Masa Depan Terpadu dari Manajemen Aset: Evolusi Strategis

Jamie adalah pendiri dan CEO FundSense. Ia memiliki pengalaman lebih dari 25 tahun di layanan keuangan, memegang posisi penjualan senior di Standard and Poor’s dan Morningstar, di mana ia mengelola hubungan global dengan bank-tier satu dan manajer aset. Sebelum mendirikan FundSense pada tahun 2020, Jamie adalah Kepala UK untuk perusahaan wealthtech Jerman, aixigo.

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan newsletter FinTech Weekly

Dibaca oleh eksekutif di JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna dan lainnya

Meskipun telah lebih dari satu dekade mengalami transformasi digital, satu alat warisan tetap menjadi dasar operasi di sebagian besar industri pengelolaan aset: spreadsheet.

Alat ini akrab, fleksibel, dan semakin menjadi penghalang kemajuan.

Dalam bisnis di mana ketelitian operasional dan kecepatan secara langsung mempengaruhi kinerja, bergantung pada solusi manual dan sistem yang terfragmentasi tidak lagi hanya tidak efisien; itu berisiko. Dari peluncuran dana hingga pelaporan regulasi, proses penting masih didukung oleh alat yang tidak pernah dibangun untuk skala perusahaan, tata kelola, atau kontrol.
Tantangan ini bukan berasal dari inersia, tetapi dari fragmentasi.

Seiring waktu, ekosistem telah berkembang menjadi potongan-potongan penyedia spesialis, kaya data, riset, dan analitik, namun terbatas dalam otomatisasi alur kerja dan kemampuan integrasi. Di sisi lain, terdapat platform otomatisasi skala besar yang menawarkan alat yang kuat tetapi kurang selaras dengan kebutuhan domain spesifik untuk menavigasi nuansa pengelolaan aset.

Hasilnya? Proyek terhenti. Otomatisasi menemui hambatan. Bukan karena teknologi tidak mampu, tetapi karena sering kali kurang pemahaman mendalam tentang kompleksitas industri—lapisan regulasi, template, aturan halusnya.

Tantangannya bukan membangun otomatisasi—tetapi membuatnya bermakna. Kecuali Anda memahami bagaimana industri benar-benar bekerja, yang Anda lakukan hanyalah menambahkan alat baru ke masalah lama.

Jalan ke depan tidak terletak pada gangguan besar-besaran, tetapi pada peningkatan strategis. Model operasional paling efektif sekarang adalah yang mengurangi gesekan daripada menambahnya. Mereka meningkatkan apa yang sudah berfungsi, mengeliminasi apa yang tidak, dan menjembatani celah yang telah lama coba ditutupi oleh alat warisan seperti spreadsheet.

Peralihan menuju koneksi yang lebih cerdas dan sistem modular yang dapat berinteroperasi sedang mendefinisikan praktik terbaik. Apakah itu mengintegrasikan dengan master produk, menyederhanakan peluncuran kelas saham, atau memungkinkan pelaksanaan tugas paralel di berbagai departemen, penekanannya adalah pada sistem yang bekerja dengan—bukan melawan—bentuk unik alur kerja pengelolaan aset.

Salah satu pendukung utama evolusi ini adalah keahlian domain. Teknologi saja tidak cukup. Transformasi yang efektif membutuhkan pemahaman mendalam tentang cara kerja manajer aset—dari hierarki aturan bisnis hingga batasan kepatuhan dan standar data. Tanpa wawasan tersebut, otomatisasi paling baik hanyalah permukaan.

Integrasi sejati juga berarti menerima format dan realitas operasi sehari-hari. PDF, CSV, API, dokumen Word—solusi modern harus mampu mengimpor dan menstandarisasi data dari berbagai sumber, bukan hanya satu aliran proprietary. Dan mereka harus melakukannya dalam skala perusahaan, sering kali melintasi sepuluh atau lebih sistem internal dan eksternal.

Namun mungkin hambatan yang paling melekat adalah budaya: spreadsheet sebagai default. Digunakan untuk segala hal mulai dari manajemen siklus hidup hingga pelaporan, spreadsheet secara inheren sulit untuk diawasi, diaudit, atau diskalakan. Mereka mungkin menawarkan fleksibilitas jangka pendek, tetapi dengan biaya ketahanan jangka panjang.

Perubahan budaya dari spreadsheet bukan hanya tentang alat; ini tentang kepercayaan. Spreadsheet menawarkan kontrol dalam format yang terlihat dan langsung. Beralih ke sistem otomatis dan terintegrasi membutuhkan para pemangku kepentingan—terutama yang di bagian operasional, kepatuhan, dan TI—untuk menaruh kepercayaan mereka pada aliran data yang tidak bisa mereka “lihat” dengan cara yang sama.

Karena alasan ini, adopsi sama pentingnya dengan tantangan perilaku seperti halnya tantangan teknologi.

Transformasi yang sukses dimulai dengan mengidentifikasi di mana kepercayaan sudah ada—baik di orang, proses, maupun sistem parsial—dan membangun dari sana. Inilah mengapa solusi modular yang sesuai dengan alur kerja saat ini cenderung lebih cepat mendapatkan daya tarik daripada perombakan sistem secara menyeluruh. Ini memungkinkan tim melihat manfaat langsung dalam efisiensi dan akurasi tanpa harus meninggalkan apa yang sudah mereka ketahui.

Pendekatan ini juga memberikan kejelasan terhadap strategi jangka panjang: menciptakan infrastruktur yang fleksibel dan dapat berkembang bersama perusahaan. Pemimpin operasional tidak lagi mencari alat sekali pakai. Mereka menginginkan platform yang dapat beradaptasi seiring waktu, mengintegrasikan sumber data baru, menyesuaikan dengan regulasi yang muncul, dan menyediakan jejak audit yang jelas di setiap fase siklus hidup produk.

Apa yang muncul adalah lapisan operasional yang lebih cerdas—yang menghubungkan tim, menstandarisasi input, dan membuka wawasan waktu nyata yang sebelumnya tersembunyi di sistem yang terputus-putus atau spreadsheet yang tersebar. Dan meskipun banyak perusahaan masih dalam tahap transisi ini, arah perjalanannya sudah jelas.
Keselarasan seluruh perusahaan menjadi standar emas baru.

Ini berarti meruntuhkan silo antar tim—produk, kepatuhan, distribusi, data—dan menghilangkan usaha duplikat. Artinya memastikan bahwa poin data yang disetujui tidak perlu diinput ulang oleh tim berbeda untuk penggunaan berbeda. Artinya menampilkan informasi penting tidak hanya lebih cepat, tetapi juga lebih lengkap dan andal. Ini adalah pergeseran dari efisiensi berbasis tugas ke kecerdasan sistemik.

Bagi perusahaan yang masih menjalani tahap awal perubahan, ada kabar baik: ini bukan tentang merobohkan semuanya dan memulai dari awal. Ini tentang memahami perbedaan antara apa yang warisan dan apa yang tahan lama—dan membangun jembatan di antara keduanya.
Efisiensi tidak lagi tentang keuntungan lokal—tetapi tentang menyelaraskan seluruh bisnis. Ini bukan tentang mengganti orang atau departemen—tetapi menghilangkan gesekan di antara mereka.

Melihat ke depan, kecepatan transformasi hanya akan meningkat. Tekanan regulasi terus meningkat. Permintaan investor untuk transparansi dan kelincahan semakin besar. Dan volume data—operasional, pasar, dan yang berhubungan dengan klien—membebani sistem tradisional hingga batasnya.

Dalam lingkungan ini, perusahaan yang tetap bergantung pada alat usang akan semakin merasa dirugikan. Tidak hanya dari segi biaya atau risiko kepatuhan, tetapi juga dari kemampuan mereka untuk merespons, beradaptasi, dan bersaing.

Sementara itu, mereka yang berinvestasi dalam proses yang lebih cerdas—terhubung, didukung keahlian domain, dan dibangun untuk perubahan—sedang menyiapkan fondasi untuk sesuatu yang jauh lebih tahan lama.

Karena pada akhirnya, masa depan operasi pengelolaan aset bukan tentang gangguan demi gangguan. Ini tentang koneksi yang lebih cerdas, proses yang lebih baik, dan melepaskan alat yang sudah tidak lagi melayani. Dalam pengertian itu, melampaui spreadsheet bukan hanya solusi operasional—tetapi evolusi strategis.