Dengan semakin populernya perdagangan Aset Kripto, beberapa investor mungkin mengalami situasi di mana kartu bank mereka dibekukan, meskipun mereka mematuhi peraturan yang relevan saat melakukan transaksi. Situasi ini biasanya disebabkan oleh masalah tersembunyi dalam rantai dana, yang mungkin disebabkan oleh adanya korban yang melaporkan kepada polisi, yang mengakibatkan dana dilacak. Namun, dibekukannya kartu bank tidak selalu berarti Anda terlibat dalam aktivitas ilegal. Jika Anda dapat membuktikan bahwa Anda tidak mengetahui hal tersebut, biasanya ada kesempatan untuk membebaskannya.

Untuk mengurangi risiko kartu bank dibekukan, berikut adalah beberapa operasi yang perlu diperhatikan:

1. Hindari sering mengganti kartu penerimaan, dan masuk di lokasi yang berbeda.
2. Jangan langsung menuliskan istilah yang terkait dengan Aset Kripto dalam catatan transaksi.
3. Setelah menerima pembayaran, jangan langsung mentransfer, terutama ke akun yang mencurigakan.
4. Pastikan nama penerima sesuai dengan nama pengirim.
5. Hindari melakukan transaksi besar di larut malam.

Jika Anda menerima pemberitahuan pembekuan, berikut adalah beberapa saran untuk menghadapinya:

Pertama, verifikasi keaslian pemberitahuan. Bank atau lembaga penegak hukum yang sah tidak akan meminta Anda untuk memberikan kata sandi atau melakukan transfer. Kedua, ajukan dokumen bukti yang relevan melalui saluran resmi. Terakhir, siapkan bukti lengkap seperti catatan transaksi, catatan komunikasi, dan laporan bank.

Bergantung pada keadaan yang berbeda, setelah dibekukan mungkin ada beberapa hasil berikut:

- Situasi yang paling ideal adalah dapat membuktikan diri tidak bersalah, dan akun dapat dibekukan kembali dalam waktu singkat.
- Yang lebih umum adalah akun yang dikendalikan sementara, memerlukan waktu satu hingga tiga bulan untuk memulihkan.
- Jika terkait dengan dana penipuan, dana normal lainnya juga mungkin dibekukan.
- Situasi terburuk adalah jika terdaftar dalam daftar kontrol risiko jangka panjang, saat ini mungkin perlu mempertimbangkan untuk mengajukan kartu baru.

Untuk lebih mengurangi risiko, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:

1. Pilih platform perdagangan yang memiliki reputasi baik, dan gunakan akun yang telah diverifikasi.
2. Pastikan informasi nama kedua belah pihak konsisten.
3. Membagi dana besar menjadi beberapa transaksi kecil.

Dengan mengikuti prinsip-prinsip ini, Anda dapat secara efektif mengurangi risiko akun dibekukan, memastikan transaksi Aset Kripto Anda lebih aman dan lancar.