オーストラリア当局が暗号資産ATM詐欺に対処

オーストラリアの当局は、暗号通貨ATMの問題に対して厳しく取り締まりを行っています。これらの機械が詐欺やマネーロンダリングにますます関連しているためです。2025年6月、オーストラリア連邦警察(AFP)、AUSTRAC、および州警察の合同作戦により、全国で約90人が特定されました。これには、被害者、容疑者、そしてマネーミュールが含まれています。

オーストラリアには現在、1,600以上のアクティブな暗号ATMがあり(、一部の推定では1,800を超えるまで増加しています)。規制データによると、年間約2億7500万オーストラリアドルの総取引を処理しています。当局は、高齢のオーストラリア人が主なターゲットであり、被害者がパートナー、役人、または投資関係者を装った詐欺師の指示に従って大金を預けるように説得されていると警告しています。

規制されたプラットフォーム

暗号ATM詐欺は、規制されていないシステムがどれほど脆弱であるかを示しています。被害者は確認なしに何千ドルも預けます。これらのケースは、監視されていないチャネルを通じて暗号を使用することについての警告です。

オーストラリア人が利用できる規制されたプラットフォームは、ローカルおよびオフショアのライセンスを持ち、SSL暗号化、2FA、透明な記録、責任ある使用ツールなどの機能があります。これらは安全で責任ある環境であり、匿名の現金ベースの取引とは異なります。

ライセンスを持つプラットフォームは、監視されていないATMとは大きく異なります。それらには監視、フェアプレイのメカニズム、構造化された消費者保護があります。オーストラリアの最高の暗号カジノのリストのようなリソースは、実際にどのように機能するかを示しています。多くのプラットフォームでは、安全な支払いシステム、迅速な引き出し、プレイヤーの資金を保護するための組み込みの安全策も特徴としています。オーストラリアのギャンブル法は複雑ですが、この比較は、説明責任とコンプライアンスがリスクを軽減するための鍵である理由を示しています。

財務上の影響

暗号ATM詐欺はますます高額になっています。2024年1月から2025年1月の間に、ReportCyberはATM関連の詐欺に関する150件の報告を受け、損失総額はAUD 310万を超えました。1件あたりの平均損失はAUD 20,000を超えました。

最近のケースは、個々の損失の深刻さを示しています。2025年6月、AUSTRACは、70歳の女性が詐欺師の指示に従ってATMにお金を入れた結果、430,000オーストラリアドルを失ったと報告しました。タスマニアでは、15人が250万オーストラリアドルを失い、そのうちの1人は750,000オーストラリアドル以上を失いました。被害者の平均年齢は65歳でした。

AUSTRACのデータによると、50歳以上の人々がオーストラリアのすべての暗号ATM取引価値のほぼ75％を占めているため、この層は詐欺師によってターゲットにされています。

規制対応が厳しくなる

AUSTRACは、詐欺の懸念から暗号ATMオペレーターに対して厳しい規則を導入しました。2025年中頃に導入された規制では、現金の入金および引き出しにAUD 5,000の制限が設けられ、詐欺警告サイン、顧客のデューデリジェンスの強化、取引モニタリングの改善が求められています。

AUSTRACは「許容できないリスク」プロファイルを持つオペレーターの登録を拒否または取り消しました。これらの執行措置は、暗号交換所やその他のデジタル資産サービスプロバイダーへのさらなる監視を含むより広範な規制の推進の一環です。

業界への影響

規制は異なるステークホルダーにとって混合の結果です。消費者は詐欺からの保護が強化されますが、未規制の現金換金オプションへのアクセスを失います。企業は、AUSTRACの基準を満たせない場合、罰則や閉鎖のリスクがあるため、はるかに高いコンプライアンス義務に直面しています。

仮想通貨業界全体に対して、オーストラリア当局は透明性と規制の強化に向けた明確なメッセージを送っています。これは、世界中の主要な仮想通貨市場で実施されているグローバルなAML基準および消費者保護フレームワークに沿ったものです。