12 Februari, berita dari Departemen Kehakiman AS mengumumkan denda sebesar 4 juta dolar AS terhadap platform enkripsi peer-to-peer Paxful. Perusahaan tersebut sebelumnya mengakui bahwa mereka telah lama mentransfer dana ke kriminal tanpa mekanisme anti pencucian uang dan due diligence pelanggan, serta mendapatkan keuntungan langsung dari aktivitas tersebut. Dana terkait diduga terkait dengan perdagangan manusia, penipuan, pemerasan, dan aktivitas prostitusi ilegal.
Jaksa mengungkapkan bahwa antara Januari 2017 hingga September 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta transaksi dengan total nilai mendekati 3 miliar dolar AS, dan memperoleh sekitar 29,7 juta dolar AS dari keuntungan. Departemen Kehakiman menyatakan bahwa perusahaan pernah mempromosikan platform yang tidak memerlukan identitas sebagai posisi utama, serta merilis kebijakan anti pencucian uang yang tidak benar-benar dilaksanakan, sehingga menarik pelanggan berisiko tinggi.
Penyelidikan menunjukkan bahwa Paxful pernah bekerja sama dengan situs iklan ilegal Backpage yang telah disita dan platform serupa. Departemen Kehakiman AS menyebutkan bahwa pendiri perusahaan pernah secara pribadi membanggakan “efek Backpage” yang mendorong pertumbuhan platform. Hanya dalam periode 2015 hingga 2022, kerja sama semacam ini menghasilkan keuntungan sekitar 2,7 juta dolar AS bagi platform.
Awalnya, jaksa menilai denda sebesar 112,5 juta dolar AS, tetapi mempertimbangkan bahwa perusahaan telah berhenti beroperasi dan tidak mampu membayar, akhirnya diputuskan sebesar 4 juta dolar AS. Paxful telah ditutup pada akhir 2025. Perusahaan dalam pernyataannya menyalahkan kebangkrutan pada perilaku tidak pantas dari manajemen sebelumnya dan biaya kepatuhan yang tinggi.
Mantan co-founder Ray Youssef menanggapi bahwa platform telah memasuki keadaan yang tidak dapat dipulihkan sebelum dia mengundurkan diri. Co-founder lain sekaligus mantan kepala teknologi, Artur Schaback, telah mengakui pada 2024 bahwa mereka gagal menjaga sistem anti pencucian uang dan saat ini menunggu hukuman.
Kasus ini dipandang sebagai salah satu peristiwa penting dalam penguatan penegakan hukum terkait kepatuhan kripto di AS, serta mengirimkan sinyal tegas kepada industri: platform yang mengabaikan kewajiban anti pencucian uang akan menghadapi tekanan hukum dan regulasi secara bersamaan.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Virginia, Amerika Serikat, mengesahkan RUU pengaturan ATM cryptocurrency, batas transaksi dan mekanisme pembekuan 48 jam diterapkan
14 Februari berita, Virginia, Amerika Serikat sedang mendorong sebuah RUU pengaturan untuk ATM cryptocurrency. RUU tersebut telah disetujui di Dewan Senat dan Dewan Perwakilan Rakyat negara bagian, dan saat ini sedang menunggu tanda tangan gubernur. Setelah berlaku, akan menetapkan standar kepatuhan terpadu untuk operator terminal swalayan di seluruh negara bagian dan memberikan perlindungan anti penipuan yang lebih sistematis bagi konsumen.
Menurut isi RUU, operator harus menyelesaikan proses pendaftaran dan perizinan, mengajukan laporan berkala, dan mematuhi batas biaya yang ditetapkan. Mesin tidak boleh lagi mempromosikan dengan kata "ATM" atau kata-kata yang mengisyaratkan penarikan tunai. Peraturan baru juga akan menetapkan batas transaksi harian dan bulanan, serta memberlakukan masa pembekuan 48 jam untuk pengguna baru agar dapat mengajukan pengembalian dana jika terjadi dugaan penipuan. Semua transaksi harus diselesaikan dengan verifikasi identitas, dan perangkat harus dipasang peringatan risiko yang jelas di dekatnya.
GateNewsBot36menit yang lalu
Penanggung jawab produk X: Berencana memperbarui kebijakan API untuk mencegah aplikasi yang membuat kolam biaya tanpa persetujuan pengguna
BlockBeats berita, 14 Februari, kepala produk X sekaligus penasihat Solana Nikita Bier menulis, "X berencana memperbarui kebijakan API untuk mencegah aplikasi yang membuat kolam biaya tanpa persetujuan pengguna."
GateNewsBot50menit yang lalu
Bank Sentral Rusia berencana untuk meneliti stablecoin yang terkait dengan rubel, mencari cara menghindari sanksi melalui alat pembayaran baru
14 Februari, berita hari ini, Bank Sentral Rusia baru-baru ini mengumumkan bahwa mereka akan melakukan penelitian mendalam tentang kelayakan mengaitkan stablecoin dengan rubel dan mengevaluasi risiko serta potensi manfaatnya. Pada 12 Februari, Wakil Ketua Pertama Bank Sentral Rusia, Vladimir Chistukhin, mengungkapkan dalam pertemuan Dialogue Alpha di Moskow bahwa rencana penelitian ini bertujuan untuk mengeksplorasi bagaimana stablecoin dapat lebih baik diintegrasikan ke dalam sistem keuangan Rusia. Langkah ini datang di saat Rusia menghadapi tekanan sanksi dari Barat dan pembatasan akses ke perbankan global, sehingga mencari alat pembayaran baru menjadi sangat penting.
Selama bertahun-tahun, Bank Sentral Rusia menentang stablecoin, terutama yang terkait dengan mata uang fiat, karena dianggap dapat menimbulkan ketidakstabilan keuangan dan risiko pengawasan. Namun, posisi Bank Sentral mulai berubah seiring dengan masuknya cryptocurrency ke dalam bidang penyelesaian internasional dan peluncuran proyek rubel digital. Sebelumnya, Rusia telah mengizinkan penggunaan cryptocurrency untuk sebagian penyelesaian internasional, dan rubel digital juga telah memasuki tahap pilot, dengan prediksi bahwa stablecoin akan diluncurkan secara penuh pada akhir tahun 2026.
GateNewsBot1jam yang lalu
RUU CLARITY: Perubahan Baru dalam Gerakan Kripto, Kelompok Kripto Menantang Usulan Bank, Regulasi Stablecoin Mungkin Menghadapi Jalan Tengah
Pada 14 Februari, berita menyebutkan bahwa seiring berlanjutnya debat tentang penerapan RUU CLARITY, kelompok cryptocurrency mengajukan prinsip-prinsip baru untuk melawan rancangan undang-undang yang diajukan oleh bank. Asosiasi industri blockchain, Asosiasi Digital Commerce, merilis seperangkat pedoman mereka sendiri, menekankan bahwa mereka dapat menerima studi selama dua tahun mengenai dampak stablecoin terhadap simpanan bank, tetapi menentang adanya klausul yang otomatis menghasilkan aturan pengawasan.
CEO Asosiasi Digital Commerce, Cody Carbone, menyatakan bahwa industri bersedia berkompromi terkait pengembalian statis stablecoin yang mirip dengan rekening tabungan bank, tetapi menegaskan bahwa perusahaan kripto harus tetap dapat memberikan insentif kepada pelanggan untuk transaksi dan kegiatan lainnya. Ia menyerukan agar bank kembali ke meja perundingan untuk menghindari kehilangan kesempatan membangun mekanisme insentif yang adil.
GateNewsBot4jam yang lalu
Sekutu Trump, Bannon, dan Epshteyn Digugat Kolektif oleh Investor terkait Token Patriot Pay
Investor Missouri Andrew Barr mengajukan gugatan class action di Pengadilan Federal Washington, menuduh sekutu Trump Steve Bannon dan timnya menipu ribuan investor melalui cryptocurrency yang tidak terdaftar, dengan kerugian lebih dari $58.000, dan mencari ganti rugi.
TechubNews5jam yang lalu
Senator AS meminta Komite Investasi Asing untuk meninjau transaksi akuisisi saham perusahaan kripto keluarga Trump oleh UEA
Anggota Partai Demokrat Senat Amerika Serikat mengirim surat kepada Menteri Keuangan, meminta peninjauan terhadap transaksi akuisisi 49% saham perusahaan kripto keluarga Trump oleh Uni Emirat Arab, karena melibatkan keamanan nasional dan perlindungan informasi sensitif.
TechubNews5jam yang lalu
