Santander isento de responsabilidade após cliente perder $751K em golpe de criptomoeda CoinEgg, conforme tribunal decide que o banco não tinha dever de bloquear transferências autorizadas.
O Banco Santander foi isentado de responsabilidade em um processo movido por um cliente de Massachusetts que perdeu $751.000 em um golpe de criptomoeda.
ConteúdosO tribunal decide que o Santander não é obrigado a prevenir transferências fraudulentasA linguagem de marketing não cria dever legalAs perdas com fraudes em criptomoedas aumentam em meio ao crescente foco regulatórioUm tribunal de apelação estatal decidiu que o banco não era legalmente obrigado a bloquear ou investigar transações autorizadas pelo cliente, mesmo que estivessem ligadas a atividades fraudulentas.
O tribunal decide que o Santander não está obrigado a prevenir transferências fraudulentas.
Entre dezembro de 2021 e janeiro de 2022, o cliente Lourenco Garcia completou dois pagamentos com cartão de débito e sete transferências bancárias das suas contas Santander para o Metropolitan Commercial Bank em Nova Iorque. Esses fundos foram usados para comprar criptomoeda através da Crypto.com e de uma plataforma fraudulenta conhecida como CoinEgg. Após descobrir que a CoinEgg era uma fraude, Garcia tentou responsabilizar o Santander, alegando violação de contrato e violações de proteção ao consumidor.
Garcia argumentou que o banco deveria ter identificado o padrão de transação incomum e tomado medidas para prevenir a perda. No entanto, o tribunal de apelações rejeitou suas alegações, referindo-se ao contrato de cliente do Santander. O tribunal concluiu que, embora o banco possa agir em casos de suspeita de fraude, não tem obrigação legal de fazê-lo. Além disso, a lei de Massachusetts não exige que os bancos monitorem ou interrompam os pagamentos autorizados pelos clientes, independentemente de possíveis fraudes.
## A linguagem de marketing não cria dever legal
Garcia também apontou para declarações no site do Santander, que mencionavam que o banco entraria em contato com os clientes sobre atividades de conta questionáveis. O tribunal decidiu que tal linguagem não impõe uma obrigação vinculativa ao banco. Enfatizou que Garcia autorizou pessoalmente todas as transações em disputa e não relatou quaisquer preocupações até depois de o dinheiro ter sido perdido.
O caso, que começou com um processo em outubro de 2022, terminou com decisões tanto do Tribunal Superior quanto do painel de apelação a favor do Santander. Embora a decisão não estabeleça um amplo precedente legal, ela reforça um princípio chave de que os bancos não são responsáveis por proteger os clientes de perdas relacionadas com criptomoedas autorizadas por eles próprios.
As perdas com fraudes em criptomoedas aumentam em meio ao crescente foco regulatório
Atualmente, a fraude em cripto está a crescer rapidamente no mercado. Os rug pulls do setor Web3 geraram quase 6 mil milhões de dólares em perdas no primeiro trimestre de 2025. Os relatórios da DappRadar mostram que a fraude em cripto teve um crescimento extraordinário de 6.499% ao comparar o primeiro trimestre de 2025 com os números do ano passado, que totalizavam 90 milhões de dólares. O incidente Mantra serve como a principal fonte de danos que os especialistas rotulam como uma das maiores fraudes dos últimos tempos.
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Santander isento de responsabilidade após cliente perder $751K em golpe de criptomoeda CoinEgg, conforme tribunal decide que o banco não tinha dever de bloquear transferências autorizadas.
O Banco Santander foi isentado de responsabilidade em um processo movido por um cliente de Massachusetts que perdeu $751.000 em um golpe de criptomoeda.
ConteúdosO tribunal decide que o Santander não é obrigado a prevenir transferências fraudulentasA linguagem de marketing não cria dever legalAs perdas com fraudes em criptomoedas aumentam em meio ao crescente foco regulatórioUm tribunal de apelação estatal decidiu que o banco não era legalmente obrigado a bloquear ou investigar transações autorizadas pelo cliente, mesmo que estivessem ligadas a atividades fraudulentas.
O tribunal decide que o Santander não está obrigado a prevenir transferências fraudulentas.
Entre dezembro de 2021 e janeiro de 2022, o cliente Lourenco Garcia completou dois pagamentos com cartão de débito e sete transferências bancárias das suas contas Santander para o Metropolitan Commercial Bank em Nova Iorque. Esses fundos foram usados para comprar criptomoeda através da Crypto.com e de uma plataforma fraudulenta conhecida como CoinEgg. Após descobrir que a CoinEgg era uma fraude, Garcia tentou responsabilizar o Santander, alegando violação de contrato e violações de proteção ao consumidor.
Garcia argumentou que o banco deveria ter identificado o padrão de transação incomum e tomado medidas para prevenir a perda. No entanto, o tribunal de apelações rejeitou suas alegações, referindo-se ao contrato de cliente do Santander. O tribunal concluiu que, embora o banco possa agir em casos de suspeita de fraude, não tem obrigação legal de fazê-lo. Além disso, a lei de Massachusetts não exige que os bancos monitorem ou interrompam os pagamentos autorizados pelos clientes, independentemente de possíveis fraudes.
Garcia também apontou para declarações no site do Santander, que mencionavam que o banco entraria em contato com os clientes sobre atividades de conta questionáveis. O tribunal decidiu que tal linguagem não impõe uma obrigação vinculativa ao banco. Enfatizou que Garcia autorizou pessoalmente todas as transações em disputa e não relatou quaisquer preocupações até depois de o dinheiro ter sido perdido.
O caso, que começou com um processo em outubro de 2022, terminou com decisões tanto do Tribunal Superior quanto do painel de apelação a favor do Santander. Embora a decisão não estabeleça um amplo precedente legal, ela reforça um princípio chave de que os bancos não são responsáveis por proteger os clientes de perdas relacionadas com criptomoedas autorizadas por eles próprios.
As perdas com fraudes em criptomoedas aumentam em meio ao crescente foco regulatório
Atualmente, a fraude em cripto está a crescer rapidamente no mercado. Os rug pulls do setor Web3 geraram quase 6 mil milhões de dólares em perdas no primeiro trimestre de 2025. Os relatórios da DappRadar mostram que a fraude em cripto teve um crescimento extraordinário de 6.499% ao comparar o primeiro trimestre de 2025 com os números do ano passado, que totalizavam 90 milhões de dólares. O incidente Mantra serve como a principal fonte de danos que os especialistas rotulam como uma das maiores fraudes dos últimos tempos.