規制された暗号ブローカー Cifra Markets。これは何であり、その利点は何ですか

「RBC暗号資産」のサポートを受け、オンラインでCifra Marketsという暗号ブローカーのプレゼンテーションが行われました。これは、デジタル資産分野における公式規制の枠組み内で運営されるCIS初のサービスです。会社はロシアや他のCIS諸国の投資家を対象とした独自の技術プラットフォームを発表し、その運用原則について詳しく説明しました。

イベントの形式はパブリックトークです。Cifra MarketsのCEOアレクセイ・コロレンコは、プラットフォームの機会について説明し、モデレーターのキリル・トカレフの質問に答えました。講演の中で、彼はデジタル資産の取引に関する法的地位、フィアット通貨との相互作用、顧客資金の安全性の確保に関する問題について詳しく説明しました。

Cifra Marketsはベラルーシ共和国の管轄で登録されており、(PVT)の高技術パークの監視の下で活動しています。これはデジタル資産の取引を規制する特別な法的制度であり、資金の保管、技術的な安全性、ブローカーの活動の監査に関する要件が含まれています。

プラットフォームは、ルーブル、米ドル、ユーロ、そしてベラルーシ・ルーブルでの入金と出金をサポートしています。ユーザーはロシア・ルーブルでUSDTステーブルコインを購入したり、USDTをルーブルに交換したりできます。銀行システムとの統合により、ブローカー口座への迅速な入金が可能で、銀行アプリを通じての資金の入金は1-2分で完了します。USDTを購入した後、ユーザーはUSDTとペアになっている暗号資産の取引にアクセスできます。取引は、従来のブローカー・プラットフォームに似たインターフェースを通じて行われます。

コロレンコは、Cifra Marketsがライセンスを持つ決済機関とだけ連携していることを特に強調した。「私たちは、ブラックや半合法的な構造とは取引しません」と彼は述べた。

顧客の資金は、資産を分別保管するコールドウォレットに保管されています。彼の言葉によると、プラットフォームのデジタル資産の95%がコールドストレージにあります。法令遵守のために、資金の出所に関する義務的な確認が行われ、必要に応じてユーザーは確認書類を提供します。

プラットフォームでは、すべての規制された暗号資産取引所に必須の「顧客確認」(Know Your Customer, KYC)の標準手続きが実施されています。コロレンコ氏によれば、確認には約15分かかり、対面での出席は必要ありません。彼の言葉によれば、これは資金を完全に管理し、将来的に資金を引き出す際や規制当局への報告の際に暗号資産の出所を確認することを計画しているユーザーにとって必要なステップです。

Public Talkでは、Alexey Korolenko氏がCifra Marketsの創設の主な考え方を概説しました。これは、ロシアのユーザーに明確で透明性のある法的モデル内でデジタル資産を扱う機会を提供することです。「私たちは、ユーザーが自分のお金がどこにあるのか、それを使って何が起こっているのか、どのような条件下でデジタル資産とやり取りするのかを理解できるインフラストラクチャを作成しようとしました」と彼は言いました。

モデレーターの質問に答えながら、コロレンコは、主な課題は隠れたリスクなしに相互作用のプロセスを構築することであると強調しました。彼の言葉によれば、市場には依然として不透明な資金の流れを持つ多くのプラットフォームが存在しており、これは投資家にとって追加の脅威を生み出しています。「ユーザーは明確な法的環境の下でデジタル資産を扱うことができる必要があります」と彼は強調しました。

コロレンコはP2Pセグメントの脆弱性について特に指摘しました。彼は、このようなスキームは詐欺、資金のブロック、さらには刑事責任を問われるリスクを伴うと述べました。「P2Pはリスク、詐欺の可能性、刑事事件に巻き込まれる可能性があります。自分のお金を失うことになるかもしれません」と彼は言いました。彼によれば、P2P送金市場は徐々に消えつつあり、すでに規制された安全な代替手段が登場していると言います。「私たちはさまざまなP2Pサービスに対して合法的で便利、安全な代替手段を提供しています。」

特に、高度技術パークを通じた規制の役割についての議論に重点が置かれました。コロレンコは、この管轄区域の選択が、安全性の要件とフィアット通貨および暗号資産の両方を操作する可能性を組み合わせることを可能にしたと説明しました。

「PVTによる規制は、私たちに柔軟性と顧客の法的保護のユニークな組み合わせを提供します」とコロレンコは説明しました。

オンライン配信の参加者からの税金に関する質問に答えながら、コロレンコはCifra Marketsがロシアにおける税務代理人ではなく、顧客のために税金を計算せず、税務申告書を提出しないことを思い出させました。また、同社はユーザーのデータを税務当局に提供することもなく、ロシアとベラルーシの間には自動税務情報交換に関する合意がないと述べました。

コロレンコは、ロシアの法律が投資家に海外でのブローカー口座の開設を税務署に通知することを義務付けていないと付け加えました。しかし、彼は口座開設の税務署への通知の実践が正しいだろうと強調しました。彼の言葉によれば、これはユーザーの透明性と、今後合法的に資金の出所を確認し、税務義務を果たす準備があることを示しています。

別の質問、マイナーのための機会について、コロレンコは、Cifra Marketsのブローカー口座を使用して暗号資産をルーブルに合法的に変換できると答えました。このような取引は、ブローカーからの報告書と支払いの指定がある銀行の明細書によって確認され、マイニングからの収入を透明に記録することができます。プラットフォームでは、マイナーの間で人気のある資産が利用可能です：ビットコイン、Litecoin、Dogecoin。サポートされているコインのリストは常に拡大しています。

アレクセイ・コロレンコのパブリックトークでの発言は、デジタル資産に関する信頼できるインフラを構築するというより広い問題にも触れました。彼によれば、グローバルな暗号市場が規制の強化に直面する中で、ユーザーは取引のための安全なプラットフォームを選ぶことがますます難しくなっています。「今日の市場には多くの提案がありますが、ユーザーがどのような法的リスクを負うかを理解している場所は限られています」と彼は指摘しました。

さらに、コロレンコは、ユーザーが資金の凍結に直面する可能性のある典型的な状況の例を挙げました。最初のケースは、暗号資産の履歴が不正なものである場合、海外取引所のアカウントに入金されることです。この場合、アカウントは自動的に凍結され、資金にアクセスするためにはサポートチームに連絡する必要があります。二つ目は、ユーザーが非公式な交換チャネルを通じて暗号資産を売却し、大量の第三者からカードに送金を受け取る場合です。この場合、銀行はそのような取引を疑わしいものと見なし、115-FZの要件に基づいて凍結を適用する可能性があります。

コロレンコは、Cifra Marketsを構築する際の重要な要因の一つは、明確な法的枠組みの中で活動を行うことができるプラットフォームを構築する必要があったことだと説明しました。「私たちは、資金の投入から最終取引まで、ユーザーがすべての段階とそれに関連する法的義務を理解できるように、オープンに機能するサービスを作りたかった」と彼は強調しました。

会議を締めくくり、コロレンコは、Cifra Marketsの使命は、投資家のために透明で規制された環境を作り出すことであり、デジタル資産との相互作用の各段階が法律の要件に従って構築されていると述べました。「私たちは、信頼の概念が約束ではなく、実際の法的モデルに基づいているインフラを構築しています」と彼は締めくくりました。

公式部分が終了した後、Public Talkの参加者たちは非公式な環境での交流を続けました。夕方のカクテルには、業界の代表者や著名なブロガーが集まり、エフゲニー・コガン、キラ・ユフテンコ、アレクサンダー・コンドラショフ、コミュニティ「マルチプライヤー」の創設者エヴァン・ゴロヴァノフが含まれていました。