Форекс: всебічний огляд ринку іноземної валюти та способи інвестування в нього

Вступ: Що таке ринок торгівлі форекс?

Вважається, що торгівля форекс — один із найбільших світових фінансових ринків за обсягом торгів та ліквідністю. Тут збираються банки, компанії, інвестори та приватні особи для обміну валют майже цілодобово. Кожного разу, коли ви конвертуєте свою місцеву валюту перед поїздкою, ви безпосередньо берете участь у цьому масштабному ринку.

Згідно з останніми статистичними даними, опублікованими у квітні 2025 року, середній щоденний обсяг торгів на ринку форекс становив близько 9,6 трильйонів доларів, що робить його більшим за всі світові фондові ринки разом за обсягом операцій. Це великий обсяг зумовлений глобальним характером валют та залежністю світової економіки від постійних обмінних операцій.

Хоча цей ринок пропонує великі можливості для інвестицій та спекуляцій, він також несе високі ризики через використання кредитного плеча та швидкі коливання цін. Тому розуміння механізмів ринку та його роботи є ключовим перед початком торгівлі форекс.

Визначення форекс та його механізм роботи

Слово “форекс” — це скорочення від терміну “іноземний обмін” (Foreign Exchange), тобто ринок, на якому постійно торгують валютами між різними сторонами по всьому світу. При торгівлі форекс інвестор завжди працює з парою валют, наприклад EUR/USD або USD/JPY.

У кожній валютній парі перша валюта називається “базовою валютою”, а друга — “валютою котирування”. Оголошена ціна показує, скільки одиниць валюти котирування потрібно для купівлі однієї одиниці базової валюти.

Як працює ринок

Ринок форекс функціонує через глобальну електронну мережу без єдиного центрального біржового майданчика, що називається торгівлею поза біржею (OTC). Робота триває 24 години на добу, п’ять днів на тиждень, починаючи з сесії в Сіднеї вранці і закінчуючи сесією у Нью-Йорку ввечері.

Трейдери роблять прогнози щодо руху кожної валюти у парі:

• Купівля: при очікуванні зростання вартості базової валюти
• Продаж: при очікуванні зниження вартості базової валюти

Оскільки рух валют залежить від співвідношення двох валют, зростання однієї означає обов’язкове зниження іншої, що робить ринок заснованим на постійному порівнянні сили однієї валюти з іншою.

Види валютних пар

Валютні пари форекс поділяються на три основні категорії, що відрізняються за ліквідністю та ризиком:

1. Основні пари (Majors)

До них належать найактивніше торговані валюти світу, що представляють сильні економіки, і тому мають найвищу ліквідність і найменші спреди:

• EUR/USD – євро проти долара США
• USD/JPY – долар США проти японської ієни
• GBP/USD – британський фунт проти долара США
• AUD/USD – австралійський долар проти долара США
• USD/CHF – долар США проти швейцарського франка
• USD/CAD – долар США проти канадського долара

2. Другорядні пари (Minors)

Також їх називають крос-курси, оскільки вони не включають долар США. Хоча вони менш активні, ніж основні пари, спред у них ширший:

• EUR/GBP – євро проти британського фунта
• EUR/CHF – євро проти швейцарського франка
• GBP/JPY – британський фунт проти японської ієни

3. Екзотичні пари (Exotics)

Об’єднують сильну валюту та валюту країни з економікою, що розвивається, і характеризуються високою волатильністю та широкими спредами, що робить їх більш підходящими для досвідчених трейдерів:

• USD/MXN – долар США проти мексиканського песо
• USD/THB – долар США проти тайського бата

Основні терміни у торгівлі форекс

Спред (Spread)

Різниця між ціною покупки та ціною продажу валюти. Чим менший спред, тим краще для трейдера. Наприклад: якщо ціна покупки 1.1050, а ціна продажу 1.1048, спред становить 2 піпи.

Лот (Lot)

Одиниця виміру, що визначає розмір угоди. Поділяється на різні типи (стандартний, міні, мікро) для полегшення управління обсягом торгів та ризиками.

Піп (Pip)

Одиниця виміру зміни ціни валютної пари, зазвичай це рух у четвертій цифрі після десяткової коми. Якщо ціна EUR/USD змінюється з 1.1000 на 1.1001, це означає рух на 1 піп.

Кредитне плече (Leverage)

Інструмент, що дозволяє збільшити обсяг угоди за допомогою невеликої частки капіталу (маржі). Збільшує потенційний прибуток, але також і збитки. Наприклад, з кредитним плечем 1:100 можна торгувати на 10 000 доларів, інвестуючи лише 100 доларів.

Маржа (Margin)

Маленька сума від вартості угоди, що використовується як гарантія для відкриття позицій із кредитним плечем. Щоб відкрити позицію на 1 000 доларів, може знадобитися лише маржа у 50 доларів залежно від використаного плеча.

Часи роботи ринку форекс

Ринок форекс працює майже безперервно 24 години на добу, п’ять днів на тиждень. Торги починаються з відкриття сесії в Сіднеї вранці і закінчуються закриттям сесії у Нью-Йорку ввечері.

Основні сесії чергуються так:

• Сесія в Сіднеї
• Сесія в Токіо
• Сесія в Лондоні
• Сесія в Нью-Йорку

Найкращий час для торгівлі — під час перетину основних сесій, особливо між Лондоном і Нью-Йорком, коли обсяг торгів та ліквідність значно зростають. Водночас, активність зменшується під час азійської сесії.

Фактори, що впливають на ринок форекс

Монетарна політика центральних банків

Рішення центральних банків щодо процентних ставок безпосередньо впливають на ціну валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою для іноземних інвесторів. Коли Федеральна резервна система США підвищила ставки у 2022 році, долар сильно зріс щодо більшості основних валют.

Інфляція та економічне зростання

Зростання інфляції знижує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне економічне зростання приваблює інвестиції і укріплює валюту.

Втручання уряду

Іноді центральні банки безпосередньо втручаються у ринок форекс для підтримки своєї валюти. Це сталося під час угоди “Плаза” 1985 року, коли п’ять країн співпрацювали для зниження курсу долара.

Політичні та геополітичні кризи

Нестабільні політичні події змушують інвесторів звертати увагу на “безпечні” валюти, такі як долар і японська ієна. Під час пандемії COVID-19 у 2020 році валюти країн, що розвиваються, знизилися, тоді як “безпечні” валюти зміцніли.

Стратегії торгівлі форекс

Довгострокова торгівля

Заснована на утриманні позицій протягом тижнів, місяців або років, з урахуванням загальних трендів і фундаментальних факторів. Основний акцент робиться на фундаментальний аналіз:

Переваги:

• гнучкість у моніторингу
• фокус на глобальних трендах
• достатньо часу для аналізу
• менший психологічний тиск

Короткострокова торгівля

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін, від кількох хвилин до кількох днів. Вимагає постійного слідкування і активного використання технічного аналізу.

Основні види:

• скальпінг: відкриття і закриття угод за кілька хвилин або секунд
• деньова торгівля: угоди, що відкриваються і закриваються в один день
• трейдинг на відскоках: утримання позицій кілька днів або тижнів

Переваги:

• швидкий прибуток
• використання швидких коливань
• гнучкість у стратегічному підході
• зменшення нічних ризиків

Важливі технічні індикатори

• Середні рухомі: допомагають визначити загальний тренд
• Індекс відносної сили (RSI): показує, чи перебуває ціна у зоні перекупленості або перепроданості
• Індикатор MACD: демонструє тренд і можливість його розвороту
• Полієнжерні канали: виявляють ступінь волатильності ринку
• Рівні підтримки та опору: цінові рівні, на яких ринок зупиняється або відскакує

Переваги торгівлі форекс

✅ Торгівля цілодобово п’ять днів на тиждень

✅ Низький поріг входу завдяки кредитному плечу

✅ Висока ліквідність і легкість виконання великих угод

✅ Відносно вузькі спреди

✅ Можливості отримання прибутку від короткострокових і довгострокових рухів

Виклики торгівлі форекс

❌ Високий ризик і можливість повної втрати капіталу

❌ Складність у навчанні та правильному застосуванні

❌ Постійна волатильність цін і раптові зміни

❌ Труднощі управління угодами цілодобово

❌ Швидкий і непередбачуваний вплив економічних новин на ціни

Основні поради для успішної торгівлі форекс

📌 Вивчайте ринок: досліджуйте валютні пари та фактори, що впливають, перед тим, як ризикувати своїми коштами

📌 Майте чіткий план: визначте цілі, рівень ризику та стратегію

📌 Використовуйте демо-рахунок: тестуйте стратегії на віртуальному рахунку перед реальним торгівлею

📌 Контролюйте ризики: застосовуйте ордери стоп-лосс і визначайте рівень ризику для кожної угоди (1-2% від капіталу)

📌 Контролюйте емоції: не дозволяйте втратам або жадібності керувати вашими рішеннями

📌 Слідкуйте за економічними новинами: будьте в курсі подій, що впливають на валюти

📌 Аналізуйте свою діяльність: після кожної угоди оцінюйте, що вдалося і що потрібно покращити

Висновок

Ринок торгівлі форекс — один із найбільших і найліквідніших світових фінансових ринків. Він пропонує різноманітні можливості для інвестицій і спекуляцій завдяки цілодобовій роботі та постійним коливанням цін.

Успіх у форекс залежить від постійного навчання, розвитку аналітичних навичок і дотримання чіткої стратегії. Незалежно від того, чи ваша мета — отримати короткостроковий прибуток, чи побудувати довгострокову інвестиційну стратегію, важливо розуміти ринок, правильно планувати і використовувати відповідні інструменти для досягнення позитивних результатів.

Пам’ятайте, що торгівля форекс — це не просто обмін валют, а постійний навчальний досвід для розуміння світової економіки та раціонального використання фінансових можливостей з дисципліною і розумінням.