Tujuh solusi menghadapi pasar beruang kripto

Pasar kripto, seperti bidang investasi lainnya, terus berputar antara kenaikan dan penurunan, inilah yang sering disebut sebagai siklus bull dan bear oleh para trader. Fluktuasi ini didorong oleh berbagai faktor seperti psikologi investor, perkembangan teknologi, regulasi kebijakan, dan ekonomi global. Seiring ekosistem kripto semakin matang, mempelajari cara mengenali siklus pasar dan menyesuaikan strategi trading secara tepat waktu telah menjadi keharusan bagi para investor.

Pada masa pasar bearish, situasinya sering kali penuh tantangan. Saat ini pasar cenderung pesimis, harga mengalami penurunan drastis, dan trader umumnya diliputi kekhawatiran. Kondisi ini bisa berdampak nyata pada kehidupan sehari-hari—Anda mungkin terpaksa menjual sebagian aset untuk memenuhi kebutuhan mendesak, atau harus meninjau kembali toleransi risiko Anda.

Artikel ini akan membahas tujuh strategi utama yang dapat diambil saat pasar bearish kripto, membantu Anda menjaga modal saat pasar sedang lesu sekaligus menangkap peluang tersembunyi di dalamnya.

Memahami Definisi Pasar Bearish Kripto

Dalam keuangan tradisional, definisi pasar bearish cukup jelas—harga aset turun lebih dari 20% dari puncaknya. Namun, pasar kripto sangat volatil, harga terkadang bahkan bisa jatuh hingga 90%, sehingga definisi ini kurang cocok di sini.

Definisi yang lebih akurat untuk pasar bearish kripto adalah: periode berkelanjutan di mana suasana pasar pesimis, volume perdagangan menurun, pasokan jauh melebihi permintaan, dan aktivitas ekonomi secara umum melambat secara signifikan.

Sebagai contoh, “Musim Dingin Kripto” dari Desember 2017 hingga Juni 2019—di mana Bitcoin jatuh dari USD 20.000 ke USD 3.200—menjadi salah satu kasus pasar bearish paling terkenal dalam sejarah kripto.

Statistik menunjukkan bahwa siklus pasar bearish kripto biasanya muncul sekitar setiap empat tahun dan berlangsung lebih dari satu tahun. Inilah sebabnya mengapa perencanaan awal dan menyiapkan strategi berbeda sesuai kondisi pasar menjadi sangat penting.

Logika Keuntungan dan Perlindungan Saat Pasar Bearish

Saat Anda melihat posisi yang mengecil dan kenaikan harga berubah menjadi penurunan, menjaga kepala tetap waras memang sulit. Tapi kuncinya adalah ingat: dengan strategi yang tepat, pasar bearish juga bisa membantu Anda mengakumulasi lebih banyak aset dan mempersiapkan diri untuk bull run berikutnya.

Strategi 1: Konsisten Memegang (HODL)

HODL adalah istilah yang muncul dari kesalahan penulisan (typo) dan singkatan dari “hold on for dear life”—artinya membeli dan memegang jangka panjang tanpa menjual.

HODLers adalah sekelompok orang yang percaya bahwa apapun kondisi pasar—bull atau bear—mereka akan tetap memegang koin mereka. Ini bukan hanya strategi investasi, tetapi juga sebuah keyakinan—percaya bahwa teknologi kripto pada akhirnya akan merevolusi keuangan tradisional.

Kapan saatnya HODL? Jawabannya adalah: jika Anda tidak mampu melakukan trading harian, scalping, dan operasi kompleks lainnya, HODL adalah pilihan terbaik. Jika Anda adalah pendukung sejati teknologi kripto, HODL dapat membantu Anda menghindari FOMO dan FUD, serta fokus pada akumulasi nilai jangka panjang.

Strategi 2: Dollar Cost Averaging (DCA)

DCA adalah strategi menabung secara rutin dengan jumlah tetap untuk melawan ketidakpastian pasar. Strategi ini dikenal luas baik di keuangan tradisional maupun di dunia kripto.

Inti dari strategi ini: setiap periode waktu tertentu, investasikan jumlah tetap, terlepas dari naik turunnya pasar. Dalam jangka panjang, ini membantu menyeimbangkan biaya dan mengurangi risiko.

Langkah-langkah spesifik:

1. Pilih aset target (misalnya Bitcoin)
2. Tentukan jumlah investasi (misalnya USD 100 setiap kali)
3. Tetapkan periode investasi (misalnya setiap minggu)
4. Gunakan platform trading yang aman dan terpercaya

DCA sangat cocok untuk pemula yang kurang pengalaman trading—membantu membeli saat pasar sedang lesu dengan harga murah. Tapi jangan anggap ini hanya alat untuk pemula; trader berpengalaman juga menggunakan DCA sebagai bagian dari strategi sistematis mereka.

Strategi 3: Diversifikasi Portofolio

Berinvestasi hanya pada satu koin terlalu berisiko. Diversifikasi adalah langkah penting untuk mengurangi risiko dan meningkatkan peluang kemenangan jangka panjang.

Diversifikasi berdasarkan jenis koin:

• Bitcoin (BTC): kapitalisasi pasar terbesar, volatilitas relatif stabil, menjadi anchor portofolio
• Altcoin: risiko lebih tinggi tapi potensi keuntungan besar, cocok untuk investor dengan toleransi risiko tinggi
• Stablecoin: bisa dipegang saat pasar bearish, menunggu peluang masuk
• NFT: instrumen investasi alternatif, membantu akses ke metaverse, GameFi, dan tren populer lainnya

Diversifikasi berdasarkan kapitalisasi pasar:

• Proyek dengan kapitalisasi besar menawarkan stabilitas tapi kenaikan terbatas
• Proyek kecil berisiko tinggi tapi berpotensi besar
• Kombinasi yang seimbang akan memberi hasil optimal

Diversifikasi berdasarkan industri: Seperti investasi saham, bidang kripto juga bisa diklasifikasikan berdasarkan DEX, Layer-1, Layer-2, Web3, AI, dan lain-lain.

Dalam memilih, lakukan riset mendalam—pelajari whitepaper, model ekonomi token, latar belakang tim, dan sejarah harga. Waspadai proyek yang tiba-tiba melonjak dan kemudian jatuh—kemungkinan itu adalah skema pump and dump.

Selain itu, jangan terbatas pada aset kripto saja—investasi di saham, obligasi, properti dari keuangan tradisional juga bisa mengurangi risiko keseluruhan.

Strategi 4: Trading Short Selling

Saat pasar turun, short selling memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari penurunan harga. Singkatnya, bertaruh bahwa aset akan menjadi lebih murah.

Short selling membutuhkan pemahaman pasar yang mendalam dan termasuk strategi tingkat lanjut. Jika ingin mencoba, Anda bisa membuka posisi short melalui platform futures yang disediakan.

Strategi 5: Strategi Hedging

Hedging adalah menggunakan instrumen derivatif untuk mengimbangi risiko posisi spot.

Contoh: Anda memegang 1 Bitcoin dan khawatir harganya turun. Anda bisa melakukan short 1 kontrak Bitcoin futures. Dengan begitu, apapun pergerakan harga, kerugian dan keuntungan saling mengimbangi, hanya tinggal biaya transaksi.

Futures dan options adalah alat hedging umum. Mereka memberi hak kepada Anda untuk membeli atau menjual aset di masa depan dengan harga tertentu. Investor yang ingin mengurangi risiko selama pasar bearish bisa mendapatkan manfaat dari hedging.

Strategi 6: Pasang Limit Buy Order

Langkah cerdas adalah menempatkan beberapa limit buy order di harga jauh di bawah harga saat ini.

Mengapa efektif? Karena pasar kripto beroperasi 24 jam, penurunan tajam sering terjadi saat Anda tidur. Dengan menempatkan beberapa order beli di harga rendah sebelumnya, Anda bisa otomatis membeli saat peluang muncul—hampir tanpa biaya, seperti bottom fishing.

Strategi 7: Pengaturan Stop Loss

Stop loss adalah “garis pengaman”—ketika harga mencapai level tertentu, otomatis menjual sebagian atau seluruh posisi untuk membatasi kerugian.

Ini membantu menghindari keputusan emosional dan menjaga disiplin trading. Selain itu, order otomatis mengurangi kebutuhan memantau pasar secara terus-menerus, mengurangi risiko melewatkan peluang karena terganggu.

Mentalitas Investasi Saat Pasar Bearish

Selain strategi-strategi di atas, ada beberapa prinsip penting yang harus diingat:

Hanya investasikan uang yang mampu Anda rugikan Pasar kripto penuh ketidakpastian. Pemula sebaiknya mulai dengan modal kecil, mengenal platform dan ritme pasar.

Terus belajar dan observasi Ikuti berita, diskusi komunitas, analisis profesional. Perhatikan pandangan para ahli dan pergerakan whale. Tapi jangan ikut-ikutan buta—bangun penilaian sendiri berdasarkan data.

Lakukan due diligence Sebelum investasi, lakukan riset mendalam: baca whitepaper, analisis model ekonomi token, pelajari latar belakang tim. Hindari terburu-buru karena hype atau euforia sesaat.

Simpan aset dengan aman Gunakan hardware wallet (seperti Ledger atau Trezor) untuk penyimpanan jangka panjang, jangan simpan seluruhnya di exchange.

Tetapkan target dan toleransi risiko yang jelas Ingat tujuan awal investasi Anda. Jangan berubah karena hype komunitas. Evaluasi secara berkala dan sesuaikan jika perlu. Gunakan stop profit dan stop loss untuk menjaga rasionalitas dan menghindari emosi.

Penutup

Pasar bearish bukanlah mimpi buruk bagi investor berpengalaman, melainkan peluang. Jika dijalankan dengan benar, masa bearish justru bisa membantu Anda mengakumulasi aset lebih banyak dari perkiraan.

Tujuh strategi yang diperkenalkan—dari HODL hingga stop loss—menyangkut pertahanan dan serangan saat pasar bearish. Dengan menggabungkan prinsip-prinsip di atas, Anda bisa melewati masa penuh pesimisme ini dengan lebih tenang dan bahkan meraih keuntungan.

Ingat: pasar bearish adalah pelajaran terbaik dalam manajemen risiko. Belajar memanfaatkan peluang saat pasar sedang lesu dan mengurangi kerugian adalah kunci agar saat bull berikutnya datang, Anda memegang lebih banyak chip daripada yang lain.

Harga Bitcoin saat ini berkisar di sekitar 88.70K USD, pasar masih penuh variabel. Tapi inilah saatnya menguji kesabaran dan strategi Anda.