Sejarah Singkat Sepuluh Skema Ponzi: Dari Penipuan Prangko hingga Jebakan Dunia Kripto

Tahukah kamu? Skema Ponzi yang paling awal terjadi 100 tahun yang lalu. Seorang bernama Charles Ponzi menggunakan sebuah jebakan yang sangat sederhana untuk menipu uang yang setara dengan miliaran dolar AS saat ini. Dan yang paling menyedihkan adalah—trik yang sama, sekarang masih dipentaskan di dunia kripto.

Aturan Emas Eyewash: Menggunakan Uang Orang Lain untuk Membayar Bunga

Logika Skema Ponzi itu sangat sederhana:

1. Janji imbal hasil yang berlebihan (skema ponzi 45 hari 50%, Rusia MMM bunga bulanan puluhan %)
2. Investor awal benar-benar bisa mendapatkan uang (dari dana sayuran baru)
3. Pendatang baru ikut-ikutan masuk (“Lihat, mereka benar-benar mendapatkan keuntungan!”)
4. Rantai dana runtuh, orang yang masuk belakangan kehilangan segalanya.

Mengapa mudah tertipu? Karena di awal memang ada orang yang mendapatkan uang. Ini seperti racun tikus yang juga mengandung gula — beberapa tikus pertama merasakan rasa manis.

Sepuluh Dosa Sejarah (Versi Sederhana)

Puncak Tertinggi: Kasus Madoff. Orang ini menggunakan kedok “10% imbal hasil stabil” untuk menipu selama 50 tahun, sampai rantai dana putus pada krisis keuangan 2008. 65 miliar, lebih banyak daripada GDP banyak negara.

dunia kripto sedang mengulangi cerita yang sama

Token Cloud mana yang paling layak untuk diperhatikan. Bagaimana cara penipuannya?

• Dikemas sebagai “Perdagangan Kuantitatif AI” (terdengar sangat teknologi)
• jebakan orang untuk mendapatkan komisi (Skema Ponzi yang sama)
• Menargetkan pengguna pemula yang banyak di Asia Tenggara
• Mempromosikan “penghasilan stabil 24 jam” (lebih stabil daripada pasar saham? Pikirkan saja itu omong kosong)

Berapa banyak proyek seperti ini yang masih beroperasi? Setidaknya ada ratusan. Selama Anda menjelajahi beberapa grup Telegram atau komunitas WeChat, pasti Anda akan melihat:

“Sistem baru, pengembalian harian 10%, sudah beroperasi stabil selama 3 bulan, penarikan waktu nyata…”

Ini adalah versi 2.0 dari Skema Ponzi.

Bagaimana menghindari jebakan? Tiga aturan besi

Aturan Pertama: Tidak Ada yang Gratis di Dunia

• Saham dengan imbal hasil tahunan 15% dianggap unggul
• Fund annualized 10% sudah sangat mengesankan
• Apakah kamu pernah melihat “10% per hari” benar-benar ada? Jika dihitung secara tahunan, itu adalah 3600%, bahkan Buffett tidak bisa melakukannya.

Aturan Kedua: Perhatikan latar belakang pendanaan, bukan kata-kata promosi

• Proyek yang benar-benar kuat, berani membuka tim, laporan audit, dan alur dana
• Tersembunyi, sembilan dari sepuluh kemungkinan besar sedang mencoba untuk menghias Skema Ponzi.

Ketiga: Mengajak orang untuk mendapatkan komisi=Kutukan ganda piramida+Skema Ponzi

• Uang yang kamu dapatkan adalah kerugian orang berikutnya
• Selalu ada yang akan menjadi pembeli terakhir.

Mengapa regulator tidak dapat mengatasi Skema Ponzi?

Karena mereka selalu berevolusi. Dari perangko ke dana, dari dana ke bitcoin, dari bitcoin ke AI kuantitatif… Cangkangnya berbeda, tetapi esensinya sama.

Dan skema ini sangat sulit untuk sepenuhnya diberantas - selama ada “daya tarik imbalan tinggi” yang ada, pasti akan ada orang yang ingin mengambil risiko. Seperti perjudian, tidak ada habisnya.

Pemikiran Akhir

Kasus Madoff memberi tahu kita bahwa skema Ponzi dapat bertahan lama (dia menipu selama 50 tahun). Namun, begitu runtuh, orang-orang yang masuk belakangan mengalami kerugian terburuk.

Kebenaran yang paling menyakitkan adalah: Skema Ponzi dapat bertahan selama itu, bukan karena ia sangat pintar, tetapi karena keserakahan manusia tidak akan pernah usang.

Yang perlu Anda lakukan adalah lebih sadar sedikit dibandingkan orang lain. Tidak mengejar keuntungan besar, hanya mengejar imbalan yang wajar —— dengan cara ini Anda tidak akan pernah menjadi orang terakhir yang menerima kerugian.