เขียนโดย: Abhaya Anil
แปล: บล็อกเชนแบบภาษาที่เข้าใจง่าย
ขณะนี้ กระแสเงินดิจิทัลกำลังมาแรงอย่างมาก โอกาสต่าง ๆ อยู่รอบตัวเรา แต่เบื้องหลังโอกาสในการสร้างความมั่งคั่งที่อาจเปลี่ยนชีวิต หากคุณไม่ระมัดระวัง คุณอาจสูญเสียทุกอย่างในชั่วข้ามคืน ฉันไม่ได้พูดสิ่งเหล่านี้จากตำราเรียน แต่เป็นการสรุปจากความผิดพลาดที่ฉันได้สัมผัสด้วยตัวเอง.
เมื่อมีผู้เริ่มต้นจำนวนมากหลั่งไหลเข้าสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัล—ซึ่งหลายคนไม่เคยมีประสบการณ์ในการลงทุนมาก่อน—บทเรียนเหล่านี้จึงกลายเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่ง วันนี้เราจะพูดถึง 5 ข้อผิดพลาดที่ร้ายแรงที่สุดที่ผู้เริ่มต้นมักทำ ( และวิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเหล่านั้น ) หากคุณอ่านจนจบ ฉันจะแบ่งปันว่าทำไมบทเรียนเหล่านี้จึงมีความสำคัญโดยเฉพาะในขณะที่ประธานเฟดเจอโรม เพาเวล (Jerome Powell) ควบคุมตลาดอยู่.
ข้อผิดพลาด 1: ลงทุนด้วยเงินที่คุณไม่สามารถขาดทุนได้
ประโยคนี้ฟังดูเหมือนคำพูดซ้ำซาก แต่กลับเป็นข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุด และเป็นกับดักที่ทำให้คนส่วนใหญ่ตกอยู่ในสถานการณ์ลำบาก คุณมักจะได้ยินว่า: “ลงทุนเฉพาะในเงินที่คุณสามารถรับความสูญเสียได้” แต่สำหรับผู้เริ่มต้นหลายคน นี่เป็นเพียงคำพูดที่ไม่มีความหมาย.
ตลาดสกุลเงินดิจิทัลมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว มันจะไม่รอให้คุณปรับตัว บางครั้งคุณอาจตื่นขึ้นมาและพบว่าบัญชีของคุณลดลงครึ่งหนึ่ง ดังนั้นถามตัวเอง: คุณยินดีที่จะสูญเสียเงินเท่าไหร่?
การฝึกปฏิบัติที่ใช้ได้จริง：
นำจำนวนเงินที่คุณวางแผนจะลงทุนออกมา
ลดจำนวนนี้ให้เหลือครึ่งหนึ่ง.
หากตัวเลขนี้ทำให้คุณรู้สึกไม่สบายใจ แสดงว่าคุณลงทุนไปมากเกินไป.
หากคุณลงทุนด้วยเงินที่คุณไม่สามารถรับความสูญเสียได้ คุณไม่ได้ลงทุน แต่กำลังเดิมพัน ในตลาดสกุลเงินดิจิทัล นี่อาจเป็นอันตรายถึงชีวิต
ก่อนที่จะเข้าไปลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล ให้แน่ใจว่าคุณมีการประกันพื้นฐานอยู่ในที่ที่เหมาะสม นั่นหมายถึงการเก็บเงินค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตอย่างน้อยสามเดือน ไว้ในบัญชีที่ปลอดภัยซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับตลาดคริปโต นี่อาจจะน่าเบื่อและไม่เท่ แต่เป็นวิธีเดียวที่จะทำให้คุณมีความปลอดภัยทางการเงินในช่วงที่ตลาดซบเซา
ฉันเคยเห็นคนจำนวนมากที่สูญเสียเงินออมทั้งชีวิตบนแพลตฟอร์มที่ล่ม เช่น FTX และหลายคนในนั้นอาจจะไม่มีวันได้เงินกลับมานั้นเลย
ข้อกำหนด: ก่อนสัมผัสกับสกุลเงินดิจิทัล ให้แน่ใจว่าทุนฉุกเฉินของคุณปลอดภัย.
ข้อผิดพลาด 2: ติดตามผู้มีอิทธิพลอย่างงมงาย
คนดังในสกุลเงินดิจิทัลมีอยู่ทุกที่ ไม่ว่าจะเป็นใน Twitter, YouTube หรือ TikTok คุณมักจะเห็นคนอ้างว่าพวกเขาค้นพบสินทรัพย์ที่กำลังมาแรง เช่น “สามเหรียญที่สามารถทำให้คุณรวย” หรือ “อัญมณีที่ซ่อนอยู่ที่จะพุ่งขึ้นในสัปดาห์หน้า!” แต่สิ่งที่คนส่วนใหญ่ไม่รู้คือ คนดังเหล่านี้มักจะได้รับเงินเพื่อโปรโมทโครงการเหล่านี้.
คุณคิดว่าพวกเขามองเห็นคุณค่าของเหรียญเหล่านี้จริงๆ หรือ? ลองคิดดูอีกครั้ง หลายคนได้รับค่าตอบแทนระหว่าง 10,000 ถึง 100,000 ดอลลาร์ในการทำวิดีโอเหล่านี้ ในความเป็นจริงพวกเขาแทบไม่ได้ลงทุนในโปรเจ็กต์เหล่านี้เลย ความจริงที่น่าเศร้าคือ โปรเจ็กต์หลายรายการที่พวกเขาขายมีแม้กระทั่งผลิตภัณฑ์จริงๆ ยังไม่มีเลย คุณกำลังจ่ายเงินให้กับการตลาดของคนอื่นอยู่พื้นฐานแล้ว.
วิธีการแก้ไข: ปฏิบัติตาม “หลักการ 3T” ของฉันก่อนการลงทุน:
เทคโนโลยี (Technology): โครงการนี้แก้ปัญหาอะไร? มีความต้องการที่แท้จริงไหม? แก้ปัญหาจริงหรือแค่เป็นผู้เลียนแบบอีกคนหนึ่ง?
Token เศรษฐศาสตร์ (Tokenomics): มี Token ทั้งหมดกี่ตัว? ใครเป็นผู้ควบคุมพวกมัน? วิธีการแจกจ่ายเป็นอย่างไร? หากการแจกจ่ายมีความเข้มข้นมากเกินไป โครงการอาจมีความเสี่ยง.
ทีม (Team): ใครอยู่เบื้องหลังโครงการนี้? พวกเขาเคยทำอะไรมาแล้วบ้าง? พวกเขาโปร่งใสและน่าเชื่อถือหรือไม่?
ลองนึกถึง CryptoZoo ของ Logan Paul ไม่มีผลิตภัณฑ์ ไม่มีมูลค่าที่แท้จริง เศรษฐศาสตร์โทเค็นก็น่าสงสัย มันถูกกำหนดให้ล้มเหลว.
ก่อนที่จะลงทุนในโครงการใด ๆ ควรทำการศึกษาอย่างลึกซึ้งและทำการบ้านด้วยตัวเอง อย่าเชื่อการโปรโมทของคนอื่นอย่างเด็ดขาด.
ข้อผิดพลาด 3: ซื้อสูงขายต่ำ (อารมณ์ FOMO )
นี่คือหนึ่งในข้อผิดพลาดที่เจ็บปวดที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น เข้าใจได้ดีในทางทฤษฎี แต่เมื่ออารมณ์มีอำนาจเหนือกว่า มันง่ายที่จะตกหลุมพราง.
ดู Dogecoin ในปี 2021 (Dogecoin) ที่มีความนิยมอย่างมาก ผู้คนแห่กันเข้ามาเพราะ FOMO( กลัวที่จะพลาด ) เมื่อราคาอยู่ที่ 70 เซนต์ คิดว่า Dogecoin จะขึ้นไปถึง 1 ดอลลาร์ สุดท้ายมันก็ล่ม.
วิธีแก้ไข: เมื่อคุณต้องการซื้อเพราะกลัวว่าจะพลาด นี่คือสัญญาณเตือนสีแดงของคุณ ให้หยุดซักครู่.
สาเหตุมีดังนี้: หากเหรียญหนึ่งได้เพิ่มขึ้น 500% คุณไม่ใช่นักลงทุนระยะเริ่มต้นอีกต่อไป แต่คุณมาช้าแล้ว คุณกำลังไล่ตามเหรียญที่ถูกเก็งกำไรสูงขึ้น หวังว่าจะโชคดี แต่บ่อยครั้งคุณแค่ถูกความตื่นเต้นทำให้สับสน เมื่อกระแสความนิยมลดลง การลงทุนของคุณก็จะล่มสลายตามไปด้วย.
คำแนะนำที่เป็นประโยชน์: หากคุณรู้สึกว่ากำลังไล่ตามแท่งเทียนขนาดใหญ่ ให้ถอยกลับหนึ่งก้าวและรอให้ตลาดสงบ ตลาดมีลักษณะเป็นรอบ ดังนั้นจะมีโอกาสใหม่เสมอ แต่ถ้าคุณไล่ตามการเก็งกำไร คุณมีโอกาสที่จะขาดทุนสูงมาก.
ข้อผิดพลาด 4: การลงทุนใหญ่ในเหรียญใหม่ที่ไม่มีผลิตภัณฑ์
เหรียญใหม่มีเสน่ห์มาก มันสดใหม่ น่าตื่นเต้น ทุกคนต่างจินตนาการว่า “ถ้านี่คือกระแสหลักถัดไปล่ะ?” แต่ฉันต้องบอกคุณว่า: เหรียญใหม่ส่วนใหญ่ไม่ใช่แบบนั้น.
เหรียญใหม่เหมือนกับบริษัทสตาร์ทอัพ 90% จะล้มเหลว คุณจะไม่ลงทุนเงินออมทั้งชีวิตของคุณในบริษัทสตาร์ทอัพที่ไม่มีผลิตภัณฑ์ ไม่มีรายได้ และไม่มีประวัติที่ผ่านมา เหรียญคริปโตเคอร์เรนซีก็มีเหตุผลเช่นเดียวกัน.
โครงการที่เชื่อถือได้อย่างน้อยควรมีผลิตภัณฑ์ขั้นต่ำที่สามารถใช้งานได้ (MVP) ซึ่งก็คือสิ่งที่สามารถใช้งานได้ในวันนี้ ไม่ใช่แค่ความคิดหรือเอกสารไวท์เปเปอร์เท่านั้น.
ทำไมถึงสำคัญ: ไม่มีผลิตภัณฑ์ คุณลงทุนในแค่ความฝัน และความฝันจะไม่นำมาซึ่งผลตอบแทน.
คำแนะนำที่เป็นประโยชน์: เว้นแต่โครงการนั้นมีผลิตภัณฑ์จริง มิฉะนั้นอย่าไล่ตาม “กระแสยอดนิยมถัดไป” ราคาอาจดึงดูดได้ แต่ผลิตภัณฑ์และความสามารถในการดำเนินการคือกุญแจสำคัญ ยึดมั่นในการลงทุนในสกุลเงินที่มีผลิตภัณฑ์จริงหรือสามารถแก้ปัญหาได้จริง ๆ
ข้อผิดพลาด 5: การใช้เลเวอเรจ ( สูตรหายนะ )
เลเวอเรจฟังดูยอดเยี่ยม: “เพิ่มขนาดตำแหน่งของคุณเป็นสองเท่า, เพิ่มผลกำไรสูงสุดของคุณ!” แต่สิ่งที่พวกเขาไม่ได้บอกคุณคือ เลเวอเรจก็จะเพิ่มการขาดทุนของคุณเป็นสองเท่า - หรือแม้แต่สามเท่า - เช่นกัน.
ในปี 2022 ราคาบิตคอยน์ลดลงมากกว่า 50% หากคุณใช้เลเวอเรจ 2:1 คุณจะไม่เพียงแค่ขาดทุน 50% แต่จะสูญเสียทั้งหมด เลเวอเรจจะขยายการสูญเสีย ไม่มีอะไรอันตรายไปกว่านี้อีกแล้ว
เมื่อคุณใช้เลเวอเรจ การลดลงเล็กน้อยของราคาอาจทำให้บัญชีของคุณเป็นศูนย์ นี่ไม่เพียงแต่ทำร้ายกระเป๋าเงินของคุณ แต่ยังมีผลกระทบต่อสุขภาพจิตของคุณอีกด้วย การเห็นยอดเงินในบัญชีของคุณลดลงเหมือนการตกแบบอิสระ เป็นความรู้สึกที่ไม่มีใครอยากประสบ
คำแนะนำที่เป็นประโยชน์: เว้นแต่คุณจะเป็นนักลงทุนมืออาชีพที่เข้าใจการใช้เลเวอเรจและความเสี่ยงของมันอย่างชัดเจน มิฉะนั้นควรหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจอย่างเด็ดขาด ปกป้องเงินต้นของคุณ ตราบใดที่คุณสามารถอยู่ในตลาด จะมีโอกาสมากขึ้นเสมอ ตลาดจะกลับมา แต่เงินต้นของคุณอาจจะไม่กลับมา.
