Barclays Mengambil Kepemilikan Minoritas di United Fintech di Tengah Meningkatnya Minat pada Platform Teknologi Bersama

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan buletin FinTech Weekly

Dibaca oleh eksekutif di JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna dan lainnya

Barclays telah bergabung dengan sekelompok bank besar global yang berinvestasi di United Fintech, menambah satu nama lagi ke dalam konsorsium yang berusaha merancang ulang bagaimana lembaga keuangan mendapatkan akses ke teknologi khusus. Dengan langkah ini, Barclays menjadi bank kelima yang mengambil posisi ekuitas di perusahaan, yang berusaha memposisikan dirinya sebagai jembatan netral antara lembaga keuangan mapan dan penyedia fintech yang menawarkan alat yang ditargetkan untuk perdagangan, keuangan komersial, operasi investasi, dan fungsi terkait.

Barclays Bergabung dengan Kelompok Pemegang Saham Bank yang Semakin Bertambah

United Fintech mengonfirmasi bahwa Barclays memperoleh saham minoritas, bergabung dengan BNP Paribas, Citi, Danske Bank, dan Standard Chartered sebagai pemegang saham strategis. Investasi ini memberi Barclays kursi di Dewan Direksi perusahaan. Menurut organisasi yang terlibat, langkah ini mencerminkan keinginan yang semakin besar di kalangan lembaga besar untuk mendapatkan akses terstruktur ke penyedia fintech yang telah diverifikasi tanpa harus menanggung beban operasional mengintegrasikan layanan tersebut satu per satu.

Perwakilan dari Barclays menyatakan bahwa fokus platform pada alat fintech mapan sejalan dengan rencana bank untuk pengembangan digital jangka panjang. Mereka menyoroti peluang untuk bekerja sama dengan bank global lain dalam mencapai tujuan teknologi bersama. Kepemimpinan United Fintech menggambarkan keterlibatan Barclays sebagai langkah menuju adopsi luas dari model yang mereka yakini dapat mendukung kolaborasi di saat kemajuan teknologi berlangsung pesat di seluruh layanan keuangan.

Danske Bank, yang berinvestasi lebih awal, berkomentar bahwa partisipasi Barclays memperkuat kelompok pemegang saham bank yang ada. Para eksekutif di sana mencatat bahwa penambahan ini memperkuat pandangan mereka bahwa United Fintech dapat menyediakan tata kelola yang konsisten dalam penyampaian solusi yang ditujukan untuk lembaga besar.

Sebuah Platform yang Dibangun untuk Menghubungkan Lembaga dengan Penyedia Teknologi

United Fintech beroperasi dari London dan Kopenhagen dan menggambarkan dirinya sebagai platform konsolidasi yang menghubungkan bank, manajer aset, dan manajer kekayaan dengan seperangkat perusahaan fintech yang dikurasi. Alih-alih mengembangkan produk secara internal, perusahaan mengakuisisi atau bermitra dengan penyedia teknologi independen dan menawarkannya melalui kerangka kerja yang dimaksudkan untuk menyederhanakan pengadaan, integrasi, dan penerapan.

Model perusahaan bergantung pada gagasan bahwa lembaga keuangan menginginkan akses ke alat khusus tetapi menghadapi meningkatnya kompleksitas dalam mengevaluasi mereka. Dengan sektor yang bergerak menuju ketergantungan yang lebih besar pada proses digital dan pengambilan keputusan berbasis data, lembaga mencari cara untuk mengadopsi kemampuan baru sambil menjaga risiko operasional tetap terkendali. United Fintech bertujuan menyediakan kendali tersebut dengan bertindak sebagai perantara yang menguji, mengintegrasikan, dan memelihara alat atas nama mitranya.

Perluasan dan Akuisisi di 2025

Investasi dari Barclays mengikuti setahun aktivitas meningkat bagi United Fintech. Selama 2025, perusahaan menyelesaikan dua akuisisi, membawa portofolionya menjadi tujuh perusahaan fintech. Perusahaan juga memperluas kehadiran geografisnya, beroperasi dari 11 kantor dengan tenaga kerja lebih dari 200 orang. Kemampuan baru yang ditambahkan termasuk produk yang digunakan dalam perbankan komersial, pasar modal, dan manajemen investasi, dengan fokus khusus pada pembaruan sistem lama dan mendukung pengenalan alat berbasis AI yang aman.

Perusahaan berargumen bahwa penambahan ini memberi lembaga jalur yang lebih jelas untuk bereksperimen dengan teknologi baru tanpa harus melakukan pengembangan internal yang ekstensif. Strategi ini bergantung pada penawaran satu titik akses ke alat yang seharusnya memerlukan integrasi, kontrak, dan penilaian risiko terpisah.

Mengapa Investasi Strategis dalam Platform Konsolidasi Semakin Meningkat

Lembaga keuangan besar telah mempelajari bagaimana membawa solusi fintech eksternal sambil mempertahankan pengawasan. Model lama, di mana bank mengevaluasi setiap penyedia teknologi secara individual, sering memperlambat adopsi. Biaya integrasi, kewajiban regulasi, dan sistem warisan menciptakan hambatan, dan banyak lembaga menghentikan proyek karena tidak mampu mengelola volume alat yang bersaing untuk perhatian.

Platform konsolidasi seperti United Fintech bertujuan mengurangi kompleksitas tersebut dengan menawarkan lembaga gerbang yang stabil melalui mana teknologi dapat ditinjau dan diimplementasikan. Platform ini melakukan uji tuntas awal, menjaga pembaruan berkelanjutan, dan beroperasi di bawah struktur tata kelola yang dirancang untuk meyakinkan klien institusional. Akibatnya, bank melihatnya sebagai salah satu cara untuk meningkatkan akses ke inovasi tanpa menimbulkan beban operasional paralel.

Pengamat industri mencatat bahwa pendekatan ini memungkinkan bank mengandalkan struktur bersama daripada membangun sistem internal baru setiap kali kebutuhan teknologi muncul. Ini juga menciptakan lingkungan kolaboratif di mana beberapa lembaga mendapatkan paparan ke seperangkat alat yang sama, menurunkan biaya dan meningkatkan konsistensi proses.

Daya Tarik Model Konsorsium Bank

Investasi Barclays sesuai dengan pola yang lebih luas di mana bank global mendukung platform teknologi yang independen daripada terikat pada satu lembaga. Pendekatan ini memungkinkan mereka bekerja berdampingan dengan pesaing dalam lingkungan yang terkendali, mengurangi duplikasi sambil menjaga batas kompetitif.

Keberadaan lima bank besar sebagai pemegang saham menandakan bahwa lembaga melihat nilai dalam membangun kerangka kerja bersama untuk evaluasi dan penerapan teknologi. Setiap bank mempertahankan otonomi, tetapi mereka berbagi struktur yang dimaksudkan untuk mengurangi gesekan saat menilai atau mengadopsi alat. Ini juga mendorong pengembangan teknologi yang dapat melayani banyak lembaga daripada solusi khusus yang harus dibangun ulang untuk setiap klien.

Platform seperti United Fintech sering bergantung pada keseimbangan antara independensi dan kolaborasi ini. Netralitas mereka menjadi poin penjualan, terutama ketika lembaga menginginkan jaminan bahwa tidak ada peserta tunggal yang memiliki pengaruh yang tidak proporsional.

AI dan Modernisasi Warisan sebagai Katalis

Tema utama yang membentuk minat terhadap platform konsolidasi adalah kebutuhan untuk memperbarui sistem lama sambil memperkenalkan AI secara bertanggung jawab. Banyak lembaga keuangan beroperasi di bawah persyaratan regulasi yang kompleks dan infrastruktur yang sudah berusia puluhan tahun. Memperkenalkan model baru, alur kerja otomatis, atau alat berbasis data memerlukan kehati-hatian, terutama terkait kepatuhan, privasi, dan risiko.

United Fintech membangun ekspansinya baru-baru ini berdasarkan kekhawatiran ini, menekankan lingkungan terkendali untuk penerapan AI. Bank menunjukkan minat menggunakan platform ini untuk menguji kemampuan baru tanpa mengekspos sistem inti ke risiko yang tidak perlu. Bagi lembaga yang tidak ingin melakukan pembangunan ulang internal secara penuh, struktur ini menawarkan pendekatan bertahap.

Keputusan Barclays sejalan dengan prioritas ini. Perwakilan bank menjelaskan bahwa platform konsolidasi memberi mereka cara mempercepat pengembangan digital sambil mempertahankan mekanisme yang dimaksudkan untuk mengawasi model dan proses baru.

Reaksi Industri dan Konteks Lebih Luas

Kesepakatan ini datang di saat lembaga keuangan menghadapi tekanan untuk meningkatkan efisiensi operasional sambil memperkenalkan teknologi baru secara terkendali. Banyak bank memulai proyek untuk mengganti perangkat lunak usang, meningkatkan kemampuan data, dan mempersiapkan penyebaran AI yang terus berlanjut. Proyek-proyek ini rumit, mahal, dan memakan waktu. Akibatnya, lembaga beralih ke platform bersama yang dapat mengurangi beban individual.

Pendukung United Fintech berargumen bahwa pendekatannya memungkinkan bank mengadopsi alat baru dengan risiko integrasi yang lebih rendah. Kritikus platform konsolidasi kadang mempertanyakan apakah ketergantungan berlebihan pada perantara dapat membatasi keberagaman solusi yang tersedia, tetapi minat dari bank besar menunjukkan bahwa banyak lembaga melihat pertukaran ini sebagai hal yang menguntungkan mengingat tuntutan teknologi saat ini.

Investasi ini juga sesuai tren di mana bank besar mencari posisi ekuitas di perusahaan yang dapat mendukung pengembangan jangka panjang. Alih-alih hanya bergantung pada hubungan vendor, bank mendapatkan pengaruh atas tata kelola dan evolusi platform itu sendiri. Kursi Barclays di Dewan Direksi menegaskan hal tersebut, memberi bank wawasan langsung tentang prioritas pengembangan.

Melihat ke Depan

Kepemilikan minoritas Barclays di United Fintech menjadi tanda lain bahwa lembaga besar bergerak menuju struktur bersama untuk adopsi teknologi. Dengan lima bank global yang kini terlibat, platform ini berada di pusat diskusi yang berkembang tentang bagaimana lembaga keuangan berkolaborasi dalam inovasi sambil menjaga risiko operasional tetap terkendali.

Seiring United Fintech memperluas portofolionya dan bank terus mencari cara efisien untuk memperkenalkan kemampuan baru, kemitraan ini menawarkan gambaran tentang bagaimana industri mungkin mendekati pengembangan digital di masa mendatang. Model ini bergantung pada kerjasama tanpa mengorbankan kepentingan kompetitif, dan pada akses yang dikurasi daripada eksperimen tanpa filter.

Apakah kerangka kerja ini akan menjadi umum di seluruh sektor masih harus dilihat, tetapi keterlibatan beberapa bank global menunjukkan bahwa platform konsolidasi akan tetap menjadi bagian dari percakapan saat lembaga mencari cara yang stabil dan terkendali untuk memperkenalkan inovasi fintech secara skala besar.