреть отправленные данные, нажав на иконку глаза на странице проверки личности (для доступа потребуется код Google Authenticator — дополнительный уровень безопасности). Если обнаружите несоответствия — сразу свяжитесь с поддержкой для уточнения или повторной отправки.

Расширенная проверка (EDD): финальный уровень

Хотите получить доступ к Профессиональному уровню? Расширенная проверка (EDD) — ваш последний рубеж.

Нажмите «Проверить» в разделе EDD и подготовьтесь заполнить подробную анкету о вашем опыте торговли, источниках дохода и общем финансовом положении. Также потребуется предоставить подтверждающие документы — налоговые декларации, письма с работы, инвестиционные выписки и т.п.

Реальность: даже после прохождения EDD платформа может запросить дополнительные документы при крупных выводах или операциях с фиатом. Это нормально и свидетельствует о соблюдении правил. Не пугайтесь — это финальная проверка, а не ошибка в вашей верификации.

Итог

Завершение проверки KYC — ключ к полноценному доступу к платформе. Хотите ли вы просто пройти стандартную проверку для casual-трейдинга или добраться до уровня Pro — каждый этап защищает вас и платформу, одновременно открывая новые возможности и повышая лимиты. Не спешите, тщательно подготовьте документы и при необходимости обращайтесь в поддержку. Ваша торговая карьера начинается именно здесь.