Navegando na Conformidade da Governança Cripto: Essenciais da Regra de Viagem do Reino Unido

Reino Unido Implementa Regra de Viagem para Ativos de criptografia

O Reino Unido implementou uma Regra de Viagem para ativos de criptografia a partir de 1 de setembro de 2023. Esta regulamentação, anunciada pelo regulador financeiro do Reino Unido em 17 de agosto, tem o potencial de impactar certas transferências de criptomoeda.

Compreendendo os Requisitos da Regra de Viagem

De acordo com este novo regulamento, os prestadores de serviços de ativos virtuais que operam no Reino Unido devem coletar, verificar e trocar informações relevantes para transações envolvendo ativos virtuais. Isso inclui detalhes do remetente e do destinatário para trocas de cripto-fiat, montantes das transações para transferências de cripto-para-cripto e dados adicionais necessários para outras transações relevantes. Os dados coletados devem ser transferidos de forma rápida e segura para garantir transparência e responsabilidade.

Impacto nas Transações Internacionais

Para utilizadores de ativos de criptografia que recebem pagamentos de fontes internacionais não sujeitas às regulamentações da Travel Rule, os prestadores de serviços devem realizar avaliações de risco antes de permitir o acesso a esses ativos. Esta regulamentação estende-se a cidadãos britânicos que realizam transações de criptografia fora do Reino Unido.

Contexto Global e Adoção

A Regra de Viagem, uma iniciativa de um organismo de supervisão financeira global, foi adotada pelo Reino Unido em julho de 2022. Juntamente com isso, o Reino Unido implementou regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para atividades em blockchain.

Preocupações da Indústria e Implementação Global

Os líderes da indústria no Reino Unido expressaram preocupações sobre a obtenção de informações de clientes do exterior, particularmente de países que não seguem regras semelhantes. Uma pesquisa recente revelou que mais de 50% das jurisdições não tomaram nenhuma ação, 75% têm conformidade parcial ou nenhuma, e apenas um número limitado implementou totalmente as regulamentações. Até agora, apenas 35 jurisdições aprovaram essas regulamentações, com muitas ainda por implementá-las. A União Europeia, por exemplo, planeja implementar esta lei em 2024.

Variações na Implementação

Mesmo entre os países que implementam a regra, existem diferenças na execução. Por exemplo, o Canadá exige o registo do código postal do destinatário, enquanto o Reino Unido não tem tal exigência. Estas variações podem levar a confusões nas transferências transfronteiriças.

Objetivos e Desafios Regulamentares

O regulador financeiro declarou: "A Regra de Viagem é uma maneira de elevamos os padrões no setor de ativos de criptografia", alinhando-se com os objetivos de proteção ao consumidor e competitividade.

Um desafio chave permanece na definição de padrões para identificar indivíduos por trás das transações, particularmente para carteiras de cripto mantidas de forma independente e não hospedadas por provedores regulamentados.

À medida que o panorama cripto evolui, a implementação da Travel Rule representa um passo significativo em direção à harmonização regulatória global, embora existam obstáculos na aplicação consistente e na cooperação internacional.