KYC認証：暗号投資家のための完全なガイド

本人確認（英語：Know Your Customer、KYC）とは、ユーザーの身元を確認するための必須手続きであり、すべての大手暗号資産取引所が導入しています。取引や資金の出金を真剣に考える場合、このプロセスを理解することは非常に重要です。ここでは、本人確認の目的、必要な書類、そしてスムーズに通過する方法について解説します。

KYC本人確認とは何か、なぜ必要なのか？

KYC本人確認は単なる事務手続きではありません。リスク評価、本人確認、マネーロンダリング対策（AML）などの国際的な規制要件を満たすための包括的な措置です。規制対象の暗号資産取引所は、これを義務付けられています。

なぜ各取引所がKYCを求めるのか、その理由は以下の通りです。

• 規制遵守: 世界中の規制当局は、誰が金融取引を行っているのかを把握することを求めています。KYCを行わない取引所はライセンスを失います。
• 犯罪防止: マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為を早期に発見・防止するために役立ちます。
• **アカウントの安全性:**本人確認済みの身元は、アクセス喪失時のアカウント復旧を容易にします。
• 全機能へのアクセス: KYC完了後は法定通貨での暗号資産購入、Earnプログラムへの参加、出金限度額の引き上げなどが可能になります。

KYCのレベルと出金限度額

多くの取引所は段階的な本人確認システムを採用しています。

基本レベル（未完全KYC） — 出金限度額は一般的に1日あたり2万USDT、月間10万USDT程度に制限。

スタンダードレベル（標準KYC） — 身分証明とリスク評価が必要。取引所によっては1日あたり100万〜200万USDTまで出金可能。

アドバンスレベル — 住所確認も追加され、出金限度額は1日あたり200万〜500万USDTに増加。

Pro・VIPレベル — 活発なトレーダーや大口投資家向け。出金限度額は1日あたり5000万〜6千万USDTに達することも。

これらの限度額はUSDT換算で計算され、毎日UTC00:00にリセットされます。

KYCに必要な書類は何か？

標準レベルのKYCを通過するには、以下の書類が必要です。

本人確認書類：

• パスポート（国籍国発行のもの）
• 国民IDカード
• 運転免許証
• 在留カード

注意: 受理されるのは原本の書類のみです。紙の原本の写真、スキャン、電子コピーは有効ですが、スクリーンショットは不可です。

アドバンスレベルでは、住所証明書も必要です。発行日から3ヶ月以内の書類を提出します。

• 公共料金請求書
• 銀行取引明細書
• 税務申告書
• インターネットやケーブルテレビの請求書
• 公的な住所証明書類

受理されないもの： 国籍国の追加パスポート、学生ビザ、観光ビザ、携帯電話の請求書、保険証、手書きの書類。

KYC本人確認の手順：ステップバイステップ

所要時間: 通常は約15分ですが、複雑な場合は最大48時間かかることもあります。事前に必要書類を高品質で準備しておきましょう。

準備のポイント：

1. 国籍国発行の有効な書類を選ぶ（居住地ではなく国籍を重視）
2. 反射や光の映り込みのない良好な照明で原本の写真を撮る
3. 書類全体が歪まず、はっきり見える状態にする
4. 顔写真の場合は、顔が中央に位置し、マスクやサングラスを着用しない

手順：

1. 取引所の本人確認ページにアクセス
2. 書類の写真をアップロード
3. 顔認証（セルフィーまたは動画撮影）を行う
4. 必要に応じて追加情報を入力
5. 提出して審査を待つ

KYC本人確認でよくある拒否理由

書類に問題がなくても、審査に落ちることがあります。

主な原因：

1. 重複アカウントの発見 — 一人のユーザーが複数のアカウントでKYCを通過している場合、拒否されます。システムが他の認証済みアカウントを検知するとNGです。
2. 顔認証の失敗 — 顔が中央に映っていない、照明が悪い、アクセサリーで隠れている。解決策は、明るい場所で再撮影し、顔がはっきり映るようにすること。
3. 書類の不備 — 反射や光の映り込み、角度の切り取り、ぼやけた画像。解決策は、鮮明な原本の写真を提出すること。
4. フォーマットの誤り — スクリーンショットやコピー、電子版をアップロードしている。
5. 不適切な書類 — 例：パスポートの代わりに学生ビザ、国民IDカードではなく別の書類。
6. 利用規約違反 — 18歳未満、規制対象国に居住しているなど。

KYC本人確認時のデータの安全性

取引所は暗号技術を用いたデータ保護を徹底しています。提供された情報は：

• 暗号化された状態で保存
• 多層的なセキュリティシステムで保護
• 身元確認のみに使用
• マーケティング目的で第三者に提供されることはありません

個人情報は決して売買の対象にはなりませんので安心してください。

もし審査に時間がかかる場合はどうする？

48時間経過しても結果が届かない場合は、

1. 取引所のサポートに問い合わせフォームから連絡
2. 自動返信の申請番号を控える
3. サポートからの回答を待つ（1営業日以内）
4. メールに、提出した書類や日時、問題点を詳しく記載

通常は、システムの混雑や地域による追加審査のため遅れることがあります。

サブアカウントのKYC本人確認

サブアカウントで取引している場合、KYCはメインアカウントのみで完了します。サブアカウントは本人確認を行わず、メインアカウントの認証ステータスを引き継ぎます。

別のメインアカウントにKYCを移行したい場合は、サポートに問い合わせて可能かどうか確認してください。

KYC情報の更新は可能か？

はい、次の条件を満たす場合に限り、情報の更新が可能です。

• 既に個人用KYCを完了している
• メインアカウントである
• アカウントが凍結されていない
• 更新や移行の手続き中でない

更新には約2時間かかり、初回と同じ手順で行います。

まとめ

KYC本人確認は、適切な準備をすれば難しい手続きではありません。高品質の書類2点と正確な情報を用意すれば、15分程度で完了します。完了後は、法定通貨での購入や高い出金限度額、特別プログラムへのアクセスなど、取引所の全機能を利用できるようになります。正しい書類を用意し、良好な照明で撮影すれば、初回からスムーズに通過できるでしょう。