Сім стратегій реагування на прихід криптовалютного ведмежого ринку

Ринок криптовалют, як і інші інвестиційні сфери, постійно циклічно коливається між зростанням і падінням, і саме це називають у трейдерів “бичачим” і “ведмежим” циклом. Ці коливання зумовлені багатьма факторами: настроями інвесторів, технічним прогресом, політичним регулюванням та глобальною економікою. Зі зрілістю криптоекосистеми важливо навчитися розпізнавати ринкові цикли та своєчасно коригувати торгову стратегію — це необхідна навичка для інвестора.

У ведмежий період ринок зазвичай наповнений викликами. У цей час панує песимізм, ціни різко падають, і трейдери зазвичай опиняються під впливом тривог. Така ситуація може суттєво вплинути на повсякденне життя — можливо, доведеться частково закрити позиції через необхідність або переглянути свою толерантність до ризику.

У цій статті розглянемо сім основних стратегій дій у криптоведмежому ринку, щоб допомогти вам зберегти капітал у період спаду і водночас знайти приховані можливості.

Розуміння визначення ведмежого ринку в криптовалюті

У традиційних фінансах визначення ведмежого ринку досить чітке — зниження цін активів більш ніж на 20% від максимуму. Однак у криптовалютному секторі коливання дуже різкі, і ціни іноді падають навіть на 90%, тому таке визначення тут не зовсім підходить.

Більш точне визначення криптоведмежого ринку: це період, коли панує песимізм, обсяг торгів зменшується, пропозиція значно перевищує попит, а економічна активність явно сповільнюється.

Наприклад, “криптозима” з грудня 2017 до червня 2019 року — коли біткоїн впав з 20000 до 3200 доларів — стала одним із найвідоміших випадків ведмежого ринку в історії крипто.

Статистика показує, що типовий цикл криптоведмежого ринку виникає приблизно раз на чотири роки і триває понад рік. Саме тому важливо заздалегідь планувати і готувати різні стратегії залежно від ринкової ситуації.

Логіка прибутку та захисту у ведмежий період

Коли ви бачите, що ваші активи зменшуються у вартості, а прибутки перетворюються на збитки, зберігати холодний розум буває важко. Але головне — пам’ятати: за правильної стратегії навіть у ведмежий період можна накопичити більше активів і підготуватися до наступного бичачого ринку.

Стратегія 1: Триматися позиції (HODL)

HODL — слово, яке виникло у криптоспільноті — це спотворення слова “hold” і скорочення від “hold on for dear life”. Простими словами — купив і тримаєш довгостроково.

HODL-ери — це група людей, які вірять, що незалежно від бичачих або ведмежих ринків, потрібно тримати свої активи. Це не лише інвестиційна стратегія, а й філософія — віра в те, що криптотехнології зрештою змінять традиційні фінанси.

Коли варто HODL? Відповідь: якщо ви не готові до складних операцій, таких як внутрішньоденна торгівля або “скальпінг”, HODL — найкращий вибір. Якщо ви справжній прихильник криптотехнологій, HODL допоможе позбавитися FOMO і FUD, зосередившись на довгостроковій цінності.

Стратегія 2: Метод рівномірних інвестицій (DCA)

Долар-кошик (Dollar Cost Averaging) — це помірна стратегія проти невизначеності ринку. Вона широко відома як у традиційних фінансах, так і в крипто.

Основна ідея: регулярно інвестувати фіксовану суму незалежно від коливань цін. У довгостроковій перспективі це допомагає знизити середню вартість і зменшити ризики.

Конкретні кроки:

1. Обрати цільовий актив (наприклад, біткоїн)
2. Визначити суму інвестицій (наприклад, 100 доларів за раз)
3. Встановити період інвестування (наприклад, щотижня)
4. Обрати надійну платформу для торгівлі

DCA особливо підходить новачкам без досвіду торгівлі — воно допомагає купувати дешевше під час спаду. Але не думайте, що це лише для початківців — досвідчені трейдери також використовують DCA як частину системної стратегії.

Стратегія 3: Диверсифікація портфеля

Обмежуватися одним активом — ризиковано. Диверсифікація — необхідний інструмент для зниження ризиків і підвищення довгострокової ймовірності успіху.

За видами активів:

• Біткоїн (BTC): найбільша капіталізація, відносно стабільний — стабільна опора портфеля
• Альткоїни: більш ризиковані, але з потенціалом високих прибутків — підходять ризиковим інвесторам
• Стейблкоїни: у період ведмедя — для збереження і очікування входу
• NFT: альтернативний інвестиційний інструмент, що дозволяє отримати доступ до метавсесвіту, GameFi та інших трендів

За ринковою капіталізацією:

• Великі проєкти — стабільність, але менший приріст
• Малі — високий ризик, але й потенціал великий
• Баланс у портфелі — ключ до ефективності

За галузями: Як і у фондовому інвестуванні, у крипто можна класифікувати за DEX, Layer-1, Layer-2, Web3, AI тощо.

Обов’язково досліджуйте — читайте white paper, аналізуйте токеноміку, вивчайте команду і історію цін. Обережно з проектами, що раптово зростають і падають — це може бути “розкачування” для зняття прибутку.

Не обмежуйтеся лише криптоактивами — традиційні фінанси, акції, облігації, нерухомість також знижують загальні ризики.

Стратегія 4: Шортинг

Коли ринок падає, короткі позиції дозволяють отримати прибуток із зниження цін. Простими словами — ставка на те, що актив стане дешевшим.

Шортинг вимагає глибшого розуміння ринку і є більш просунутим інструментом. Якщо хочете спробувати — використовуйте ф’ючерси або маржинальну торгівлю на біржі.

Стратегія 5: Хеджування

Хеджування — це використання деривативів для зменшення ризиків у спотових позиціях.

Приклад: у вас є 1 біткоїн, і ви боїтеся падіння ціни. Можна одночасно відкрити коротку позицію на ф’ючерсах на 1 біткоїн. У результаті, незалежно від руху цін, прибутки і збитки компенсують один одного, залишаючись лише витрати на комісії.

Ф’ючерси і опціони — поширені інструменти хеджування. Вони дають право купити або продати актив у майбутньому за фіксованою ціною. Це корисно для зменшення ризиків у ведмежий період.

Стратегія 6: Встановлення лімітних ордерів

Розумна стратегія — ставити кілька лімітних ордерів на купівлю значно нижче поточної ціни.

Чому це працює? Тому що крипторинок працює цілодобово, і різке падіння може статися, коли ви спите. Попередньо встановивши ордери — автоматично купуєте активи за вигідною ціною, майже безкоштовно.

Стратегія 7: Стоп-лосс ордери

Стоп-лосс — це “захисна лінія” — коли ціна досягає певного рівня, автоматично продає частину або всі активи, обмежуючи збитки.

Це допомагає уникнути емоційних рішень і підтримує дисципліну. Автоматизація зменшує необхідність постійно стежити за ринком і знижує ризик пропустити вигідну можливість через відволікання.

Ментальні принципи інвестування у ведмежий ринок

Крім конкретних стратегій, важливо пам’ятати кілька правил:

• Інвестуйте лише те, що можете втратити
  Ринок криптовалют — дуже непередбачуваний. Новачкам краще починати з невеликих сум, щоб ознайомитися з платформами і ринковими особливостями.
• Постійно вчіться і спостерігайте
  Слідкуйте за новинами, обговореннями у спільноті, аналітикою. Вивчайте думки експертів і великих гравців. Не сліпо слідуйте — формуйте власну думку на основі даних.
• Ретельно досліджуйте перед інвестицією
  Читайте white paper, аналізуйте токеноміку, вивчайте команду. Не вкладайте все через хайп або емоції.
• Зберігайте активи у безпеці
  Використовуйте апаратні гаманці (Ledger, Trezor) для довгострокових зберігань, не тримайте все на біржах.
• Майте чіткі цілі і визначте рівень ризику
  Постійно оцінюйте свої цілі і коригуйте стратегію. Використовуйте стоп-лосс і тейк-профіт, щоб залишатися раціональним і уникати емоційних рішень.

Висновок

Ведмежий ринок — не лише випробування для досвідчених інвесторів, а й можливість. За правильної тактики він може допомогти накопичити більше активів, ніж очікувалося.

Описані сім стратегій — від HODL до стоп-лосс — охоплюють захист і наступальні дії у період спаду. У поєднанні з наведеними принципами ви зможете спокійніше пережити цей час, наповнений песимізмом, і навіть отримати прибуток.

Пам’ятайте: ведмежий ринок — чудовий урок з управління ризиками. Навчившись використовувати можливості і знижувати збитки у період спаду, ви будете готові до наступного бичачого циклу і матимете більше активів, ніж інші.

Зараз ціна біткоїна коливається біля 88.70K доларів, і ринок залишається непередбачуваним. Це саме той час, коли потрібно проявити терпіння і застосувати стратегію.