ETF Perak Terbaik untuk Investor Kanada di tahun 2026

Investasi Kanada yang mencari paparan terhadap logam mulia semakin beralih ke dana perdagangan bursa (ETF) perak sebagai cara praktis untuk mendapatkan akses pasar tanpa mengelola inventaris fisik. ETF perak terbaik untuk investor Kanada tergantung pada toleransi risiko individu, horizon investasi, dan apakah mereka lebih suka paparan komoditas langsung atau strategi berfokus pada ekuitas.

Sepanjang tahun 2025, perak mengalami momentum luar biasa, terutama di paruh kedua tahun tersebut. Didukung oleh ketegangan geopolitik dan kebijakan perdagangan yang berkembang, logam ini melonjak ke ketinggian yang belum pernah terjadi sebelumnya, menembus rekor sebelumnya sebesar US$49,95 yang ditetapkan pada tahun 1980 dan mencapai US$58,83 pada akhir tahun. Kebangkitan ini telah membangkitkan kembali minat dalam investasi perak di seluruh pasar Amerika Utara, dengan investor berbasis Kanada semakin mengeksplorasi titik masuk yang beragam melalui struktur ETF.

Memahami Opsi ETF Perak untuk Investor Kanada

ETF perak beroperasi mirip dengan reksa dana tetapi diperdagangkan di bursa seperti saham individu, menawarkan likuiditas dan aksesibilitas yang lebih besar. Bagi investor Kanada, daya tariknya tidak hanya terletak pada fleksibilitas operasional tetapi juga pada potensi efisiensi pajak dan pengawasan regulasi. ETF yang memegang perak fisik biasanya mengikuti patokan harga dari London Bullion Market Association, sementara versi yang berfokus pada pertambangan memberikan paparan ekuitas ke perusahaan yang mendapatkan manfaat dari kenaikan harga komoditas.

Mekanismanya sederhana: mengumpulkan modal investor ke dalam satu dana, mengelola biaya operasional secara efisien, dan memungkinkan perdagangan harian. Berbeda dengan membeli batangan atau koin fisik—yang memerlukan penyimpanan aman dan melibatkan premi—ETF menghilangkan komplikasi logistik ini. Investor Kanada sangat menghargai ETF yang terdaftar di bursa Toronto dan AS, karena ini menyediakan proses penyelesaian yang familiar dan struktur pelaporan pajak.

Terdapat dua pendekatan dasar. Yang pertama menargetkan harga komoditas perak secara langsung, memberi investor paparan logam murni tanpa risiko ekuitas. Yang kedua berfokus pada perusahaan pertambangan perak dan perusahaan royalti, menambahkan komponen ekuitas di mana keunggulan operasional dan pengelolaan biaya mendorong pengembalian yang independen dari harga komoditas saja.

Paparan Perak Fisik: ETF Perak Terbaik yang Terdaftar di Kanada

Beberapa ETF yang terdaftar di Kanada menawarkan akses langsung ke perak fisik dan termasuk pilihan terbaik untuk investor yang berfokus pada komoditas.

iShares Silver Trust (ARCA:SLV) merupakan pemain terbesar berdasarkan aset yang dikelola sekitar US$26,3 miliar. Trust ini memegang sekitar 508 juta ons perak batangan, secara langsung mendukung setiap unitnya. Dana ini mengikuti harga spot perak, menjadikannya ideal bagi investor yang menginginkan paparan murni terhadap komoditas. Investor Kanada dapat mengakses instrumen ini melalui broker utama.

Sprott Physical Silver Trust (TSX:PSLV) menawarkan alternatif menarik yang secara khusus dirancang untuk investor Kanada, dengan pencatatan utama di Toronto Venture Exchange. Mengelola sekitar US$11,6 miliar dalam aset, PSLV memegang 191 juta ons batangan London Good Delivery dalam penyimpanan teralokasi. Yang membedakan ETF ini adalah fitur konversi penuh—investor yang mengumpulkan unit yang cukup (mewakili sepuluh batangan 1.000 ons) dapat meminta pengiriman fisik, menarik bagi mereka yang mencari karakteristik asuransi.

Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (ARCA:SIVR) menyediakan opsi fisik lain yang solid dengan aset dikelola sebesar US$3,7 miliar. Menyimpan 45,51 juta ons di JPMorgan Chase di London, dana ini menekankan transparansi dan keamanan. Rasio biaya 0,3 persen-nya bersaing dalam kategori perak fisik.

Bagi investor Kanada yang memprioritaskan efisiensi pajak dalam akun terdaftar (RRSP, TFSA), dana fisik ini menawarkan struktur trust yang sederhana dan menghindari komplikasi tertentu yang muncul dengan produk berbasis derivatif.

Saham Pertambangan Perak: Strategi Sektor untuk Portofolio Kanada

Investor yang lebih menyukai paparan ekuitas terhadap rantai nilai perak harus mempertimbangkan ETF berfokus pada pertambangan. Kendaraan ini menyediakan diversifikasi di seluruh perusahaan pertambangan operasional, perusahaan eksplorasi, dan bisnis streaming—entitas yang menghasilkan pengembalian saat harga perak naik tetapi juga mendapatkan manfaat dari kualitas manajemen dan efisiensi biaya.

Global X Silver Miners ETF (ARCA:SIL) mengelola US$3,9 miliar dan menawarkan paparan seimbang ke produsen utama dan menengah. Kepemilikan teratas termasuk Wheaton Precious Metals (22,5 persen bobot), Pan American Silver (12,3 persen), dan Coeur Mining (8,1 persen). Rasio biaya 0,65 persen tetap kompetitif. Investor Kanada mendapatkan manfaat dari eksposur perusahaan Kanada yang signifikan melalui kepemilikan ini.

Amplify Junior Silver Miners ETF (ARCA:SILJ) menargetkan operasi kecil di Kanada, AS, dan Inggris, membedakan dirinya sebagai kendaraan pertambangan perak kecil yang didedikasikan. Dengan US$3,0 miliar di bawah pengelolaan dan biaya 0,69 persen, SILJ berfokus pada produsen baru seperti Hecla Mining (11,3 persen), First Majestic Silver (10,3 persen), dan Coeur Mining (8,7 persen). Pendekatan ini menarik bagi investor yang berorientasi pertumbuhan yang menerima volatilitas lebih tinggi demi potensi pengembalian besar.

iShares MSCI Global Silver Miners ETF (BATS:SLVP) mengambil pendekatan global sambil mempertahankan bobot Kanada yang signifikan (sekitar 69 persen dari kepemilikan). Pilihan berbiaya terendah di kategori pertambangan dengan rasio biaya 0,39 persen, SLVP mengikuti perusahaan eksplorasi dan pertambangan perak yang beragam. Kepemilikan utama termasuk Hecla Mining (15,5 persen), Industrias Peñoles (11,7 persen), dan Fresnillo (10 persen).

Strategi Khusus untuk Investor Mahir

Sprott Silver Miners & Physical Silver ETF (NASDAQ:SLVR) merupakan pendekatan hybrid, menggabungkan kepemilikan perak fisik dengan paparan ekuitas pertambangan. Diluncurkan pada Januari 2025, pendatang baru ini memungkinkan pembangun portofolio menyeimbangkan risiko komoditas dan ekuitas dalam satu kendaraan. First Majestic Silver merupakan kepemilikan ekuitas terbesar sebesar 27,12 persen.

Bagi yang mencari paparan leverage, ProShares Ultra Silver ETF (ARCA:AGQ) memberikan kinerja harga perak dua kali lipat harian melalui strategi berbasis futures. Namun, instrumen ini menuntut pengawasan aktif dan cocok hanya untuk trader berpengalaman dengan disiplin pengelolaan risiko yang kuat.

Sebaliknya, ProShares UltraShort Silver ETF (ARCA:ZSL) menyediakan paparan invers, menguntungkan dari penurunan harga. Kedua produk leverage ini memiliki rasio biaya 0,95 persen dan memerlukan perhatian konstan terhadap efek decay yang melekat pada instrumen invers.

Perbandingan Biaya dan Pertimbangan Kinerja

Rasio biaya secara signifikan mempengaruhi pengembalian jangka panjang. ETF perak fisik umumnya mengenakan biaya 0,3 hingga 0,95 persen per tahun, sementara dana berfokus pada pertambangan berkisar dari 0,39 hingga 0,89 persen. Dalam jangka panjang, memilih ETF perak terbaik melibatkan penyeimbangan biaya yang lebih rendah dengan karakteristik paparan yang diinginkan.

Investor Kanada harus mengevaluasi total aset yang dikelola—dana yang lebih besar menawarkan likuiditas yang lebih baik dan kesalahan pelacakan yang lebih rendah. Demikian pula, menilai kepemilikan dasar memastikan kesesuaian dengan nilai pribadi dan toleransi risiko. Portofolio yang berat pada pertambangan menambah potensi kenaikan komoditas tetapi juga menambah risiko operasional; paparan fisik yang murni menyederhanakan tetapi menghilangkan keuntungan ekuitas dari perbaikan pengelolaan biaya.

Keputusan akhirnya mencerminkan keadaan pribadi. Investor yang berorientasi pertumbuhan mungkin lebih menyukai eksposur pertambangan junior melalui SILJ atau investor yang mencari dividen mungkin mengeksplorasi pertambangan beragam melalui SIL. Investor konservatif yang menginginkan pelacakan komoditas yang sederhana harus mempertimbangkan PSLV untuk efisiensi pajak Kanada atau SLV untuk ukuran dan likuiditas.

Membuat Pilihan ETF Perak Anda

ETF perak terbaik untuk investor Kanada tetap bergantung pada konteksnya. Mereka yang mengutamakan kesederhanaan dan paparan logam langsung harus memeriksa trust fisik utama—terutama PSLV karena pencatatannya di Kanada dan keunggulan strukturalnya. Investor yang mencari pertumbuhan melalui ekuitas pertambangan dapat mengakses kategori ini melalui SIL atau SILJ tergantung pada preferensi kapitalisasi.

Sebelum menginvestasikan modal, investor Kanada harus meninjau dokumen dana, memahami struktur biaya, dan mempertimbangkan implikasi pajak dalam jenis akun mereka. Perak terus menarik minat sebagai diversifikasi portofolio dan lindung nilai geopolitik, menjadikan pemilihan ETF perak yang optimal semakin penting bagi pembangun kekayaan Kanada.