Dalam dunia transfer dana, sebuah tonggak sejarah sedang terjadi. Transfer dana elektronik (EFT), transfer antar bank dan transaksi tunai kini berada di bawah pengawasan yang lebih ketat. Regulasi baru ini meningkatkan transparansi transaksi keuangan, sementara pengguna harus melakukan verifikasi tambahan dalam proses transfer. Terutama di bursa aset digital dan transaksi peer-to-peer, pengawasan terhadap pergerakan uang semacam ini semakin umum. Bagi pelaku industri, perubahan ini menuntut penguatan mekanisme kepatuhan dan pengembangan protokol (KYC).