Pelajari dasar-dasar investasi cryptocurrency: penjelasan tentang tiga metode yaitu perdagangan spot, perdagangan leverage, dan futures.

Dunia perdagangan aset kripto mungkin terlihat rumit, tetapi sebenarnya ada tiga metode dasar yang harus dipahami oleh pemula. Sebelum memulai investasi dalam mata uang kripto, memahami mekanisme dan perbedaan ini adalah langkah pertama menuju kesuksesan. Artikel ini akan menjelaskan dengan mudah mulai dari perdagangan spot hingga teknik lanjutan yang memanfaatkan leverage.

Perdagangan Spot Cryptocurrency: Metode Pembelian dan Penjualan Paling Sederhana

Perdagangan spot cryptocurrency sama sederhana dengan berbelanja di kehidupan nyata. Membeli dan menjual aset nyata seperti Bitcoin atau Ethereum secara langsung dengan harga pasar saat ini. Ketika pembeli dan penjual menyelesaikan transaksi, hak kepemilikan aset berpindah.

Keunggulan utama metode ini adalah tidak menggunakan leverage sama sekali, dan hanya melakukan transaksi dengan dana yang dimiliki sendiri. Jika ingin menginvestasikan 100 USDT, harus memiliki 100 USDT di akun. Sederhana, tetapi risikonya juga terbatas. Kerugian maksimal adalah jumlah dana yang diinvestasikan.

Fitur utama perdagangan spot:

• Mendapatkan hak kepemilikan langsung atas Bitcoin atau Ethereum
• Dapat mengelola dan menyimpan aset di dompet sendiri
• Metode paling mudah dipahami oleh pemula
• Tidak ada risiko forced liquidation
• Jika nilai aset meningkat seiring waktu, akan menjadi keuntungan

Perdagangan Margin Spot: Meminjam Dana untuk Memperbesar Skala Transaksi

Perdagangan margin spot adalah metode yang meningkatkan tingkat kesulitan investasi kripto. Dengan meminjam dana dari platform, Anda dapat melakukan transaksi dengan jumlah yang lebih besar dari dana sendiri.

Misalnya, jika Anda hanya memiliki 10 USDT, meminjam 90 USDT dari platform memungkinkan Anda melakukan transaksi total 100 USDT. Ini adalah mekanisme leverage 10 kali. Leverage maksimum biasanya 10 kali, memungkinkan membangun posisi yang lebih besar.

Namun, metode ini memiliki beberapa syarat. Pertama, pinjaman akan dikenai bunga. Selain itu, diperlukan aset sebagai jaminan (margin). Jika pasar bergerak berlawanan prediksi dan margin maintenance ratio (MMR) mencapai 100%, posisi akan secara otomatis dilikuidasi (forced liquidation). Biaya juga akan dikenakan saat likuidasi.

Poin penting perdagangan margin spot:

• Transaksi dengan memanfaatkan pinjaman di pasar spot
• Leverage maksimal 10 kali
• Hak kepemilikan diperoleh, tetapi ada kewajiban pelunasan pinjaman
• Bunga pinjaman dan biaya pelunasan berlaku
• Risiko forced liquidation ada
• Metode ini berisiko tinggi untuk pemula

Perdagangan Berjangka dan Kontrak Tanpa Batas: Mengincar Keuntungan dari Fluktuasi Harga Jangka Pendek

Perdagangan berjangka berbeda secara mendasar dari dua metode sebelumnya. Alih-alih membeli dan menjual aset nyata, Anda melakukan kontrak untuk membeli atau menjual pada harga tertentu di masa depan. Dengan kata lain, tidak perlu memiliki aset fisik, dan Anda bisa mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga.

Ada dua tipe utama kontrak berjangka:

Kontrak berjangka dengan tanggal kedaluwarsa memiliki jangka waktu dari satu hari hingga tiga bulan. Pada hari kedaluwarsa, posisi harus dilikuidasi.

Kontrak tanpa batas waktu tidak memiliki tanggal kedaluwarsa. Selama memenuhi persyaratan margin, posisi dapat dipertahankan tanpa batas waktu. Biaya pendanaan (funding fee) dikenakan secara berkala, memberi trader kebebasan strategi yang lebih besar.

Keuntungan utama dari perdagangan berjangka adalah kemampuan mengambil posisi short. Artinya, bisa mendapatkan keuntungan dari prediksi penurunan harga aset. Selain membeli murah dan menjual tinggi, strategi membalik juga bisa digunakan, seperti menjual tinggi dan membeli kembali lebih murah.

Namun, karena leverage yang tinggi (antara 25 hingga 125 kali tergantung pasangan mata uang), potensi keuntungan besar juga diikuti risiko kerugian cepat. Jika margin maintenance ratio mencapai 100%, posisi akan dilikuidasi secara otomatis.

Karakteristik perdagangan berjangka dan kontrak tanpa batas:

• Tidak memiliki aset fisik yang dimiliki
• Bisa mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga jangka pendek
• Bisa mendapatkan keuntungan dari tren turun (short)
• Leverage tinggi (25x–125x)
• Risiko forced liquidation tinggi
• Digunakan untuk spekulasi maupun lindung nilai (hedging)
• Potensi keuntungan besar disertai risiko tinggi

Perbandingan Rinci Tiga Metode Perdagangan Kripto

Pilih Metode Perdagangan Kripto yang Tepat untuk Anda

Gaya investasi kripto berbeda-beda untuk setiap orang. Pilihan metode tergantung pada tujuan investasi, toleransi risiko, dan pengalaman.

Untuk pemula yang disarankan:

• Jika ingin investasi jangka panjang dan sederhana
• Menghindari risiko forced liquidation
• Ingin memegang aset secara langsung

Untuk yang memiliki pengalaman dan ingin leverage:

• Memiliki pengalaman trading tertentu
• Ingin memanfaatkan leverage kecil
• Bersedia mengambil risiko sedang di pasar spot

Untuk yang mencari keuntungan dari fluktuasi jangka pendek dan bersedia menanggung risiko tinggi:

• Mengincar keuntungan dari pergerakan harga jangka pendek
• Menginginkan risiko dan imbal hasil tinggi
• Ingin menggunakan strategi kompleks termasuk short
• Sudah memiliki pengalaman investasi yang cukup

Terakhir, perlu diingat bahwa perdagangan berjangka dan leverage tinggi memerlukan manajemen risiko yang tepat dan penentuan posisi (berapa banyak yang akan diinvestasikan). Menetapkan batas kerugian maksimum sebagai persentase dari dana sendiri adalah kunci keberhasilan investasi jangka panjang.