暗号資産を利用した越境マネーロンダリングの識別方法：韓国で1億ウォンを超える資金の流れに関与した事件を摘発

南韓の税関当局は最近、検察機関に3人の中国市民を引き渡しました。彼らは違法な手段で1億700万ドルを超えるマネーロンダリングを行った疑いがあります。この事件は、アジアの暗号通貨市場に存在する大きな脆弱性を再び浮き彫りにしています。現地の規制枠組みの遅れが国際犯罪者の関心を引きつけているのです。

ソウル税関管理局の調査によると、この国際犯罪グループは2021年9月から2025年6月までのほぼ4年間にわたり、1億4890万ウォン（約1億700万ドル）を多層的に資金移動してきました。比較的巨大に見える10億ウォン規模の資金も、違法資金の流れ全体の中では中程度の規模に過ぎません。これにより、類似の事件が孤立した例ではない可能性が示唆されます。

精巧な偽装手法：虚偽支出から越境送金まで

調査官は、このグループがかなり複雑な隠蔽戦略を採用していることを発見しました。彼らは違法資金を合法的な日常支出に偽装しています。例えば、海外の市民の整形手術費や留学生の教育費などです。この手法の巧妙さは、これらの支出カテゴリーが従来の金融機関の初期審査を通過しやすい点にあります。

さらに注目すべきは、彼らの国際的な操作フローです。容疑者は複数の国で暗号通貨を購入し、その後南韓のデジタルウォレットに送金します。そこでは韓国ウォンに換金され、最終的に国内の複数の銀行口座に分散して注入されます。この「多国間リレー」の方式により、個々の取引は正常に見えますが、全体として資金の出所を完全に隠すことが可能になっています。

WeChatとAlipayが「資金ハブ」に

調査はまた、ソーシャルペイメントプラットフォームがこの事件の核心的役割を果たしていることも明らかにしました。容疑者はWeChatとAlipayを通じて顧客から初期の預金を受け取っています。これらのプラットフォームは膨大なユーザーベースと比較的便利な越境決済機能を持ち、犯罪者は巧みにこれを「第一層」の資金移動に利用しています。そこから資金はより隠密な暗号チャネルへと流入します。

特に注目すべきは、関与した暗号取引所が一貫して公開されていない点です。調査官はこれが「未登録で身元不明」のプラットフォームであると確認しただけです。これにより、被害者や規制当局は資金の流れを追跡しにくくなり、リスクが一層高まっています。

南韓の規制の課題：なぜ違法活動が横行するのか？

この事件の背景も衝撃的です。南韓は世界で最も活発な暗号投資コミュニティの一つを持ちながらも、その規制枠組みは未だ改善途上にあります。金融規制当局は長年にわたり、暗号市場の規制構造について合意に至っていません。これが直接的に、数千億ドル規模の暗号資産が南韓の投資家によって海外の取引所に預けられ、国内の規制の範囲外に置かれる現象を引き起こしています。

この規制の空白は、国際犯罪者にとっての「チャンスの窓」となっています。統一されたマネーロンダリング対策基準や、越境資金流動のリアルタイム監視の欠如により、こうした多国間のマネーロンダリング操作は長期間にわたり発見されずに続いています。

アジア太平洋の投資家への警鐘

この事件は、3つのリスクシグナルを明らかにしています。第一に、地下の暗号取引所はより隠密な金融犯罪ツールへと進化しています。第二に、合法的に見える支出カテゴリー（教育、医療など）がマネーロンダリングに悪用される可能性があります。第三に、越境暗号取引の便利さと規制の遅れとの間の矛盾がリスクを拡大しています。

南韓やその他のアジア太平洋地域で暗号投資を行う参加者にとっては、未登録のプラットフォームに注意し、複雑な越境送金チェーンへの関与を避け、規制された取引所を選択することが自己防衛のために必要な措置となっています。世界的なマネーロンダリング対策規制の強化に伴い、こうした事件の露出は今後さらに増加していくでしょう。