Pulau Guernsey mengungkap aset penipuan OneCoin senilai 11,4 juta dolar AS, hanya 0,2% dari kerugian

Otoritas Guernsey berdasarkan Undang-Undang Hasil Kejahatan, atas permohonan otoritas Bielefeld Jerman, menyetujui penyitaan aset sebesar 11,4 juta dolar AS terkait kasus penipuan OneCoin. Dana ini disimpan di rekening RBS International Bank di Guernsey. Meskipun jumlahnya tampak besar, ini hanya sekitar 0,2% dari total kerugian OneCoin, yang mencerminkan tingkat kesulitan dalam pemulihan aset dalam kasus penipuan cryptocurrency.

Detail Kunci Tindakan Penyitaan

Informasi Dasar

• Jumlah Penyitaan: 11,4 juta dolar AS (9 juta pound Inggris)
• Tempat Penyitaan: Guernsey (Wilayah Kerajaan Inggris)
• Institusi Penyimpan Dana: RBS International Bank
• Dasar Hukum: Undang-Undang Hasil Kejahatan Guernsey
• Negara Pengaju: Jerman (Otoritas Bielefeld)
• Tanggal: 21 Januari 2026

Latar Belakang Kasus OneCoin

OneCoin adalah salah satu kasus penipuan cryptocurrency terbesar dalam sejarah. Proyek ini mengklaim sebagai “Pembunuh Bitcoin”, menipu jutaan investor di seluruh dunia melalui sistem pemasaran berjenjang, dengan kerugian mencapai puluhan miliar dolar. Pendiri proyek, Ruja Ignatova, hilang pada 2017 dan pernah disebut sebagai “Ratu Cryptocurrency”, sehingga kasus ini mendapatkan perhatian luas.

Tantangan Pemulihan Aset

Realitas di Balik 0,2%

Meskipun jumlah penyitaan mencapai 11,4 juta dolar AS, ini hanya 0,2% dari total kerugian OneCoin. Angka ini secara mendalam mencerminkan tantangan utama dalam pemulihan aset dari kasus penipuan cryptocurrency:

• Aliran dana yang kompleks: Dana penipuan sering mengalir melalui berbagai yurisdiksi hukum, melibatkan bank dan bursa dari berbagai negara
• Kesulitan penegakan hukum lintas negara: Membutuhkan koordinasi antar otoritas dari berbagai negara, prosedur yang rumit dan memakan waktu
• Metode penyembunyian yang canggih: Pelaku ilegal memanfaatkan jalur transfer yang rumit dan layanan mixing untuk menyembunyikan dana
• Biaya waktu yang tinggi: Dari pembekuan rekening hingga penyitaan akhir bisa memakan waktu bertahun-tahun

Signifikansi Kerja Sama Penegakan Hukum Internasional

Meskipun jumlah yang disita kecil, tindakan ini menunjukkan upaya koordinasi dari lembaga penegak hukum internasional dalam mengejar aset penipuan. Otoritas Jerman mengajukan permohonan ke Guernsey, yang kemudian menyetujui penyitaan berdasarkan hukum setempat. Mekanisme kerja sama lintas negara ini memiliki nilai rujukan untuk pemulihan kasus penipuan di masa depan.

Pelajaran untuk Ekosistem Cryptocurrency

Kasus ini menyampaikan beberapa sinyal penting:

Pertama, pemulihan aset memang sulit tetapi tidak mustahil. Bahkan setelah bertahun-tahun, otoritas tetap berupaya mengejar aset terkait, memberikan keadilan berkelanjutan bagi korban.

Kedua, anonimitas dan sifat lintas negara dari cryptocurrency, meskipun membuka ruang inovasi, juga memudahkan pelaku penipuan. OneCoin sendiri bukan proyek blockchain asli, melainkan penipuan tradisional yang memakai kedok cryptocurrency, mencerminkan masalah kurangnya pengawasan di tahap awal industri.

Ketiga, pentingnya kerja sama penegakan hukum internasional semakin menonjol. Kekuasaan satu negara terbatas, sehingga perlu mekanisme pemulihan aset lintas negara yang lebih baik.

Kesimpulan

Meskipun Guernsey hanya menyita 0,2% dari total kerugian OneCoin, tindakan ini tidak hanya soal jumlah, tetapi juga menunjukkan upaya berkelanjutan dari lembaga penegak hukum internasional dalam mengejar aset penipuan. Kasus ini mengingatkan investor bahwa risiko penipuan di bidang cryptocurrency tetap ada, dan bahkan dalam kasus penipuan terbesar sekalipun, otoritas terus berupaya mengejar aset bertahun-tahun kemudian. Bagi industri cryptocurrency, ini adalah peringatan sekaligus bagian dari keadilan bagi para korban.