米国財務省初のDeFiリスク評価:DeFiをマネーロンダリングに利用する北朝鮮のアクターと詐欺師

2023年4月8日

米国財務省は、分散型金融における違法な金融リスクに関する初の分析を発表し、出現する脅威に対処するために国家のマネーロンダリング防止フレームワークの潜在的な強化を推奨しました。

トレジャリーレポートは主要なDeFiの脆弱性を浮き彫りに

財務省の評価は、北朝鮮の国家支援団体や金融詐欺師を含む違法な行為者にとって魅力的なDeFiエコシステム内の重大な脆弱性を特定しています。この報告書は、これらの組織がDeFiプロトコルの仮名性と限られたコンプライアンス措置を利用して、さまざまな犯罪活動を通じて得られた資金を洗浄する方法を具体的に示しています。

評価によれば、DeFiプラットフォームにおける中央集権的な管理の欠如は、従来のAML (マネーロンダリング防止)対策の実施に独特の課題をもたらします。中央集権的な金融機関とは異なり、多くのDeFiプロトコルは、顧客のデューデリジェンスを実施したり、疑わしい取引を監視したりする責任を持つ仲介者なしで運営されています。

規制フレームワークの推奨事項

財務省の報告書は、これらのリスクを軽減するために、既存の規制枠組みに対するいくつかの潜在的な強化策を提案しています。

1. 分散型金融サービス向けに特別に設計されたAML（資金洗浄防止）コントロールの強化
2. 取引監視を改善するための強化されたブロックチェーン分析機能
3. DeFiプロトコルの開発者および運営者に対するコンプライアンス義務に関する明確な指針

この評価は、制裁対象の団体や犯罪組織が金融監視を逃れるために暗号通貨技術を使用することへの懸念の高まりの中で行われています。

業界への影響とコンプライアンスの考慮事項

DeFi市場における機関投資家にとって、この報告書はセクター内のコンプライアンスギャップに対する規制の関心が高まっていることを示しています。DeFiプロジェクトは、ユーザーにとって魅力的なこれらのプラットフォームを維持しながら、より堅牢なコンプライアンスメカニズムを実装する必要があるかもしれません。

この評価は、DeFiエコシステムに特有の不正資金リスクに関する主要な規制機関による最も包括的な分析の一つを示しており、この急速に進化する分野でのさらなる規制の発展を予感させるものです。

(クリプトニュース )ダイオール

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