Mendapatkan jutaan dari kripto dan ingin menarik dana? Jangan sampai melanggar batas bank! Veteran di pasar kripto bagikan panduan aman untuk menarik dana

Di komunitas sering terdengar pepatah “Banyak untung tidak sebanding dengan aman menarik dana”, dan kenyataannya itu bukan sekadar omong kosong. Minggu lalu, seorang penggemar bertanya kepada saya, bahwa aset kripto yang dia miliki telah meningkat puluhan kali lipat, dan dia ingin mencairkan sejumlah besar uang. Setelah mentransfer 50 juta ke kartu, tiba-tiba telepon dari bank langsung menanyakan hal tersebut, membuat dia berkeringat dingin. Hari ini, sebagai veteran yang sudah berpengalaman 8 tahun di pasar kripto, saya akan uraikan “Panduan Menghindari Masalah Saat Penarikan Dana”, terutama untuk teman-teman yang memiliki dana di atas satu juta. Jangan sentuh garis merah ini!

1. Berapa jumlah dana yang akan memicu “Perhatian Khusus” dari bank?
Banyak orang beranggapan “Jumlah kecil tidak masalah, yang besar yang akan diperiksa”, tetapi logika pengawasan bank jauh lebih detail dari yang kamu bayangkan. Pertama, tentukan dua ambang batas utama:
- Akun tunggal dengan total transaksi harian di atas 50 juta: Ini adalah standar untuk memicu “Laporan Transaksi Besar”, sistem bank akan otomatis menandai, dan kemungkinan besar akan ada petugas bank yang menghubungi kamu—bukan untuk memeriksa, tetapi untuk “menawarkan layanan” seperti rekomendasi investasi, trust, layanan VIP, karena pelanggan berkualitas tinggi selalu diincar. Tapi saat ini jangan panik, cukup berikan penjelasan bahwa dana tersebut berasal dari “hasil investasi”, tidak perlu berlebihan menjelaskan.
- Transaksi masuk dan keluar yang sering dalam waktu singkat: Lebih berbahaya dari transaksi besar adalah “transaksi mencurigakan”. Misalnya, dalam satu hari kamu melakukan 10 kali transfer masuk sebesar 2 miliar, atau setelah dana masuk, dalam beberapa jam langsung ditransfer keluar semua. Meski satu transaksi tidak mencapai 50 juta, ini bisa memicu “monitoring transaksi mencurigakan”. Contoh kasus paling tidak adil yang pernah saya lihat: seseorang mendapatkan keuntungan 3 miliar, lalu dalam 6 hari setiap hari transfer 50 juta, akhirnya rekeningnya dibatasi “pembatasan transaksi non-teller”, dan harus ke teller untuk menarik uang, bahkan diminta menunjukkan bukti sumber dana.