Swapping adalah - biaya tersembunyi yang harus dipahami secara mendalam oleh trader

Saat berdagang di pasar, spread dan komisi bukan satu-satunya biaya. Ada biaya lain yang sering diabaikan oleh sebagian besar trader pemula: Tukar Memahami apa itu swapping dan bagaimana penghitungannya akan membantu Anda mengontrol biaya aktual Anda dengan lebih baik dan tidak membiarkan keuntungan Anda dimakan tanpa disadari.

Apa itu Swapping - Realitas di Baliknya

Tukar adalah biaya untuk memegang posisi semalaman. Ketika Anda membuka posisi dan tidak menutupnya sebelum akhir hari, Anda harus membayar untuk swap ini.

Di pasar Forex, khususnya, swapping adalah hasil dari perbedaan suku bunga antara dua mata uang. Saat Anda memperdagangkan pasangan mata uang seperti EUR/USD, Anda “meminjam”. Satu mata uang datang untuk “membeli” mata uang lainnya:

• Beli EUR/USD: Anda membeli EUR. (Minat tinggi) dan meminjam USD. (Bunga rendah) - Bayar bunga USD tetapi dapatkan bunga EUR
• Jual EUR/USD: Anda meminjam EUR dan membeli USD - membayar bunga EUR tetapi mendapatkan bunga USD.

Perbedaan bunga antara kedua belah pihak ini adalah swapping, yang merupakan kebenaran.

Alasan mengapa swap tidak sama untuk long dan short

Seringkali, swap long dan swap short tidak sama. Kurfnya lebih tinggi/lebih rendah dari biasanya karena broker menambahkan nilai markupnya sendiri.

Meskipun secara teori, Anda harus mendapatkan swap positif, tetapi setelah biaya penanganan broker dipotong, swapping kemudian hanya sejumlah kecil, atau bahkan menjadi negatif di kedua sisi, jadi periksa angka sebenarnya sebelum berdagang.

Swap pada aset selain Forex

Konsep swapping juga berlaku untuk aset lain:

Saham & Indeks: Swap biasanya didasarkan pada tingkat bunga mata uang tempat aset diperdagangkan.

Komoditas: Kompleksitas yang lebih tinggi, mungkin tergantung pada biaya penyimpanan atau rollover kontrak berjangka.

Mata uang kripto: Swapping adalah jenis penting, biasanya berdasarkan tingkat pendanaan di pasar pertukaran, yang berfluktuasi liar.

Jenis Swap yang Anda Butuhkan

Swap Plus: Biaya swap - Anda mendapatkan uang ke dalam portofolio. Terjadi ketika aset yang dibeli menghasilkan bunga yang lebih tinggi daripada yang dipinjam.

Hapus Swap: Anda membayar setiap malam. Ini terjadi ketika aset yang dibeli menawarkan bunga rendah atau biaya manajemen broker keluarga.

Pertukaran 3 Hari (Pertukaran Tiga Kali Lipat): Hari-hari penting yang harus diwaspadai - Swap biasanya dikenakan biaya sekali sehari, tetapi ada 1 hari dalam seminggu. (Sebagian besar Rabu malam.) Itu 3 kali karena pasar Forex tutup pada hari Sabtu dan Minggu, tetapi minatnya tidak berhenti. Broker mengkonsolidasikan 3 hari menjadi satu hari kerja.

Cara mengetahui nilai swap sebelum berdagang

Di Platform MT4/MT5:

1. Buka Market Watch
2. Klik kanan aset. (Misalnya, EUR/USD.)
3. Pilih Spesifikasi
4. Temukan garis Swap Long dan Swap Short
5. Angka biasanya dalam poin.

Di platform lain: Kebanyakan dari mereka menunjukkan swap sebagai % per malam, yang mudah dihitung.

Cara Menghitung Biaya Swap Secara Akurat

Opsi 1: Dihitung dalam Poin

Tukar (Sebagai uang) = (Tingkat Swap dalam Poin) × (Nilai 1 Poin)

Contoh: Beli 1 lot EUR/USD, swap panjang = -8,5 poin

• 1 lot EUR/USD, 1 pip ($ 10) = 10 Poin ($1)
• (-8,5 Poin) × ($1 Per Poin) = -8,5 USD per malam
• Jika Rabu malam (3x): -8.5 × 3 = -25.5 USD

Tipe 2: Dihitung berdasarkan persentase (% per malam)

Tukar (Sebagai uang) = (Nilai Posisi Total) × (Tingkat Swap %)

Contoh: Beli 1 lot EUR/USD di 1.0900, Swap Long = -0.008%

• Nilai Total: 1 × 100.000 × 1.0900 = 109.000 USD
• Pertukaran: 109.000 × (-0.008 / 100) = -8,72 USD per malam
• Jika 3x kembali: -8,72 × 3 = -26,16 USD

PENTING: Swap didasarkan pada nilai penuh, bukan margin yang disetorkan. Jika Anda menggunakan leverage 1:100 dan menempatkan margin 1.090 USD, nilai swap 8,72 USD adalah 0,8% dari margin per malam - banyak dibandingkan dengan modal.

Peluang dan Risiko Swap

Risiko

Keuntungan: Anda dapat memperoleh keuntungan sebesar 30 USD tetapi kehilangan 26 USD swap pada swap 3 hari - laba bersih hanya 4 USD.

Risiko Leverage: Swap dihitung pada nilai penuh, menghasilkan risiko margin call yang lebih tinggi di pasar yang tidak menguntungkan.

Memaksa pesanan untuk ditutup: Swap negatif harian di pasar sideways memaksa penutupan posisi karena tekanan

Peluang

Strategi Carry Trade: Pinjam mata uang berbunga rendah (misalnya JPY) Mari kita beli mata uang berbunga tinggi. (misalnya AUD) Swap Positif Harian - Ideal ketika pasar stabil, tetapi risikonya adalah nilai tukar dapat bergerak ke arah yang berlawanan.

Akun Bebas Swap (Akun Islami): Tidak ada swap tidak peduli berapa lama dipegang - cocok untuk swing trader yang dianggap minggu-ke-bulan.

Kesimpulan – Gunakan Swap sebagai alat, bukan hanya biaya.

Untuk trader calo, swap hampir tidak efektif karena dibuka dan ditutup dalam satu menit, tetapi untuk trader posisi, swap dapat memakan keuntungan besar atau menjadi sumber pendapatan tambahan jika carry trade digunakan dengan benar.

Swapping adalah bagian penting dari biaya perdagangan yang sebenarnya. Merencanakan dengan mempertimbangkan swap sejak awal akan membantu Anda mendapatkan pengembalian Anda lebih akurat dan tidak ada kejutan rahasia. Selain itu, memilih platform yang menampilkan data swap secara transparan adalah langkah awal menuju manajemen risiko yang baik.