Belakangan ini saya sering memikirkan tentang saham dividen, dan ada sesuatu yang menarik terjadi di bidang teknologi yang mungkin sebagian besar orang abaikan.

Jadi begini tentang pertumbuhan dividen - ini jauh lebih kuat daripada yang orang sadari. Anda tidak perlu hasil yang gila-gilaan saat ini. Yang penting adalah kenaikan yang konsisten yang terakumulasi selama dekade. Sebuah saham yang membayar 0,77% hari ini bisa menghasilkan 2-3% dari investasi awal Anda dalam satu dekade jika dividen terus tumbuh.

Broadcom menarik perhatian saya karena alasan ini. Perusahaan ini telah menaikkan dividen sekitar 12% setiap tahun selama lima tahun terakhir. Itu potensi penggandaan yang serius. Dan dasar fundamental yang mendukung ini juga solid - mereka benar-benar unggul di bidang infrastruktur AI dengan backlog $73 miliar untuk chip khusus dan perangkat jaringan. Ketika Anda melihat 10 saham dividen terbaik di pasar saat ini, jenis order book seperti ini sulit untuk diabaikan.

Yang luar biasa adalah seberapa menguntungkan bisnis ini sebenarnya. Mereka meraup $23 miliar dalam pendapatan bersih tahunan dari $64 miliar pendapatan. Mereka hanya membayar sekitar setengah dari laba mereka sebagai dividen, yang berarti ada banyak bantalan untuk terus meningkatkan pembayaran bahkan jika permintaan menurun selama siklus yang sulit.

Microsoft adalah salah satu yang patut diperhatikan. Mulai membayar dividen sejak 2004 dan telah meningkatkannya sebesar 10% setiap tahun. Hasil forward-nya modest di 0,90%, tetapi inilah mengapa itu kurang penting daripada yang Anda kira - mereka hanya membayar 22% dari laba mereka. Itu ruang besar untuk pertumbuhan.

Yang saya temukan menarik dari Microsoft adalah faktor kepercayaan. Organisasi tidak dengan mudah beralih dari perangkat lunak perusahaan. Mereka memiliki 450 juta kursi komersial yang terikat pada Microsoft 365. Bahkan dengan semua ketakutan gangguan AI yang beredar, itu adalah parit yang sulit ditembus.

Jika Anda membangun portofolio saham dividen yang benar-benar bisa tumbuh seiring waktu, keduanya memiliki karakteristik yang Anda inginkan - posisi kompetitif yang kuat, operasi yang menguntungkan, dan tim manajemen yang berkomitmen mengembalikan uang kepada pemegang saham sambil tetap berinvestasi dalam pertumbuhan. 10 saham dividen terbaik biasanya memiliki ciri-ciri ini: hasil saat ini yang modest tetapi potensi pertumbuhan yang serius.

Insight utama di sini adalah berpikir dalam dekade, bukan kuartal. Ini bukan permainan cepat kaya. Mereka adalah jenis kepemilikan yang secara diam-diam mengakumulasi kekayaan Anda sementara pasar teralihkan oleh gangguan jangka pendek.