Bagaimana cara menghasilkan uang selama pasar bearish: 7 strategi yang harus diketahui oleh investor cryptocurrency

Bear Market Apakah Benar-Benar Akan Tiba?

Pergerakan siklus pasar kripto adalah hal yang normal. Tapi saat harga turun lebih dari 20%, pasar tradisional menyebutnya sebagai pasar beruang (bear market). Di dunia kripto, penurunan 90% bukanlah hal yang langka. Pengertian pasar beruang yang sebenarnya adalah: kepercayaan pasar sangat rendah, harga terus menurun, dan volume penjualan jauh melebihi pembelian.

Sejarah paling terkenal dari “Musim Dingin Kripto” terjadi dari Desember 2017 hingga Juni 2019, ketika Bitcoin turun dari $20.000 menjadi $3.200. Pasar beruang seperti ini biasanya muncul setiap empat tahun sekali, dan biasanya berlangsung lebih dari satu tahun. Dengan memahami pola ini, kamu bisa mempersiapkan diri secara mental.

Karena pasar beruang tidak bisa dihindari, lebih baik belajar memanfaatkannya

Banyak orang panik saat melihat kerugian floating di akun mereka. Tapi jika dipikirkan dengan tenang, pasar beruang sebenarnya adalah waktu terbaik untuk mengakumulasi kekayaan. Berikut tujuh strategi yang bisa membantumu bertahan—bahkan menjadi lebih kaya—di musim “dingin” ini.

Langkah Pertama: Lindungi Posisi Kamu

Tidak ingin menanggung tekanan psikologis dari penurunan tajam? Kamu bisa menggunakan instrumen derivatif untuk melakukan lindung nilai (hedging). Prinsipnya sangat sederhana: jika kamu memegang BTC senilai 1 juta yuan, lakukan short position dengan jumlah yang sama di pasar futures. Apa hasilnya? Apapun pergerakan pasar, total asetmu tetap sama. Biaya satu-satunya adalah biaya transaksi, yang hampir bisa diabaikan dalam operasi besar.

Futures dan opsi adalah alat lindung nilai yang paling umum. Mereka memungkinkan kamu membuka posisi long dan short secara bersamaan, sehingga bisa meraih keuntungan saat pasar naik maupun turun. Metode pengelolaan risiko ini cocok untuk semua investor yang ingin mengurangi volatilitas.

Langkah Kedua: Diversifikasi Portofolio Investasimu

Menaruh semua telur dalam satu keranjang adalah kesalahan besar dalam investasi. Terlebih lagi di pasar beruang. Membuat portofolio yang beragam dapat membantumu mengurangi risiko.

Diversifikasi berdasarkan jenis aset: Bitcoin sebagai pilihan paling stabil, menawarkan fungsi “tempat berlindung”. Investor institusi menyukainya karena alasan ini. Meskipun tidak akan memberi keuntungan 10x, setidaknya tidak akan membuatmu bangkrut dalam semalam. Altcoin memiliki risiko lebih tinggi tetapi potensi keuntungan yang lebih besar. Stablecoin memungkinkanmu menjaga likuiditas di tengah volatilitas.

Diversifikasi berdasarkan kapitalisasi pasar: proyek dengan kapitalisasi besar (seperti Ethereum) menawarkan stabilitas; proyek dengan kapitalisasi menengah dan kecil menawarkan potensi pertumbuhan.

Diversifikasi berdasarkan sektor: Layer-1, Layer-2, DeFi, GameFi, Web3, AI—setiap sektor menunjukkan performa berbeda. Lakukan riset, pilih sektor yang kamu percaya, dan hindari menaruh semua dana di satu arah.

Diversifikasi juga bisa melampaui dunia kripto. Saham, obligasi, properti, komoditas—penggabungan aset tradisional dan kripto dapat mengurangi risiko sistemik lebih jauh.

Langkah Ketiga: Rutin Investasi (DCA)

Dollar Cost Averaging (DCA) terdengar rumit, tapi sebenarnya sangat sederhana. Setiap minggu, investasikan 1000 yuan untuk membeli BTC, tanpa peduli berapa harganya. Apa manfaatnya?

• Saat pasar jatuh tajam, kamu bisa membeli lebih banyak koin dengan jumlah yang sama
• Saat pasar rebound, kamu sudah mengumpulkan cukup posisi
• Kamu tidak perlu lagi khawatir “kalau beli sekarang, nanti rugi”

Inilah kekuatan dari DCA. Para ekonom menyarankan pemula memakai strategi ini, terutama di pasar beruang. Bahkan jika awalnya hanya sedikit, konsistensi selama satu atau dua tahun akan menunjukkan kekuatan bunga majemuk yang luar biasa.

Langkah pelaksanaan: tentukan aset target → tetapkan jumlah tetap → atur periode investasi → pilih platform trading yang aman → mulai beli.

Langkah Keempat: Short Selling untuk Mendapatkan Keuntungan dari Pasar Beruang

Orang yang bisa mendapatkan keuntungan dari pasar beruang dengan posisi long sedikit, tapi yang melakukan short selling cukup banyak. Prinsipnya: pinjam aset kripto, jual langsung, lalu beli kembali saat harga turun dan kembalikan pinjaman. Selisihnya adalah keuntunganmu.

Dalam praktiknya, cukup klik “short” di platform, sistem akan otomatis membantu proses pinjam dan jual. Yang penting: kapan harus tutup posisi? Tetapkan stop-loss agar terhindar dari kerugian besar saat pasar berbalik arah.

Short selling adalah pedang bermata dua. Jika digunakan dengan benar, bisa menjadi mesin uang di pasar beruang. Jika salah, bisa menyebabkan margin call dan likuidasi cepat. Jadi, harus hati-hati dan mulai dari posisi kecil untuk latihan.

Langkah Kelima: HODL—Strategi Paling Sederhana tapi Paling Efektif

HODL berasal dari kesalahan penulisan kata “hold”. Tapi maknanya adalah: percaya pada nilai jangka panjang kripto, abaikan fluktuasi jangka pendek, dan tetap pegang.

Siapa yang cocok HODL?

• Mereka yang tidak bisa melakukan trading jangka pendek. Kalau kamu mengakui tidak mampu trading harian dan tidak paham analisis teknikal, HODL adalah pilihan.
• Mereka yang benar-benar percaya pada revolusi kripto. Kalau kamu yakin blockchain akan mengubah sistem keuangan dan kripto akan menggantikan fiat, HODL cocok.
• Mereka yang ingin menghindari FOMO dan FUD. Di pasar beruang, berita bertebaran, ada yang lompat dari gedung, ada yang berteriak bottom sudah dekat. HODL bisa menyelamatkan dari tekanan emosional ini.

Fokus HODL adalah pada lima atau sepuluh tahun ke depan, bukan harga hari ini atau besok. Sikap ini membantu melewati masa-masa gelap.

Langkah Keenam: Pasang Stop-Loss untuk Melindungi Modal

Order stop-loss adalah asuransi untuk investasi kamu. Kamu tetapkan satu level harga, jika harga turun melewati itu, sistem otomatis jual.

Keuntungannya:

• Membatasi kerugian maksimal
• Menghindarkan dari pengaruh emosi
• Memberi kepastian keluar posisi sesuai rencana

Kekurangannya? Stop-loss bisa tersentuh saat penurunan cepat, memaksa kamu keluar di harga terburuk. Tapi dibandingkan tanpa stop-loss dan akhirnya bangkrut, ini tetap pilihan yang lebih bijak.

Langkah Ketujuh: Pasang Limit Order di Harga Rendah untuk Membeli di Bawah

Sebagian besar trader retail tidak pernah bisa membeli di harga terendah. Karena penurunan terjadi secara cepat, dan pasar kripto 24/7, kamu tidak bisa selalu memantau.

Solusinya: pasang limit order di harga sangat rendah. Misalnya, saat BTC di $50.000, pasang limit buy di $40.000, $35.000, dan $30.000.

Kemungkinan besar order ini tidak akan pernah tersentuh. Tapi jika terjadi kondisi ekstrem, kamu akan terkejut karena bisa membeli di harga terendah sejarah. “Pembelian tak terduga” ini bisa mengubah hasil investasimu secara signifikan.

Prinsip Abadi yang Harus Diingat Investor

Hanya investasikan uang yang mampu kamu tanggung rugi. Pasar kripto tidak bisa diprediksi. Analisis sebanyak apapun tetap berisiko gagal. Pemula sebaiknya mulai dari jumlah kecil, amati pasar, pelajari antarmuka trading, dan kumpulkan pengalaman. Jangan taruh seluruh kekayaanmu di satu tempat.

Terus belajar dan bersiap untuk kenaikan berikutnya. Ikuti berita, pelajari tren, baca diskusi komunitas. Amati langkah para whale, pelajari strategi trader profesional. Tapi yang terpenting adalah membangun penilaian sendiri, bukan mengikuti arus. Juga, perhatikan perkembangan regulasi. Operasi yang sesuai aturan akan memastikan kelangsungan jangka panjang.

Lakukan riset fundamental. Sebelum membeli koin, baca White Paper, pelajari ekonomi token, dan kenali latar belakang tim. Proyek bagus memiliki tujuan jelas dan roadmap yang bisa direalisasikan, bukan janji kosong. Hindari terbuai hype komunitas atau rekomendasi selebriti.

Jaga asetmu dengan baik. Harga BTC saat ini sudah mencapai $88.56K, setiap koin sangat berharga. Dompet hardware (seperti Ledger atau Trezor) bisa menyimpan kunci pribadi secara offline, mencegah peretasan. Jika kamu memegang banyak koin, cold wallet adalah keharusan. Bahkan exchange tidak seaman dompet pribadi.

Tetapkan tujuan dan toleransi risiko yang jelas. Mengapa kamu masuk ke pasar kripto? Ingin 10x dalam lima tahun? Atau ingin pertumbuhan stabil? Setelah tujuan jelas, patuhi dan disiplin. Pasang stop profit dan stop loss, biarkan data dan bukan emosi yang mengarahkan keputusanmu.

Pasar Beruang Bukan Akhir, Tapi Awal Baru

Bagi investor berpengalaman, pasar beruang bukanlah hal yang menakutkan. Justru, ini adalah waktu terbaik untuk membangun posisi. Jika kamu tetap tenang dan menerapkan strategi yang tepat, saat pasar bullish berikutnya tiba, kekayaanmu bisa berlipat ganda.

Tujuh langkah yang dirangkum dalam artikel ini—dari lindung nilai dan diversifikasi, hingga DCA dan short selling, serta HODL dan pengelolaan risiko—dapat membantumu bertahan, mengakumulasi, bahkan meraih keuntungan di pasar beruang kripto. Ingat: pasar beruang paling menguji mental dan kemampuan eksekusi strategi investor. Persiapkan pengelolaan risiko yang baik agar bisa benar-benar mendapatkan manfaat dari penurunan pasar.

Hukum pasar kripto mengajarkan bahwa setiap penurunan menyimpan potensi kenaikan berikutnya. Kuncinya adalah apakah kamu mampu bertahan sampai saat itu.