解釈:Crypto Fraud Report 2024

アメリカ連邦捜査局は最近《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書は、2024年にネット犯罪通報センターが収集したデータに基づいており、暗号資産に関連する苦情の数、損失規模、被害者のプロフィール、犯罪の種類、資産回収の進捗状況などを分析しています。本記事では、報告書の核心内容を解読し、読者が傾向の変化を理解し、サイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高めるのを助けます。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

I. 2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け取り、実際の損失は166億ドルに達し、前年より33%増加しました。その中で256,256件の苦情が実際の資金損失に関与しており、平均して1件の事件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされています。

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2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が 149,686 件に達し、93 億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で 66% 増加しました。被害者の中で、60 歳以上のグループが最も多くを占めています。

3. 60歳以上のグループ

この集団は147,127件の苦情を提出し、損失は488.5億ドルに達しました。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失額は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39 歳：108,899 件の苦情、14 億ドルの損失
• 40〜49歳:112,755件の苦情、22億ドルの損害賠償
• 50歳から59歳:84,540件の苦情、25億ドルの損害賠償
• オーバー60:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

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2. 暗号通貨の被害者グループ

暗号資産投資詐欺において、60 歳以上のグループからの苦情件数が最も多く（8,043 件）、損失額は 16 億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは、詐欺防止意識の不足と新しい支払い方法への不慣れから、詐欺師の主要な攻撃対象となっています。彼らは暗号資産 ATM 関連詐欺において 2,674 件の苦情があり、損失額は 107,206,251 ドルであり、恐喝においても最も多くの苦情を寄せているグループ（20,445 件、損失額 724,288,735 ドル）です。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情の数のランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407 件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺: 49,572
4. 投資詐欺: 47,919 から

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2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7 億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6 億ドル
4. 個人データ漏洩：14.5 億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

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3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も苦情が多い:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループが直面する主な詐欺の種類

• 最も多い苦情の数：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺
• 最も大きな損失:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺の(BEC)、個人データの侵害

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺の全体状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271 件、損失 12.9 万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525 件、損失額 2.19 億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455 件のネットワーク脅威に関連する苦情が 15.71 億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種には Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY が含まれます。

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4. 資産回収の結果

• 専門チームが3,020件の凍結リクエストを処理し、資金5.6億ドルを凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"が成功し、4,323名の暗号詐欺被害者に通知され、約2.85億ドルの潜在的な損失を取り戻すのに役立ちました
• インドの法執行機関と連携し、コールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕、前年比700%増加
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大額資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対し、報告は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資はしばしば詐欺である。
2. 取引所の合法性を確認する：正規の規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 見知らぬ人に送金しない：ネットで知り合った"投資指導者"や"友人"を信じ込まないこと
4. 暗号資産 ATM 取引に警戒：詐欺師はしばしば被害者に ATM を通じて支払いを要求するため、必ず警戒を高めること。
5. 2段階認証(2FA)を使用：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

本報告は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され、国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者による資金洗浄と資金移動の優先ツールとなっています。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

資産回収と国際的な法執行協力は一定の進展を見せているが、全体の損失規模と増加傾向を考慮すると、一般のユーザーは依然として高い警戒を保ち、安全防止意識を実際に高め、様々な詐欺の罠に陥るのを避ける必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となる。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

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