9月に$200 で取得でき、無期限に保有できる2つの有利な配当ETF

エッセンシャルインサイト

• 現在の価格で、2つの高配当ETFはそれぞれ3.7%と4%の利回りを示しています。
• シュワブ米国配当株式ETFは、過去5年間にわたり、堅実な7.6%の年率で分配金を増加させてきました。
• 2020年以降、バンガード・インターナショナル・ハイ・ディビデンド・イールドETFは、年間13.3%の配当を増加させました。

信頼できる配当収入の流れを確立するためには、 substantialな資本や複雑な株式選定戦略は必要ありません。実際、$200 で現在有望な2つのETFの株式を取得することができます。

シュワブ米国配当株式ETFとバンガード国際高配当利回りETFは、米国および海外の数多くの一流配当支払い企業へのかなりのエクスポージャーを投資家に提供します。最も有利な点は、200ドルで両方の株式を購入でき、なおかつリフレッシュメントのために余分なお金が残ることです。

これらの配当ETFの運用メカニズムは何ですか？

シュワブ・US配当株ETFとバンガード国際高配当利回りETFは、特定のインデックスを監視するパッシブ運用のファンドです。シュワブ・US配当株ETFは、ダウ・ジョーンズUS配当100インデックスに従っています。

シュワブ米国配当株式ETFは、10年以上連続して分配金を増加させているアメリカ企業のみを考慮し、不動産投資信託(REITs)は除外します。この基準を満たす企業には、レバレッジ、配当利回り、5年の配当成長率に基づいて複合スコアが付与されます。

ダウ・ジョーンズ米国配当指数は、時価総額に基づいて重み付けされた、合計スコアが最も高い100社に制限されています。この時価総額の重み付けにより、最大の企業がパフォーマンスに最も大きな影響を与えることを意味します。9月2日現在、最大の保有株はシェブロンとコノコフィリップスでした。

バンガード・インターナショナル・ハイ・ディビデンド・イールドETFは、FTSEオールワールド（米国除く）ハイ・ディビデンド・イールド指数に従います。この指数は、米国を拠点とする企業やREITを除外しながらも、1,500を超える株式を網羅する広範な指数です。この指数は、市場資本と配当利回りを含む主要な属性に基づいてパッシブに選択を行います。7月末時点で、ネスレとロシュが主要な保有株でした。

これらの配当ETFは何を提供していますか？

昨年の株式分割を受けて、シュワブ米国配当株式ETFは、1株あたり約$28 という非常に手頃な価格で取引されています。過去4回の配当金支払いを前倒しして予測すると、現在の価格で購入する投資家は、来年に3.7%の利回りを受け取ることができる可能性があります。

シュワブ米国配当株ETFは、将来の年において停滞するよりも、著しく高い利回りが出現する可能性が高いようです。このETFが提供する四半期分配は、過去5年間で年率7.6%増加しています。

バンガード・インターナショナル・ハイ・ディビデンド・イールドETFの株は、最近の1株あたり約$83 の価値で高価ですが、投資の価値があるかもしれません。このETFの四半期配当は、過去5年間で年率13.3%上昇しています。将来の分配が昨年と同じであれば、現在の価格で株を取得する投資家は、次の12ヶ月間で4%の利回りを得られる可能性があります。

シュワブUS配当株式ETFとバンガード国際高配当利回りETFは、どちらもパッシブ運用されています。アクティブなファンドマネージャーがいないため、低い経費比率を誇ります。これにより、基となるインデックスが生み出すほぼすべての利益があなたの口座に届くことが保証されます。

バンガード・インターナショナル・ハイ・ディビデンド・イールドETFは、経費比率が0.17%です。これは国際株式を追跡しているため、やや高めです。シュワブUSディビデンド・エクイティETFは、かなり低い0.06%の経費比率がかかります。

なぜそれらの間で選ぶ必要があるのか？

シュワブ米国配当株式ETFは過去5年間、バンガード国際高配当利回りETFに対して遅れをとっていますが、この傾向が今後も続くとは限りません。すべての資源を一つの分野に集中させるのではなく、2つの間で投資を分散させることは、地理的に多様化したポートフォリオを維持するための優れた戦略です。