Pajak untuk pekerja gig: 6 masalah pajak umum yang dihadapi pekerja ekonomi gig

H&R Block

21 November 2023 7 menit baca

Dalam artikel ini:

•                                       Pilihan Teratas StockStory 
  

  DASH

  +0,06%

  ABNB

  +1,65%

 UBER  

 +1,26%  

Pekerjaan ekonomi gig telah berkembang pesat dalam beberapa tahun terakhir, menjadi cara hidup bagi banyak orang Amerika. Dengan peluang bisnis baru dari perusahaan seperti Uber, Airbnb, dan DoorDash– atau jenis penghasilan baru seperti pembuat konten TikTok atau YouTube, wajib pajak semakin mudah bekerja untuk diri sendiri.

Saat pekerja mengambil pekerjaan gig ini, mereka mungkin tidak memikirkan apa arti pekerjaan ekonomi gig bagi pajak mereka.

Baik Anda mengambil pekerjaan gig sebagai pekerja sementara, atau berencana bekerja sebagai kontraktor secara berkelanjutan, penting untuk memahami nuansa pajak ini.

Ada pertanyaan tentang bagaimana pekerjaan gig mempengaruhi pajak Anda? Lihat Panduan Pajak Kontraktor Independen kami_._

Pekerjaan ekonomi gig mengubah pekerja menjadi pemilik usaha kecil

Banyak orang terkejut bahwa sebagai kontraktor independen, mereka sebenarnya memiliki usaha kecil di mata Internal Revenue Service. Dan usaha kecil memiliki aturan pajak tambahan – dan berpotensi lebih banyak audit dan pemberitahuan dari IRS. Ini benar baik pekerjaan ekonomi gig Anda menjadi sumber penghasilan utama atau sampingan.

Penting untuk diketahui bahwa mengajukan pajak sebagai kontraktor independen bisa menjadi rumit. Biasanya Anda akan memiliki lebih banyak kewajiban untuk mengajukan dan membayar pajak. Itu termasuk hal-hal seperti:

Pembayaran pajak estimasi kuartalan

Setoran dan pengajuan pajak penggajian

Melaporkan pembayaran kepada kontraktor setiap tahun

Melaporkan pajak penjualan

Persyaratan lisensi negara dan lokal

Karena semua aturan ini, Anda akan berinteraksi lebih banyak dengan IRS dan pemerintah negara bagian. Dan, otoritas pajak ini jauh lebih mungkin untuk mempertanyakan Anda.

6 masalah paling umum saat mengajukan pajak sebagai pekerja wiraswasta

1. “Saya tidak tahu saya harus membayar pajak wiraswasta.”

Ini adalah kesalahan umum bagi orang yang baru menjadi wiraswasta. Apapun istilah yang Anda gunakan (kontraktor independen, freelancer, atau pekerja gig), Anda akan memiliki tanggung jawab pajak tambahan saat Anda wiraswasta.

Anda mungkin terkejut saat mengajukan pengembalian dan mengetahui bahwa, selain pajak penghasilan, Anda akan berutang pajak tambahan sebesar 15,3%. Ini disebut pajak wiraswasta dan mencakup pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Ini bisa menghasilkan tagihan pajak yang besar jika Anda tidak mengetahuinya.

Jika Anda adalah karyawan tradisional, Anda akan membayar setengah dari jumlah ini, dan pemberi kerja Anda akan membayar sisanya. Sebagai wiraswasta, keduanya menjadi tanggung jawab Anda. Di sisi positif, potongan pajak khusus untuk kontraktor independen (individu wiraswasta) memungkinkan Anda mengurangi setengah dari pajak wiraswasta Anda untuk mengimbangi penghasilan Anda.

2. “Saya tidak tahu saya harus membayar sepanjang tahun.”

Alih-alih pajak secara otomatis dipotong (seperti yang dilakukan karyawan), orang wiraswasta harus mengirimkan pembayaran pajak empat kali setahun (disebut pembayaran pajak estimasi).

Cerita Berlanjut  

Jika Anda tidak tahu atau lupa mengirimkan pembayaran kuartalan, waktu terbaik untuk belajar tentang pembayaran estimasi adalah sekarang. Tapi perhatikan: melewatkan pembayaran ini selama beberapa bulan bisa berarti Anda berutang tagihan pajak besar plus kemungkinan denda saat mengajukan.

Jika Anda tidak mampu membayar, Anda bisa meminta perpanjangan atau mengatur rencana pembayaran bulanan (disebut perjanjian cicilan IRS) saat mengajukan.

3. “Saya terus tertinggal dalam membayar pajak.”

Orang wiraswasta kadang-kadang tertinggal dalam membayar pajak estimasi. Ketika mereka melakukannya, mereka sering mengajukan dan berakhir dengan tagihan pajak besar yang tidak mampu mereka bayar.

Jika Anda sudah memiliki rencana pembayaran dengan IRS tetapi kemudian mengajukan, berutang, dan gagal membayar, Anda bisa dianggap gagal memenuhi perjanjian. Anda akan mengeluarkan lebih banyak uang untuk mengatur perjanjian cicilan baru, berutang lebih banyak denda dan bunga, dan berinteraksi lebih banyak dengan IRS. Jika Anda berutang pajak pada pengembalian berikutnya, Anda bisa menambahkannya ke perjanjian cicilan saat ini, tetapi lagi-lagi kemungkinan besar akan dikenai denda dan bunga lebih banyak.

Jika tagihan pajak Anda lebih dari $50.000, ada konsekuensi lain. IRS mungkin meminta informasi lebih tentang situasi keuangan Anda untuk mengatur rencana pembayaran.

IRS juga dapat mengajukan lien pajak federal, yang biasanya merugikan kemampuan Anda untuk mendapatkan kredit.

4. “Saya tidak melaporkan pembayaran tunai.”

Tergantung pada jenis pekerjaan Anda, IRS mungkin menerima salinan formulir yang memvalidasi penghasilan Anda – seperti Formulir 1099-NEC atau Formulir 1099-K. Namun, banyak usaha kecil, terutama pekerja gig yang beroperasi secara tunai, bergantung pada sistem kepercayaan untuk melaporkan penghasilan mereka.

Dan dengan bisnis yang berorientasi tunai, IRS memiliki sedikit, jika ada, Formulir 1099 untuk memvalidasi penghasilan tersebut. Jadi, masuk akal bahwa setiap audit IRS terhadap usaha kecil dimulai dengan pemeriksaan apakah bisnis melaporkan semua penghasilannya.

5. “Saya ‘mengurangi’ pengeluaran pribadi dan tidak tahu pengeluaran apa yang dapat dikurangkan.”

Ini adalah area utama lain yang diperiksa IRS dalam audit usaha kecil.

Pemilik usaha kecil baru sering mengurangi pengeluaran tertentu, seperti mobil, ponsel, kantor di rumah, dan pengeluaran perjalanan serta makan. Tapi IRS memandang banyak dari pengeluaran ini sebagai pribadi (dan tidak dapat dikurangkan) – kecuali Anda dapat membuktikan bahwa pengeluaran tersebut terkait bisnis.

Hal terpenting yang perlu diketahui – tidak semua pengeluaran dapat dikurangkan. Hanya karena Anda mengalami pengeluaran tertentu, tidak otomatis berarti pengeluaran tersebut dapat dikurangkan. Pengeluaran harus memenuhi syarat:

Biasa dan perlu

Langsung terkait dengan perdagangan atau bisnis

Untungnya, panduan yang tepat dapat membantu Anda menemukan pengurangan bisnis yang diizinkan untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda sebagai pekerja gig. Temukan profesional pajak di dekat Anda.

Intinya: Simpan catatan yang sangat baik.

6. “Saya tidak mengajukan tepat waktu (atau sama sekali).”

Banyak usaha kecil menunda pengajuan karena mereka tidak mampu membayar pajak mereka. Menunda seperti ini menyebabkan banyak bisnis menumpuk tagihan pajak dan denda besar. Denda tidak mengajukan adalah 5% per bulan (atau bagian bulan) bahwa pengembalian terlambat, dengan denda maksimum 25%. Jika Anda mengajukan pengembalian lebih dari 60 hari terlambat (termasuk perpanjangan), denda minimum adalah 100% dari pajak yang belum dibayar atau $485, mana yang lebih kecil. Seperti yang Anda lihat, lebih baik mengajukan tepat waktu meskipun tidak mampu membayar langsung.

Seperti disebutkan di atas, IRS menerima informasi tentang penghasilan Anda melalui berbagai formulir pajak. Misalnya, dalam beberapa tahun terakhir, IRS telah mengidentifikasi banyak wajib pajak yang tidak mengajukan dengan Formulir 1099-K, yang melaporkan pembayaran yang diterima bisnis dari kartu debit/kredit dan pemroses pihak ketiga.

Banyak usaha kecil penjualan online khususnya harus menyesuaikan pendapatan mereka dengan formulir ini. Pekerja gig yang tidak mengajukan pajak dan menerima formulir ini akan menerima pemberitahuan keterlambatan pengajuan dan tindakan penegakan IRS.

Pajak ekonomi gig selalu aktif: Inilah tempat mendapatkan bantuan

Jika Anda pemilik usaha, termasuk kontraktor independen di ekonomi gig, pajak harus selalu menjadi perhatian sepanjang tahun.

Mulailah dengan menjaga catatan yang baik, melakukan pembayaran pajak estimasi untuk membatasi saldo pajak saat mengajukan, dan selalu mengajukan pengembalian yang akurat di akhir tahun.

Mengajukan pajak wiraswasta

Saat Anda siap mengajukan pajak sebagai kontraktor independen, Anda dapat mengandalkan H&R Block untuk mendukung Anda.

Dengan H&R Block, Anda dapat mengajukan pajak dengan percaya diri karena yakin akan mendapatkan pengembalian maksimal – atau uang Anda kembali. Kami akan membantu Anda menemukan semua pengurangan pribadi dan bisnis yang berhak Anda dapatkan.

Lihat opsi pengajuan ini:

H&R Block Online Deluxe untuk kontraktor independen tanpa pengeluaran yang dapat dikurangkan.

H&R Block Self-Employed untuk kontraktor independen dengan pengeluaran yang dapat dikurangkan.

Butuh sedikit bantuan? Jangan khawatir, dengan opsi seperti Online Assist, bantuan dari ahli pajak yang berpengetahuan tidak jauh dari Anda.

Mendapatkan bantuan dengan audit dan pemberitahuan IRS

Pemilik usaha kecil mungkin akan terus melihat lebih banyak interaksi dengan IRS setelah mengajukan. Mengetahui kebutuhan Anda dan mempersiapkan diri untuk interaksi lebih dengan IRS (dan kemungkinan pemeriksaan) adalah kunci untuk meminimalkan kejutan pajak bagi pemilik usaha kecil.

Jika Anda mengalami salah satu dari enam jebakan pajak paling umum, seorang profesional pajak dapat menyelidiki masalah Anda dan bahkan memperbaikinya dengan IRS untuk Anda. Pelajari cara kerjanya dengan Layanan Audit & Pemberitahuan Pajak H&R Block.

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut