Panduan lengkap tentang verifikasi identitas dan KYC: tiga tingkat akses

Proses verifikasi identitas melalui sistem KYC merupakan tahap wajib dalam pendaftaran di platform cryptocurrency modern. Sistem ini dibagi menjadi tiga tingkat verifikasi, masing-masing membuka peluang baru dan memberikan batasan transaksi yang lebih tinggi. Proses KYC melindungi baik pengguna maupun platform dari penipuan dan pencucian uang.

Mengapa diperlukan verifikasi KYC dan tingkat apa saja yang ada

Verifikasi identitas melalui sistem KYC (Know Your Customer) memungkinkan platform memastikan identitas pengguna dan kesesuaiannya dengan peraturan yang berlaku. Sistem ini mencakup tiga tingkat:

• Tingkat standar: membutuhkan penilaian dan konfirmasi identitas (POI) — akses dasar ke fungsi utama platform
• Tingkat tinggi: menambahkan verifikasi alamat tempat tinggal (POA) — meningkatkan batas penarikan dana
• Tingkat profesional: mencakup pemeriksaan komprehensif lanjutan (EDD) — batas maksimal dan akses ke semua produk

Setiap tingkat KYC dibangun sebagai kelanjutan dari tingkat sebelumnya, memerlukan penyelesaian tahap sebelumnya.

Verifikasi standar: konfirmasi identitas

Proses dimulai dengan verifikasi identitas dasar. Berikut panduan langkah demi langkah:

Langkah 1 — Akses halaman verifikasi

Buka pengaturan akun melalui ikon profil di pojok kanan atas menu utama. Pilih “Informasi Akun” dan cari bagian yang menawarkan prosedur verifikasi.

Langkah 2 — Pilih negara tempat tinggal

Pada tahap pertama, tentukan negara dan wilayah tempat tinggal Anda. Informasi ini sangat penting karena mempengaruhi persyaratan dokumen dan waktu proses. Ingat: perubahan data setelah konfirmasi mungkin memerlukan verifikasi tambahan.

Langkah 3 — Unggah dokumen untuk konfirmasi identitas

Siapkan dokumen identitas (paspor, SIM, KTP). Pilih negara penerbit dan jenis dokumen. Dokumen harus memuat:

• Gambar jelas nama lengkap
• Tanggal lahir yang terbaca
• Kondisi utuh tanpa tanda-tanda pemalsuan atau pengeditan

Sistem menerima semua format gambar populer. Pastikan pencahayaan baik dan gambar jelas.

Langkah 4 — Verifikasi biometrik melalui pengenalan wajah

Tahap akhir memerlukan verifikasi wajah menggunakan webcam. Alternatifnya, Anda dapat memindai QR code dengan ponsel untuk proses jarak jauh ini.

Tips berguna: jika sistem tidak beralih ke pengenalan wajah setelah beberapa kali percobaan, kemungkinan dokumen kurang berkualitas atau sistem sedang overload. Tunggu 30 menit dan coba lagi. Jika masalah tetap ada, hubungi dukungan teknis.

Tingkat tinggi: KYC dengan verifikasi alamat

Setelah verifikasi standar selesai, Anda dapat melanjutkan ke tingkat kedua. Biasanya penilaian identitas dilakukan otomatis, tetapi beberapa pengguna perlu mengisi formulir KYC dengan pertanyaan tambahan.

Mendapatkan akses ke tingkat tinggi

Verifikasi tingkat tinggi hanya tersedia setelah berhasil menyelesaikan tingkat standar. Pada tahap ini, diperlukan konfirmasi alamat tempat tinggal (POA).

Persyaratan dokumen untuk konfirmasi alamat

Platform menerima dokumen berikut:

• Tagihan utilitas (listrik, gas, air, internet)
• Rekening bank yang mencantumkan alamat
• Dokumen resmi dari instansi pemerintah yang membuktikan pendaftaran di alamat tersebut

Kondisi penting: semua dokumen harus bertanggal tidak lebih dari tiga bulan yang lalu. Dokumen yang lebih lama akan otomatis ditolak sistem.

Cara memeriksa data yang dikirimkan

Pergi ke bagian verifikasi KYC di pengaturan akun. Gunakan ikon pratinjau untuk memeriksa data yang diunggah (diperlukan kode autentikasi dua faktor). Jika ditemukan kesalahan, segera hubungi dukungan.

Verifikasi profesional: pemeriksaan komprehensif lanjutan

Tingkat ketiga KYC ditujukan untuk pengguna yang membutuhkan batas maksimal dan akses penuh ke semua layanan platform.

Apa yang termasuk dalam pemeriksaan komprehensif lanjutan (EDD)

Verifikasi profesional meliputi:

• Mengisi formulir rinci tentang sumber penghasilan dan aktivitas keuangan
• Menyediakan dokumen yang membuktikan penghasilan atau pekerjaan
• Dalam kasus tertentu — dokumen tambahan saat penarikan dana atau transaksi fiat

Proses melewati EDD

Klik tombol “Verifikasi” di bagian verifikasi profesional. Isi formulir yang disediakan dengan jujur dan lengkap. Ingat: tanggung jawab Anda adalah memberikan informasi yang akurat dan dapat dipercaya.

Perlu dicatat bahwa bahkan setelah selesai verifikasi lanjutan, platform mungkin akan meminta dokumen tambahan saat transaksi fiat atau penarikan besar sebagai langkah perlindungan ekstra.

Tips berguna dan pertanyaan umum

Mengapa verifikasi KYC begitu penting?

Sistem KYC adalah bagian dari infrastruktur global untuk memerangi kejahatan keuangan. Ia melindungi pengguna yang sah dari penipuan dan memastikan kepatuhan terhadap norma internasional.

Berapa lama proses ini berlangsung?

Verifikasi standar biasanya selesai dalam beberapa menit. Verifikasi alamat dan verifikasi profesional bisa memakan waktu dari beberapa jam hingga satu hari tergantung volume permintaan.

Apa yang harus dilakukan jika ditolak?

Jika verifikasi KYC ditolak, periksa alasan penolakan di pemberitahuan. Biasanya karena dokumen berkualitas rendah, tanggal tidak sesuai, atau data tidak cocok. Perbaiki dan coba lagi.

Apakah verifikasi KYC mempengaruhi privasi?

Semua data dilindungi dengan standar enkripsi modern dan digunakan hanya untuk verifikasi serta kepatuhan hukum.

Proses verifikasi identitas adalah langkah penting untuk memanfaatkan semua fitur platform cryptocurrency secara penuh. Ikuti panduan ini dan Anda akan dengan mudah melewati semua tingkat KYC serta mendapatkan akses ke semua layanan.