Robot investasi rutin: dengan DCA bot, mudah melakukan investasi berkala dalam mata uang kripto

Dollar-Cost Averaging (DCA) telah menjadi salah satu strategi investasi pasif paling populer di pasar cryptocurrency. Menurut statistik industri, hingga 90% pedagang menemukan bahwa strategi investasi otomatis dapat menghasilkan pengembalian yang lebih stabil dibandingkan dengan metode investasi manual dengan entri satu kali. Dengan proliferasi alat otomatis seperti bot DCA, bahkan investor baru dapat dengan mudah menerapkan metodologi investasi yang telah terbukti ini. Artikel ini akan memberi Anda pemahaman mendalam tentang cara kerja strategi investasi otomatis dan cara mengoptimalkan pengembalian investasi Anda melalui alat bot DCA.

Bagaimana strategi investasi tetap membantu investor menghindari risiko waktu pasar?

Bagi trader pemula dan berpengalaman, mengatur waktu pasar secara akurat selalu menjadi tantangan. Pasar bergejolak, dan memasuki pasar dengan tergesa-gesa sebelum harga mencapai titik terendah atau keluar dari pasar terlalu dini sebelum tren naik dimulai dapat menyebabkan kerugian yang signifikan dalam waktu singkat.

Strategi investasi tetap lahir untuk titik nyeri ini.Investasi otomatis adalah metode investasi disiplin di mana investor menginvestasikan jumlah tetap secara teratur daripada mencoba memprediksi tren pasar secara akurat. Pendekatan ini sangat cocok untuk lingkungan yang mudah menguap dan dapat secara efektif mengurangi risiko kesalahan waktu.

Dibandingkan dengan metode investasi satu kali tradisional, strategi investasi otomatis memungkinkan investor untuk secara bertahap membangun posisi dengan harga yang didistribusikan secara merata di seluruh siklus investasi, sehingga secara alami mengurangi biaya rata-rata sekaligus mengurangi tekanan psikologis yang disebabkan oleh fluktuasi harga.

Perbandingan efek aktual dari strategi investasi otomatis dan investasi satu kali

Banyak investor yang penasaran tentang seberapa besar perbedaan yang dapat dibuat oleh strategi investasi tetap dibandingkan dengan investasi satu kali? Berikut ini adalah kasus tertentu:

Misalkan seorang investor berencana untuk menginvestasikan $6.000 dalam aset kripto dalam waktu satu tahun. Jika Anda memilih untuk berinvestasi sekaligus, Anda bisa mendapatkan 600 token jika Anda memasuki pasar saat harga aset adalah $10.

Namun, jika Anda beralih ke rencana investasi tetap dan menginvestasikan $1.000 setiap dua bulan, hasilnya akan sangat berbeda:

Ketika harga aset naik menjadi $15 pada akhir tahun, investor satu kali akan memegang aset senilai $9.000. Investor yang menggunakan strategi Auto-Invest akan memegang 694 token, sesuai dengan nilai portofolio $10.410 - $1.410 lebih dari metode investasi satu kali. Perbandingan ini dengan jelas menunjukkan keuntungan investasi tetap dalam fluktuasi pasar.

Mengapa investor pemula harus mempertimbangkan investasi tetap?

Pasar mata uang kripto seringkali tampak rumit dan menakutkan bagi pendatang baru. Banyak pemula menghadapi dilema “apa yang harus diinvestasikan” dan “bagaimana memulai”, yang kemudian diblokir oleh keahlian seperti analisis teknis.

Strategi investasi otomatis memberikan jalur masuk yang jelas bagi pemula. Alih-alih menguasai analisis teknis yang kompleks, Anda cukup memutuskan berapa banyak yang akan diinvestasikan per periode dan menjalankan instruksi investasi secara teratur melalui alat otomatis seperti DCA Bot. Pendekatan ini memungkinkan pemula untuk fokus pada akumulasi aset jangka panjang daripada terjebak dalam permainan tebak-tebakan fluktuasi jangka pendek.

Alat Investasi Otomatis Otomatis: Kebangkitan Bot DCA

Bot DCA adalah kelas alat yang secara otomatis menjalankan strategi Investasi Otomatis dan telah digunakan secara luas di pasar. Menurut data, sudah ada lebih dari 660.000 bot DCA aktif yang berjalan di platform perdagangan arus utama di seluruh dunia.

Alat-alat ini biasanya memiliki fitur-fitur berikut:

• Mendukung pemilihan target investasi secara bebas dari ratusan aset
• Memungkinkan penyesuaian jumlah investasi, periode investasi, dan tingkat risiko per periode
• Menyediakan pemantauan kinerja portofolio secara real-time
• Mendukung penyesuaian parameter strategi kapan saja tanpa membatasi berapa kali
• Dalam kebanyakan kasus, alat itu sendiri tersedia secara gratis, hanya biaya penukaran yang dibebankan

Pertimbangan penting sebelum berinvestasi dengan DCA Bot

Meskipun strategi Auto-Invest dapat diterapkan secara luas, Anda harus memahami poin-poin berikut sebelum memulainya:

Ambang batas modal rendah: Investasi tetap tidak terbatas pada investor besar dengan dana yang cukup. Anda dapat menginvestasikan sejumlah kecil uang di setiap angsuran sesuai dengan kemampuan Anda dan secara bertahap mengumpulkan aset.

Skenario aplikasi terbaik: Strategi investasi tetap bekerja paling baik selama periode konsolidasi pasar atau lingkungan pasar beruang. Jika aset target berada dalam tren kenaikan yang kuat, investasi tetap tradisional mungkin kehilangan peluang pertumbuhan yang cepat.

Biaya penanganan terakumulasi: Investasi otomatis melibatkan beberapa transaksi terdesentralisasi dan dikenakan lebih banyak biaya penanganan daripada transaksi satu kali. Oleh karena itu, perlu untuk memantau pengeluaran dengan cermat untuk memastikan bahwa manfaatnya menutupi biaya. Namun, seiring dengan berkembangnya skala investasi, proporsi unit fee akan menurun secara relatif. Beberapa platform juga menawarkan diskon hingga 20% jika Anda menggunakan mata uang platform untuk membayar biaya.

Potensi penyesalan: Di segmen pasar yang sangat bullish, strategi investasi otomatis mungkin kehilangan beberapa keuntungan karena posisi yang dibuka dengan mencicil. Namun, untuk sepenuhnya memahami tren ini, seringkali membutuhkan banyak waktu dan akumulasi teknis yang mendalam.

Siapkan bot DCA pertama Anda

Sebagian besar bursa besar menawarkan fungsionalitas bot DCA melalui aplikasi seluler dan aplikasi web. Proses penyiapan dasar adalah sebagai berikut:

Langkah 1: Pilih Alat Investasi Otomatis Masuk ke platform perdagangan, temukan opsi “Bot Perdagangan” atau “Bot”, dan pilih fungsi “Bot Investasi Otomatis” atau “Bot DCA”.

Langkah 2: Konfigurasikan parameter investasi Bot DCA biasanya dirancang agar ringkas dan menyertakan parameter utama:

• Jumlah investasi tunggal
• Siklus investasi (misalnya bulanan)
• Tanggal mulai investasi
• Batas investasi maksimum opsional

Saat Anda membuat bot, sistem memotong jumlah investasi awal dari akun spot Anda, setelah itu secara otomatis dieksekusi setiap kali siklus investasi tiba.

Langkah 3: Tetapkan Target Keuntungan (Opsi Lanjutan) Investor berpengalaman dapat menyesuaikan target keuntungan. Misalnya, jika Anda menetapkan target keuntungan sebesar 10%, sistem akan memperkirakan perkiraan waktu untuk mencapai tujuan tersebut berdasarkan parameter Anda. Ketika ini tercapai, Anda dapat memilih untuk “Beri tahu dan lanjutkan Investasi Otomatis” atau “Beri tahu dan tutup semua posisi”.

Langkah 4: Luncurkan bot Setelah mengonfirmasi semua parameter, bot DCA secara resmi diluncurkan. Setelah itu, Anda dapat memantau kinerja investasi secara real time di kolom “Running Robot”.

_Kiat: Pastikan dana investasi Anda disimpan di rekening spot. Sebagian besar platform menawarkan transfer antar-akun gratis. _

Sesuaikan strategi DCA Bot secara dinamis

Bot tidak ditetapkan setelah diluncurkan. Anda dapat mengubah jumlah investasi, periode, atau target keuntungan kapan saja dengan memasukkan area pengaturan parameter, dan perubahan akan segera diterapkan.

Kapan harus menarik diri dari paket Auto-Invest

Jika Anda memutuskan untuk menghentikan Investasi Otomatis, cukup klik opsi sakelar di area “Robot Berjalan”. Sistem akan menampilkan jumlah dana yang akan ditransfer ke akun spot Anda, dan Anda dapat memilih untuk menerima aset investasi asli atau mengubahnya menjadi stablecoin.

FAQ tentang Strategi Investasi Otomatis

Apakah bot DCA mengenakan biaya? Alat itu sendiri gratis, dan satu-satunya biaya adalah biaya pertukaran. Semakin banyak perdagangan yang dieksekusi bot, semakin tinggi pembayaran biayanya. Beberapa platform menawarkan diskon biaya 20% untuk pemegang mata uang platform, yang secara efektif dapat mengurangi biaya.

Apa keuntungan investasi tetap dibandingkan investasi satu kali? Investasi otomatis dapat membantu investor membangun posisi dengan mantap di tengah fluktuasi, menahan risiko penurunan harga jangka pendek, dan menghindari FOMO dan perdagangan impulsif. Pendekatan ini sangat ramah bagi investor dengan toleransi risiko yang lebih rendah.

Apakah Auto-Invest menguntungkan di pasar kripto? Investasi otomatis sangat cocok untuk investor yang mencari posisi jangka panjang. Meskipun mungkin tidak mungkin untuk mencapai keuntungan maksimum di pasar bullish yang ekstrem, bot DCA menyediakan jalur yang efektif dan tidak terlalu menegangkan bagi ahli strategi HODL yang ingin mengakumulasi aset dengan mantap.

Sekarang adalah saat yang tepat untuk mulai bereksperimen dengan strategi Auto-Invest. Unduh aplikasi perdagangan, siapkan bot DCA pertama Anda, dan bergerak menuju tujuan keuangan Anda dengan pendekatan investasi yang disiplin. Lebih banyak pengetahuan investasi dapat ditemukan di pusat pembelajaran platform yang relevan.