Apa itu perdagangan valuta asing?

Question

Pasar Forex adalah yang terbesar di dunia dalam hal volume dan likuiditas. Pialang, perusahaan, dan pemerintah menukar koin untuk memfasilitasi perdagangan internasional, sementara banyak operator menggunakannya untuk tujuan spekulatif. Secara pribadi, saya menemukan menarik bagaimana peluang arbitrase dengan kurs dan suku bunga membuat pasar ini sangat menarik untuk diperdagangkan dengan volume besar atau menggunakan leverage.

Pasar terdiri dari pasangan mata uang fiat dan harga relatifnya, yang biasanya dibeli dalam lot. Satu lot standar berisi 100.000 unit koin dasar, meskipun ada opsi yang lebih kecil hingga 100 unit bagi mereka yang memulai dengan modal lebih sedikit.

Para operator biasanya menggunakan leverage untuk meningkatkan daya investasi kita. Kita juga dapat mengelola risiko melalui forwards dan swaps untuk bertransaksi pada harga tertentu di masa depan. Kombinasi instrumen ini menciptakan berbagai peluang investasi.

Pengenalan

Meskipun Anda tidak bertransaksi di Forex, pasar ini mempengaruhi kehidupan sehari-hari Anda. Meskipun efek dari penurunan pasar saham tidak selalu terlihat, perubahan nilai koin Anda berdampak langsung pada harga barang dan jasa. Jika Anda pernah bepergian ke luar negeri, Anda mungkin telah menukar valuta dengan membayar biaya yang berdasarkan pada nilai tukar saat ini.

Forex adalah aset unik yang berbeda dari saham, komoditas, dan obligasi. Dengan menggali lebih dalam ke dalam keunikannya, kita memahami mengapa ada pasar yang begitu besar dan kebutuhan akan sistem yang benar-benar global.

Apa itu Forex?

Perdagangan valuta asing atau FX terdiri dari membeli dan menjual koin kedaulatan. Nilai tukar yang kita temukan di bank atau money changer ditentukan oleh apa yang terjadi di pasar ini.

Pergerakan nilai tukar didasarkan pada kondisi ekonomi, peristiwa global, suku bunga, dan faktor politik. Ini menjadikan Forex sangat likuid dan memiliki volume perdagangan tertinggi di antara semua pasar keuangan.

Pasar mencakup dua kegiatan utama: transaksi ekonomi dan perdagangan spekulatif. Bagi perusahaan yang beroperasi secara internasional, membeli dan menjual mata uang sangat penting untuk memulangkan dana atau memperoleh barang di luar negeri.

Para spekulan mewakili sisi lain dari pasar. Perdagangan volume tinggi dalam jangka pendek memanfaatkan fluktuasi kecil dalam harga adalah hal yang umum. Forex penuh dengan peluang arbitrase, yang menjelaskan volume operasi yang sangat besar.

Kami juga mencari keuntungan jangka panjang melalui fluktuasi suku bunga atau peristiwa geopolitik. Dengan mempertahankan koin selama waktu tertentu, kami dapat memperoleh keuntungan substansial, atau menyetujui nilai tukar dengan bertahun-tahun sebelumnya melalui kontrak berjangka.

Untuk pengguna kecil, perdagangan bisa menjadi tantangan tanpa leverage atau modal awal yang signifikan, yang menjelaskan mengapa bank dan lembaga keuangan menghasilkan sebagian besar volume.

Apa itu pasangan mata uang?

Pada tingkat paling dasar, pasar berisi pasangan yang menggambarkan harga relatif antara dua koin. Yang pertama adalah koin dasar dan yang kedua adalah koin yang dikutip atau koin lawan. Nilai tersebut dinyatakan dalam hubungan dengan satu unit dari koin dasar.

GBP/USD menunjukkan harga £1 dalam dolar. Sebuah kutipan 1,3809 menunjukkan bahwa 1 pound bernilai 1,3809 dolar. Pasangan ini, yang dikenal sebagai “cable” (julukan yang berasal dari kabel transatlantik abad ke-19), adalah salah satu yang paling banyak diperdagangkan.

Di antara pasangan yang paling likuid, kita menemukan USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, dan EUR/USD, yang dikenal sebagai pasangan utama, yang terdiri dari dolar Amerika, yen Jepang, pound sterling, franc Swiss, dan euro.

Mengapa kami beroperasi di Forex?

Pasar tidak terbatas pada spekulasi. Bank, perusahaan, dan entitas lain berpartisipasi untuk memfasilitasi transaksi internasional. Perusahaan juga menyetujui nilai tukar di muka untuk menetapkan biaya masa depan (cobertura). Pemerintah mengumpulkan cadangan dan mengejar tujuan ekonomi melalui pengikatan koin atau kontrol impor/ekspor.

Untuk operator individu, Forex menawarkan keuntungan menarik:

Leverage yang memungkinkan untuk menginvestasikan lebih banyak modal daripada yang tersedia
Biaya masuk yang rendah dibandingkan dengan saham
Operasi hampir terus-menerus, dapat disesuaikan dengan jam berapa pun
Likuiditas tinggi dan spread yang rendah
Ketersediaan opsi dan futures untuk strategi penjualan pendek

Di Mana Forex Diperdagangkan

Berbeda dengan saham yang diperdagangkan di bursa terpusat, perdagangan valuta terjadi di pusat-pusat global. Para peserta bertransaksi secara langsung melalui operasi OTC atau melalui jaringan antar bank.

Pengawasan menjadi kompleks karena berbagai regulasi untuk setiap koin. Meskipun banyak yurisdiksi memiliki agensi yang mengawasi perdagangan domestik, jangkauan internasional mereka terbatas.

Zona operasi utama adalah New York, London, Tokyo, dan Sydney. Tanpa titik pusat, Anda dapat menemukan pialang yang memfasilitasi operasi di seluruh dunia.

Ada banyak layanan pialang online gratis yang mendapatkan keuntungan dari selisih antara harga yang ditawarkan dan harga pasar yang sebenarnya. Untuk pemula, saya akan merekomendasikan untuk memilih agen yang memungkinkan untuk memperdagangkan microlot.

Aspek unik dari perdagangan koin

Forex memiliki karakteristik yang khas:

Cakupan geografis yang luas dengan 180 koin yang diakui
Likuiditas ekstrem dan volume perdagangan
Harga dipengaruhi oleh berbagai faktor global
Operasi hampir terus menerus, lima hari dalam seminggu
Margin keuntungan yang memerlukan volume besar untuk menjadi signifikan

Cara Bertransaksi di Forex

Kita dapat memasuki pasar dengan berbagai cara. Cara yang paling sederhana adalah dengan membeli sepasang koin dan menyimpannya sambil menunggu apresiasi. Kita juga dapat memanfaatkan dana dengan leverage untuk meningkatkan modal yang tersedia, menggunakan opsi yang memungkinkan pembelian atau penjualan pada harga tetap di tanggal tertentu, atau memanfaatkan selisih suku bunga antar negara.

Aspek menarik adalah memperoleh keuntungan melalui selisih suku bunga antara bank sentral. Namun, kita harus mempertimbangkan biaya tambahan seperti biaya pengiriman uang, biaya bank, dan rezim pajak yang berbeda.

Pips dan lot dalam perdagangan

Sebuah pip (persentase dalam poin) adalah kenaikan minimum dalam harga pasangan. Di GBP/USD, mewakili 0,0001, sementara pada pasangan dengan yen Jepang setara dengan 0,01. Beberapa broker menawarkan pipet, satu desimal tambahan.

Dalam Forex, mata uang diperdagangkan dalam lot. Satu lot standar berisi 100.000 unit dari koin dasar, tetapi ada opsi yang lebih kecil:

Lot standar: 100.000 unit
Mini: 10.000 koin
Mikro: 1.000 koin
Nano: 100 koin

Dengan lot ukuran, mudah untuk menghitung keuntungan dan kerugian. Misalnya, dengan membeli satu lot standar EUR/USD, kenaikan satu pip setara dengan $10 keuntungan.

Leverage dan hedging

Leverage memungkinkan meminjam dengan jaminan kecil, menggandakan modal yang tersedia. Broker mengungkapkan ini sebagai 10x, 20x, dll. Leverage 10x dengan $10.000 menyediakan $100.000 untuk diperdagangkan.

Untuk ini, kami mempertahankan margin yang menutupi kemungkinan kerugian. Leverage memperbesar baik keuntungan maupun kerugian, memungkinkan akses ke pasar yang memerlukan modal besar.

Penutupan memungkinkan untuk menetapkan nilai tukar untuk stabilitas keuangan melalui kontrak berjangka atau opsi. Kontrak berjangka mengharuskan untuk bertransaksi pada nilai tertentu di tanggal mendatang, sementara opsi memberikan hak tetapi tidak ada kewajiban untuk melakukannya.

Arbitrase suku bunga tertutup memanfaatkan perbedaan antara suku bunga global yang mengompensasi risiko fluktuasi. Meskipun menghasilkan keuntungan yang lebih sedikit dibandingkan dengan operasi tanpa perlindungan, ini menjamin imbal hasil minimum dalam lingkungan yang volatil.

Forex menawarkan alternatif unik untuk saham bagi mereka yang tertarik dengan ekonomi global. Meskipun terlihat kurang terjangkau dibandingkan dengan cryptocurrency atau saham, broker online telah mendemokratisasi akses. Namun, strategi yang menggunakan leverage membawa risiko tinggi, sehingga sangat penting untuk memahami mekanisme dengan baik sebelum bertransaksi.