Что делать, когда наступает медвежий рынок? 7 практических стратегий, которые помогут вам не потерять, а заработать

Когда криптовалютный рынок входит в медвежий цикл, многие инвесторы впадают в панику. Цены резко падают, настроение падает, трейдеры осторожно наблюдают — такое состояние действительно неприятно. Но знаете ли вы? Настоящие возможности заработать часто скрыты именно в самые страшные моменты.

Сначала разберёмся: что такое настоящий медвежий рынок?

Многие считают, что медвежий рынок — это падение на 20%. Но в мире crypto этот стандарт не подходит. Здесь медвежий рынок может означать падение на 90% — звучит страшно, но это норма.

Точно говоря, crypto-медвежий рынок — это долгий период, когда доверие к рынку рушится, цены продолжают падать, а давление на продажу значительно превышает спрос. Экономическая активность сокращается, вся индустрия задыхается. Исторически известная “крипто-зима” (с декабря 2017 по июнь 2019) — классический пример: Bitcoin с $20,000 упал до $3,200.

Такая ситуация происходит примерно раз в четыре года и обычно длится более года. Поэтому заранее подготовить инвестиционную стратегию очень важно.

Что можно делать в медвежьем рынке? 7 советов по выживанию

1. Долгосрочное держание (HODL) — самый простой способ жить

HODL — слово, возникшее из опечатки и сокращения “hold on for dear life”, но в криптосообществе оно стало символом веры.

Основная идея очень проста: покупай хорошие активы и не продавай, независимо от рыночных колебаний. Настоящий HODLer не пугается краткосрочных колебаний, он верит, что crypto — это будущее, и рынок рано или поздно развернется.

Когда использовать HODL? Почти всегда. Особенно:

• у вас нет времени или навыков для краткосрочной торговли (дневная торговля, высокочастотные стратегии — слишком сложно)
• вы действительно верите в индустрию и считаете, что она изменит традиционные финансы
• хотите полностью избежать ловушек FOMO и FUD

Ключевое — настрой: HODL — это не только стратегия покупки, это вера в будущее crypto. Сфокусируйтесь на долгосрочной перспективе, игнорируя краткосрочный шум.

2. Долгосрочные инвестиции (DCA) — умный способ диверсифицировать риски

Метод регулярных инвестиций популярен как в традиционных финансах, так и в crypto. Принцип очень прост: регулярно вкладывайте фиксированную сумму, не смотрите на рынок, автоматизируйте процесс.

Почему это работает? Потому что вы автоматически покупаете меньше по высокой цене и больше по низкой, что в долгосрочной перспективе снижает среднюю стоимость.

Как это делать:

• выберите актив, в который верите (например, BTC)
• определите фиксированную сумму для инвестиций (например, по $100)
• задайте частоту инвестиций (например, каждую неделю в понедельник)
• используйте надежную платформу с автоматическими настройками

Особенно подходит для:

• новичков, у которых нет времени изучать рынок
• тех, кто не уверен в своих навыках и боится паники
• инвесторов, которых выбило из колеи медвежий рынок

Используя стратегию DCA, вы сможете покупать по низким ценам и, когда наступит бычий рынок, получать прибыль.

3. Мультирасчёты — не кладите все яйца в одну корзину

Это основной принцип crypto-инвестирования. Диверсификация снижает общий риск.

Как распределить: по типам активов:

• Bitcoin: “убежище” в криптомире, предпочитают институциональные инвесторы, волатильность умеренная
• Основные монеты (Ethereum и др.): риск средний, потенциал роста тоже
• Малые монеты: высокий риск и высокая доходность, но могут обнулиться
• Стейблкоины: “тихая гавань” в медвежий рынок, можно ждать подходящего момента
• NFT и токены: больше возможностей для фантазии, требуют профессионального взгляда

по рыночной капитализации:

• крупные проекты: стабильные, но рост ограничен
• средние: баланс риска и доходности
• малые: шанс удвоения, но и риск потерять всё

по секторам: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, AI, метавселенная — каждый сектор имеет свои риски и потенциал.

Главное — подготовить анализ:

• изучить whitepaper каждого проекта
• понять токеномику
• анализировать исторические цены, избегать “манипуляций”
• следить за командой и их достижениями

Хорошая диверсификация поможет вам получать прибыль в бычку и чувствовать себя комфортно в медвежку.

4. Шортинг — зарабатывать на падении

В медвежьем рынке важно не только покупать дёшево, но и уметь зарабатывать на падениях. Смелые инвесторы используют шортинг — зарабатывают на снижении рынка.

Принцип: взять актив в долг → сразу продать → дождаться падения цены → купить обратно → вернуть долг → получить прибыль.

Проще говоря: “ставьте на то, что цена упадет”.

Плюсы шортинга очевидны: медвежий рынок — ваш дом. Пока другие теряют деньги, вы зарабатываете. Минус — риски очень большие. Если рынок пойдет против вас, убытки могут быть неограниченными.

Шортинг — не для новичков. Только если вы хорошо разбираетесь в рынке, умеете ставить стопы и готовы к возможным потерям.

5. Хеджирование — защита капитала

Вместо того чтобы зарабатывать на шортах, лучше защитить свои вложения с помощью хеджирования. Это более безопасная стратегия.

Например, у вас есть много BTC, и вы боитесь его дальнейшего падения. Можно одновременно открыть шорт-позицию на фьючерсах на тот же объем BTC. Тогда:

• если BTC падает — шорт приносит прибыль, компенсируя убытки в основном активе
• если растет — основной актив в плюсе, а шорт немного в минусе, но это компенсируется

Итог: ваш капитал “заморожен” — вы не теряете много, но и не зарабатываете много — зато живы.

Подходит для:

• тех, у кого много активов и не хочет рисковать
• тех, кто хочет “выжить” в медвежку, а не ставить на сильный откат
• тех, кто нуждается в времени для планирования следующего шага

6. Лимитные ордера — ждите, пока рыба сама клюнет

Многие трейдеры не успевают поймать “минимальную точку”. Рынок резко падает, и, пока вы реагируете, он уже отскочил.

Умный способ — ставить лимитные ордера на покупку по очень низким ценам, которые кажутся невозможными.

Например, BTC по $45,000, а вы ставите ордера на $30,000, $25,000, $20,000 — и ждете. Когда рынок упадет до этих уровней, ордера сработают. Вероятно, вы не купите по абсолютному дну, но сможете купить значительно дешевле текущей цены.

Плюс в том, что это — бесплатно, без риска, полностью автоматизировано. Если ордера не сработают — ничего не потеряете.

7. Стоп-лосс — страховка для себя

Если лимитный ордер — активное нападение, то стоп-лосс — пассивная защита.

Стоп-лосс — это ваш предохранитель: когда цена достигает определенного уровня, вы автоматически закрываете позицию, ограничивая убытки.

Плюсы:

• предотвращает “эмоциональные” потери
• не даёт застрять в просадке годами
• помогает соблюдать дисциплину и сохранять спокойствие

Еще 3 важные правила для выживания

Помимо этих 7 стратегий, есть универсальные советы, которые обязательно нужно помнить:

Инвестируйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять. Crypto — очень рискованный рынок, даже при тщательном анализе можно попасть под “черного лебедя”. Новичкам лучше начинать с небольших сумм, учиться по ходу.

Постоянно учитесь и готовьтесь к следующему циклу. Следите за новостями, анализируйте on-chain данные, слушайте мнения экспертов, наблюдайте за “китами”. Но самое главное — думайте самостоятельно, не следуйте слепо за толпой. Также следите за регуляциями, чтобы не попасть под закон.

Проводите глубокий анализ перед входом. Читайте whitepaper, изучайте распределение токенов, проверяйте команду. Не поддавайтесь FOMO из-за соцсетей и не верьте “внутренней информации” от случайных источников.

Храните крипту в безопасных местах. Биржи удобны, но небезопасны. Аппаратные кошельки (холодные кошельки) — лучший выбор для долгосрочного хранения больших сумм. Держите приватные ключи в своих руках, чтобы спать спокойно.

Устанавливайте реалистичные цели и определяйте свою толерантность к рискам. Не верьте сказкам о “одной ночи богатства”. Устанавливайте уровни фиксации прибыли и стоп-лоссы, чтобы решения принимались механически, а не эмоциями.

Итог

Медвежий рынок — ад для новичков, рай для опытных. Главное — настрой и стратегия.

Если вы сможете сохранять спокойствие, соблюдать дисциплину и постоянно учиться, медвежка перестанет быть катастрофой, а станет отличной возможностью для дешевых покупок и накопления активов. Многие богатые инвесторы именно в самые отчаянные моменты покупали дёшево.

Циклы рынка crypto вечны: медведь — бык, бык — медведь. Главное — дожить до следующего бычьего рынка. Используйте правильные стратегии, управляйте рисками и будьте готовы — тогда вы не только выживете, но и хорошо заработаете.