Уряд США стоїть за більшістю випадків блокування банківських рахунків, підтверджує нове дослідження

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Уряд США стоїть за більшістю випадків дебанкінгу, нове дослідження підтверджує Оригінальне посилання: Більшість випадків дебанкінгу в США є результатом тиску з боку уряду, а не політики окремих банків, згідно з новим звітом американського аналітичного центру Cato Institute.

Аналітик Cato Institute Ніколас Ентоні пояснив у четвер, що дебанкінг може мати кілька форм: релігійні або політичні, ідея про те, що фінансова установа закриває рахунки виключно через політичні або релігійні переконання або приналежність; операційні, коли банк вирішує закрити рахунок клієнта, оскільки це більше не вигідно банку; або урядові, коли уряд тисне на фінансову установу з метою закриття рахунку клієнта.

“Хоча медіа та політичні наративи часто приписують ці закриття політичній або релігійній дискримінації, це дослідження показує, що більшість випадків дебанкінгу виникає через урядовий тиск,” сказав він.

Аналітик Cato Institute Ніколас Ентоні зазначив, що існує зазвичай чотири типи дебанкінгу.

“Згідно з публічними даними, урядовий дебанкінг здається найважливішою проблемою, більшість випадків з часом можна знайти там, де урядові посадовці втручалися у ринок, прямо або опосередковано вказуючи банкам, як вести свій бізнес.”

Криптовалютні компанії вже роками стикаються з закриттям рахунків і відмовами у банківських послугах, і багато в галузі вважають, що ці дії є частиною політики, спрямованої на придушення сектору цифрових активів, особливо адміністрацією Байдена.

Дві форми урядового дебанкінгу

Ентоні сказав, що урядовий дебанкінг може мати дві форми: прямий, коли він використовує лист або судовий наказ для закриття рахунку, або опосередкований, коли законодавці використовують регулювання та законодавство для примусу до закриття рахунку.

Він наводить у приклад Федеральну корпорацію страхування депозитів, яка надсилала листи фінансовим установам з наказом припинити криптовалютну діяльність.

“Крім того, агентство не надало графік або не здійснило подальших дій з цими фінансовими установами. Тому на практиці ці листи фактично були наказами про припинення,” додав Ентоні.

У грудні CEO JPMorgan Джеймі Даймон заперечував дебанкінг клієнтів через їхні релігійні або політичні переконання під час інтерв’ю з Fox News. Він також заявив, що обидві політичні сторони в США, Демократи та Республіканці, є рівними винуватцями, коли йдеться про тиск на банки з метою дебанкінгу людей.

У листопаді Джек Маллес, CEO компанії для платежів Lightning Network Strike, звинуватив JPMorgan у закритті його особистих рахунків без пояснення, а Х’юстон Морган, керівник маркетингу на платформі ShapeShift, що не має кастодіального управління криптовалютами, поділився схожою історією того ж місяця.

Конгрес має повноваження припинити дебанкінг

Адміністрація президента США Дональда Трампа вирішила цю проблему дебанкінгу через виконавчі накази, а також призначила агентства, такі як Комісія з цінних паперів і бірж (SEC), з більш проринковими лідерами у криптоіндустрії.

Однак Ентоні стверджує, що Конгрес має зробити більше, реформуючи Закон про банківську таємницю, скасовуючи закони про конфіденційність і назавжди припиняючи регулювання репутаційних ризиків.

“Це зменшить стимул до дебанкінгу, покаже, наскільки поширеним став дебанкінг, і позбавить інструментів, які уряд використовував для тиску на банки та інші фінансові установи,” сказав він.

“Якщо Конгрес хоче принести полегшення і зменшити явище дебанкінгу, настав час усунути таємницю, яка оточує цю систему. Настав час зняти практику регулювання репутаційних ризиків з порядку денного. І настав час реформувати режим Закону про банківську таємницю, який зробив фінансові установи слугами правоохоронних органів.”