サンタンデール銀行は顧客の$750Kの暗号資産の損失に責任を負わないと裁判所が確認

750,000ドルの暗号詐欺訴訟が壁にぶつかりました。裁判所は、詐欺の主張にもかかわらず、サンタンデールには承認された取引を停止する法的義務がないと判断しました。

サンタンデールに対する75万ドルの暗号訴訟が詐欺損失で却下される

マサチューセッツ州控訴裁判所は、未発表の決定において、4月18日にロレンソ・ガルシアがサンタンデール銀行N.A.を相手取って提起した訴訟の却下を確認し、750,000ドル以上を失った暗号通貨詐欺からの回収を試みた彼の訴えを却下しました。

裁判所は、2023年11月の上級裁判所の判決を支持し、ガルシアの修正された訴状はマサチューセッツ州民事手続規則12(b)(6)の下で有効な法的請求を示していないと判断しました。ガルシアは、彼が一連の大規模な取引を承認した際にサンタンデールが介入しなかったとして責任を問おうとしましたが、これらの取引は後にコインエッグと呼ばれる詐欺的な暗号プラットフォームに関連付けられました。

ガルシアの主張によると、2021年12月13日から2022年1月4日の間に、彼はCrypto.comを使って2回のオンラインカード購入を行い、サンタンデール支店で7回の送金を行い、その合計は751,500ドルに達しました。これらの資金は、ニューヨークのメトロポリタン商業銀行の口座を通じてルーティングされ、暗号通貨を購入するために使用され、その後Coineggに送金されました。ガルシアは、Coineggプラットフォームが詐欺であることが判明し、資金を回収できなくなったと述べました。彼のケースを支持するために、ガルシアはサンタンデールの個人預金口座契約およびそのウェブサイトの条項を引用し、その中には次のような内容が含まれていました：

不正業者が通常使用するパターンに従った取引を見つけた場合、取引を承認したかどうかを確認するために、あなたにSMSまたはメールを送ります。

控訴裁判所のパネルは、これらの声明がサンタンデールに取引を停止または質問する義務を課さなかったと結論づけました。裁判所は次のように述べました:

契約には、サンタンデールが「すべての取引を拒否または防止することができる」と記載されていますが、サンタンデールにその義務はありません。

裁判官は、ガルシアがすべての取引を自ら認可しており、銀行によって違反された契約条件や法的義務を特定していないことを強調しました。さらに、裁判所はウェブサイトの言語が強制力のある約束にはならず、ガルシアが過失による虚偽表示やマサチューセッツ州一般法第93A章の違反を支持するために必要な虚偽または欺瞞的な行為を主張しなかったことを認定しました。