Investasi Uang Virtual Eyewash Kembali Muncul: Skema Ponzi di Balik Keuntungan Tinggi

Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan keuangan bernama "Xin Kang Jia" menjadi perbincangan hangat. Dikatakan bahwa platform ini melibatkan 2 juta investor, dengan jumlah dana yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Platform ini mengatasnamakan investasi uang virtual, menjanjikan keuntungan tinggi sebesar 1% per hari, dan secara besar-besaran mengembangkan downline melalui model distribusi multi-level. Namun, setelah platform tidak dapat memenuhi kewajibannya, pendiri Huang Xin secara terbuka mengklaim telah melarikan diri ke luar negeri.

Daya Tarik Hasil Tinggi dan Hadiah Berjenjang

Menurut investor, Xin Kang Jia mengklaim dapat berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak mentah luar negeri melalui platform, dan dapat memperoleh keuntungan 1% dari modal setiap hari. Namun, dana investasi tidak dapat ditarik dalam waktu satu bulan. Selain keuntungan yang tinggi, platform juga menetapkan mekanisme penghargaan berjenjang yang kompleks. Terdapat 9 tingkat yang dibagi berdasarkan jumlah anggota tim, di mana tingkat tertinggi dapat memperoleh hadiah 150USDT untuk merekomendasikan satu orang, dan tingkat terendah mendapatkan hadiah 10USDT.

Seorang investor menyatakan bahwa pemimpin timnya mendirikan studio di depan pintu masuk komunitas, menarik banyak penduduk lanjut usia untuk berpartisipasi. Ambang investasi minimum adalah 15200 yuan, dan setoran aktual sekitar 14700 USDT, dengan sisa hampir 500 yuan sebagai keuntungan pemimpin tim. Platform juga mendorong perekrutan baru, memberikan hadiah 200 USDT untuk setiap orang yang direkrut.

Banyak Polisi Mengingatkan Risiko

Baru-baru ini, Kepolisian Kabupaten Taojiang, Hunan, dan kepolisian dari berbagai tempat lainnya mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa Xinkangjia telah menyalahgunakan nama Bursa Emas dan Komoditas Dubai, berjanji imbal hasil tinggi tanpa memiliki kualifikasi, dan diduga terlibat dalam penipuan pengumpulan dana. Faktanya, sudah sejak Oktober 2024, banyak lembaga pengawas telah memberikan peringatan risiko terhadap platform tersebut.

Setelah diperiksa, entitas operasional Xin Kang Jia, Guizhou Xin Kang Jia Data Besar Layanan Co., Ltd., didirikan pada April 2024 dan telah beberapa kali masuk dalam daftar abnormalitas operasional. Pada bulan Mei tahun ini, perusahaan tersebut telah mengajukan permohonan untuk dibubarkan kepada otoritas pendaftaran.

Skema Ponzi dana terus berlanjut

Para ahli industri menunjukkan bahwa skema Ponzi yang mengatasnamakan uang virtual seperti ini tidak jarang terjadi. Para penjahat sering memanfaatkan konsep yang sedang populer, seperti "RMB Digital" dan "Stablecoin" untuk melakukan promosi. Beberapa peserta, meskipun mengetahui risikonya, tetap bersedia terlibat dalam apa yang disebut "permainan bodoh", berharap untuk mendapatkan keuntungan dari situ.

Para ahli mengingatkan, perilaku semacam ini tidak hanya berisiko besar, tetapi juga dapat dianggap ilegal. Meskipun bukan personel inti, selama aktif berpartisipasi dan mencapai skala tertentu, dapat juga dianggap sebagai kejahatan bersama. Investor harus meningkatkan kewaspadaan, menjauh dari aktivitas keuangan ilegal semacam ini. Menilai apakah platform investasi dapat dipercaya, kunci utamanya adalah memahami aliran dana, model operasi, keadaan pengawasan, dan informasi kunci lainnya terkait pihak yang bertanggung jawab.