Perubahan Kode Pajak Baru Mungkin Mengakibatkan Pengembalian Dana yang Tidak Diklaim: Apa yang Dikatakan Satu Ahli yang Perlu Anda Ketahui

POIN PENTING

• “One Big Beautiful Bill” melakukan lebih dari 100 perubahan pada kode pajak tahun 2025, dan wajib pajak bisa kehilangan penghematan jika mereka tidak memanfaatkan insentif pajak baru tersebut.
• Mengajukan secara elektronik dan mengatur setoran langsung untuk pengembalian dana dapat mempercepat waktu penerimaan pengembalian dana oleh wajib pajak.

Dapatkan jawaban pribadi yang didukung AI berdasarkan lebih dari 27 tahun keahlian terpercaya.

TANYA

Kebanyakan orang Amerika kesulitan memahami kode pajak Amerika Serikat, dan kesalahan yang berasal dari ketidakpahaman ini bisa berarti mereka membayar pajak terlalu banyak, menerima pengembalian yang lebih rendah, atau diaudit oleh IRS.

“One Big, Beautiful Bill” melakukan lebih dari 100 perubahan pada kode pajak yang berlaku untuk pengajuan tahun 2025, seperti pengenalan dan perluasan beberapa potongan dan kredit pajak. Perubahan ini kemungkinan akan membuat wajib pajak semakin sulit untuk mengajukan pengembalian mereka tahun ini.

Investopedia berbicara dengan Brian Schultz, seorang akuntan publik bersertifikat dan mitra pajak di Plante Moran, sebuah perusahaan manajemen kekayaan, tentang beberapa kesalahan yang sering dilakukan wajib pajak saat mengajukan pengembalian pajak mereka. Wawancara ini telah diedit untuk singkat dan jelas.

Mengapa Ini Penting

IRS bekerja dengan staf yang tahun ini berkurang sebesar 27%. Akibatnya, beberapa wajib pajak mungkin menghadapi penundaan selama musim pengajuan ini, terutama jika mereka membuat kesalahan pada pengembalian pajak mereka.

INVESTOPEDIA: Apa saja kesalahan umum yang dilakukan wajib pajak saat mengajukan yang dapat mengurangi pengembalian pajak mereka atau meningkatkan jumlah pajak yang harus dibayar?

**BRIAN SCHULTZ: **Kadang-kadang orang tidak sepenuhnya menyadari potongan apa saja yang tersedia untuk mereka, terutama setelah legislasi pajak yang disahkan Juli lalu. Banyak dari potongan baru tersebut, Anda tidak perlu itemisasi untuk memanfaatkannya. Sayangnya, kemungkinan ada wajib pajak yang meninggalkan uang di meja hanya karena kurangnya pengetahuan.

Kemungkinan akan ada sekelompok wajib pajak yang secara keliru menganggap bahwa kredit dan potongan pajak sama seperti tahun lalu. Sejak Tax Cuts and Jobs Act disahkan pada 2017 [yang meningkatkan potongan standar], jauh lebih sedikit wajib pajak yang mengitemisasi pajaknya. Saya memiliki klien yang tidak memberi saya informasi tentang [pengeluaran yang bisa diitemisasi] karena mereka telah menggunakan potongan standar selama beberapa waktu.

Catatan

Tax Cuts and Jobs Act 2017 secara sementara meningkatkan potongan standar, sehingga kurang menguntungkan untuk mengitemisasi pajak. “One Big Beautiful Bill” menjadikan peningkatan potongan standar ini permanen, tetapi juga meningkatkan potongan lain yang hanya bisa diklaim jika wajib pajak mengitemisasi pajaknya.

Terutama dengan perubahan dari “One Big Beautiful Bill,” seperti batas pajak negara bagian dan lokal, yang sebelumnya $10.000, kini [wajib pajak dapat mengurangi hingga] $40.000. Akan ada lebih banyak wajib pajak yang seharusnya mengitemisasi potongan mereka untuk tahun 2025, tetapi mereka tidak menyadari bahwa mereka bisa, karena selama bertahun-tahun mereka tidak bisa melakukannya sesuai hukum lama.

PENDIDIKAN TERKAIT

Cara Memaksimalkan Pengembalian Pajak Anda

AI Sekarang Bisa Mengurus Pajak Anda: Apakah Ini Pilihan yang Tepat untuk Anda?

Selalu ada pilihan antara biaya dan manfaat mengurus pengembalian sendiri menggunakan perangkat lunak pajak dan tidak membayar akuntan untuk melakukannya. Secara umum, semakin rumit pengembalian, semakin besar kemungkinan akan sangat berharga jika Anda mendapatkan bantuan dari profesional pajak… Anda mungkin menghemat biaya dengan mencoba melakukannya sendiri, tetapi Anda juga berisiko membuat banyak kesalahan. Itu akan lebih dari cukup untuk menutupi biaya mempekerjakan profesional.

Saya juga menyarankan agar tidak menyerahkan kotak sepatu berisi kwitansi kepada akuntan Anda. Sebaiknya Anda mencoba mengatur informasi Anda dengan rapi. Anda mungkin akan menghemat uang dari biaya jika akuntan tidak perlu mengatur semuanya sendiri.

INVESTOPEDIA: Apa saja kesalahan umum yang dilakukan wajib pajak yang menyebabkan penundaan pengembalian mereka?

**SCHULTZ: **Mengajukan secara elektronik kapan pun memungkinkan biasanya mempercepat proses dan mempercepat penerimaan pengembalian dana. Kebanyakan orang mengajukan secara elektronik, tetapi ada beberapa jenis pengembalian yang tidak bisa diajukan secara elektronik. Anda harus mengirimkan secara manual. Jadi, jika Anda mengirimkan pengembalian secara manual dan ada kesalahan aritmatika, atau Anda tidak menyertakan formulir yang seharusnya disertakan, itu bisa memperlambat proses secara drastis.

Secara umum, waktu pengembalian dana Anda akan lebih singkat jika Anda mengatur setoran langsung, dibandingkan jika mereka mengirimkan cek ke Anda. Juga lebih aman, dibandingkan menerima cek melalui pos.

Ada juga beberapa jenis [klaim] yang mungkin Anda miliki di pengembalian pajak yang akan membuat proses review lebih mungkin terjadi sebelum dana dikirimkan… Saya pernah melihat situasi di mana klien memiliki kredit yang akan diterima, tetapi jumlahnya sangat kecil, dan mereka memutuskan secara bisnis bahwa mereka lebih memilih tidak mengklaim kredit kecil itu karena tidak ingin khawatir tentang penundaan proses.

Tidak ada dalam hukum pajak yang menyatakan bahwa Anda harus mengambil setiap potongan atau kredit yang tersedia untuk setiap dolar… Anda harus melaporkan semua penghasilan Anda, tetapi jika Anda berhak atas potongan sebesar $5, Anda tidak wajib mengambil potongan tersebut. Jadi, mungkin ada kasus di mana Anda sebaiknya meninggalkan kredit pajak kecil di pengembalian Anda, hanya untuk mempercepat waktu dan mengurangi kemungkinan IRS menandainya.