早期退職は必ずしも$10Mを積み上げることだけではありません。このカップルは、数学が異なる方法で機能することを証明しています。

彼らは$1M の基盤の上に資産を築き、現在は月々わずか$1,241で快適に暮らしています。きついと思いますか？それはあなたの生活をそれに合わせて設計すれば違います。

彼らのモデルの面白さは何にあるか？最大収入を追い求めるのではなく、むしろ支出の最適化にこだわったことです。住宅、公共料金、食費、交通—すべてのカテゴリーを精査します。結果は？実際に機能する持続可能な引き出し率です。

これは従来の知恵に挑戦します。ほとんどの退職計算機は、年間支出の25-30倍が必要と仮定しています。もし$50K 年間支出するとしたら、$1.25M-$1.5Mが必要です。でも、もしあなたのライフスタイルをより少なく必要とするように設計したらどうでしょう？$15K 年間支出があなたの基準になるとしたら？

このカップルの戦略は、もっと深い何かを示唆しています：経済的自由は口座の絶対的な数字だけではありません。実際の生活費を理解し、それに基づいたシステムを構築することです。

暗号投資家が退出戦略を計画したり、長期的な資産配分を考える際には、これは考慮に値します。真の経済的独立は、資産とライフスタイル設計の両方を理解することから生まれます。