土耳其加强加密货币反洗钱法规，超过 425 美元交易须用户身份验证

土耳其准备加强其加密货币交易的反洗钱（AML）框架，要求对于超过 15,000 土耳其里拉（约 425 美元）的交易进行用户身份验证。这些新规定已于 2024 年 12 月 25 日刊登于土耳其官方公报，将于 2025 年 2 月 25 日生效，旨在使该国的加密货币政策与全球标准（包括欧盟的加密资产市场（MiCA）法规）保持一致。

根据新规定，加密货币服务提供商将被要求核实进行超过指定金额交易的用户的身份。此外，服务提供商必须确保来自未注册钱包地址的交易是合法的。该新规定将允许该国的加密货币服务提供者在用户资讯不足的情况下停止「有风险」的加密货币交易。

土耳其政府采取这些措施是为了打击快速增长的加密货币行业中的洗钱和恐怖主义融资活动。这些法规还引入了更严格的合规措施，包括加密货币服务提供商必须从土耳其资本市场委员会（CMB）获得许可证的要求。

随着土耳其继续发展其加密货币的监管框架，这些新的反洗钱措施代表了朝着为该国的数位资产交易创造更安全和透明的环境迈出的重要一步。

区块链数据分析公司 Chainalysis 在 2023 年 9 月的一份报告中就指出，于 2022 年 6 月至 2023 年 7 月期间，土耳其的加密货币总交易量达到 1,700 亿美元，仅次于美国、印度和英国，跻身成全球加密货币活跃市场的前沿地位。

土耳其的做法与欧盟的 MiCA 框架相呼应，后者为整个欧洲的数位资产运营设置了高标准，并鼓励全球范围内进行类似的调整。土耳其的这些新法规已经促使土耳其加密货币公司加强合规努力，自该国 7 月 2 日生效的《资本市场法修正案》实施后，土耳其资本市场委员会（CMB）截至 2024 年 12 月已收到 77 份来自加密货币公司的许可证申请。

尽管这些严格的新措施旨在加强消费者保护，但行业专家对创新可能产生的负面影响表示担忧。资源有限的小型公司可能难以承担相关的合规成本，这可能导致市场的整合。另一方面，国际大型企业则可能将这些法规视为有利的，将土耳其视为扩张的良机。

土耳其的监管演变对其国内市场以及更广泛的全球加密货币框架都至关重要。为其他国家可能效仿的方式奠定了基础，这些国家在应对加密货币采用所带来的风险时，将整合类似的反洗钱策略。虽然这对小型公司带来了明显的挑战，但更严格的法规也可能为该行业内的负责任发展铺平道路，促进对金融犯罪的更安全做法。

相关内容：土耳其加密新规广受好评，台湾是否能借镜吸引国际品牌落地？

〈土耳其加强加密货币反洗钱法规，超过 425 美元交易须用户身份验证〉这篇文章最早发布于《区块客》。