オーストラリアの企業BPS Financialは、規制違反によりどのような罰金や制裁を受けたのかについて説明します。

オーストラリア連邦裁判所は、BPS Financial社に対し、重大な金融規則違反により1,400万オーストラリアドルの罰金を科す重要な判決を下しました。同社はデジタルウォレットQoin Walletのプロモーションを行う中で、数年間にわたり法令違反を犯し、オーストラリアの規制当局による前例のない介入を招きました。

罰金の額と詳細

裁判所の命令により、同社は適切なオーストラリアのライセンスなしに金融サービスを提供したことに対し、約130万AUDを支払うことになっています。さらに、同社のサービスに関する虚偽かつ誤解を招く情報の拡散に対して800万ドルの罰金も科されました。これらの罰金の合計は1,400万AUDに上り、オーストラリアの裁判制度における違反の深刻さを反映しています。

違反の性質と行政的結論

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、BPS Financialが2020年1月から2023年中旬まで、必要なライセンスなしに金融コンサルティングを行い、自社製品を推進していたと認定しました。調査の結果、これは単なる技術的な監督違反ではなく、上層部のマネージャーが直接関与し、内部の品質管理メカニズムも全く不十分であったことが判明しました。裁判所はこの行為を「重大かつ違法」と分類し、厳しい法執行の対応を求めました。

長期的な影響と運営活動の制限

財務的罰金に加え、裁判所は実効性のある行政措置も命じました。BPS Financialは今後10年間、ライセンスなしでの金融サービス提供を禁止されました。同社はまた、裁判所の命令に従い、モバイルアプリやQoin Walletのウェブサイトに裁判所の通知を掲載し、ユーザーに対して裁判の状況を知らせる義務があります。さらに、同社はこの案件に関連してASICが負担した法的費用の大部分を負担しなければなりません。この判決は、オーストラリアの規制当局が投資家保護のために金融サービスにおける違反に厳しく対処し、ライセンス要件の遵守の重要性を示すものです。