Investasi Uang Virtual Eyewash Muncul Kembali Waspadai "Botol Baru Berisi Anggur Lama"

Baru-baru ini, sebuah proyek investasi bernama "Xin Kang Jia" sering muncul di platform media sosial dan grup investasi. Proyek ini mulai aktif sejak 2023, mengklaim sebagai "kantor perwakilan China dari Dubai Gold Exchange", awalnya dengan nama investasi perdagangan minyak mentah, kemudian berkembang ke bidang "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "investasi Uang Virtual". Peserta diharuskan membayar biaya pendaftaran sebesar 1000 USDT, struktur organisasinya menerapkan model "militer", dengan hubungan rebate antar level yang berbeda.

Pada tanggal 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Dikabarkan, sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah dana yang terlibat mungkin mencapai 18 miliar. Yang lebih mengkhawatirkan adalah, dana-dana ini mungkin telah dipindahkan dan dicuci melalui Uang Virtual USDT.

Sebenarnya, sejak bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pernyataan yang menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di Tiongkok. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan Tiongkok juga telah mengeluarkan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Dari sudut pandang hukum, model operasional Xinkangjia kemungkinan besar dapat dianggap sebagai organisasi, kepemimpinan kegiatan penjualan langsung atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama kemungkinan kejahatan penipuan pengumpulan dana). Namun, hingga saat ini, belum ada lembaga resmi yang secara resmi mengonfirmasi sifat kejahatannya.

Untuk masalah pemulihan dana yang paling dikhawatirkan oleh investor, situasinya tidak optimis. Berdasarkan praktik yudisial saat ini di daratan Cina, sangat sedikit dana yang terlibat dalam kejahatan piramida yang memiliki kesempatan untuk dikembalikan kepada investor. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat biasanya dikualifikasikan sebagai "pendapatan ilegal", yang secara hukum harus disita dan disetorkan ke kas negara.
2. Badan peradilan memprioritaskan penegakan hukum terhadap kejahatan dan pemeliharaan tatanan keuangan, bukan melindungi kepentingan investor individu.
3. Sebagian besar platform skema ponzi telah memindahkan dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual sebelum diperiksa, sehingga menyulitkan untuk mengambil kembali.

Perlu dicatat bahwa keistimewaan kasus Xinkangjia adalah bahwa para investor menggunakan USDT untuk berinvestasi. Namun, ini tidak berarti bahwa investor dapat memperoleh perlindungan hukum yang lebih. Sebaliknya, karena daratan Tiongkok memiliki sikap yang jelas melarang perdagangan Uang Virtual, tindakan investasi yang terkait tidak dilindungi oleh hukum. Bahkan jika beberapa putusan mengakui bahwa Uang Virtual memiliki "atribut kekayaan" tertentu, ini hanya terbatas pada ranah hukum pidana, dan tidak setara dengan mendukung legalitas perdagangan atau investasi.

Untuk kasus yang melibatkan Uang Virtual, badan peradilan masih cenderung menganggapnya sebagai pendapatan ilegal untuk disita. Oleh karena itu, bahkan aset virtual seperti USDT pun mungkin akhirnya diubah menjadi mata uang fiat dan disetorkan ke kas negara, sehingga investor hampir tidak mungkin mendapatkan pengembalian.

Kasus ini sekali lagi memperingatkan kita untuk waspada terhadap proyek investasi koin virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", "mesin tambang", dan sebagainya. Proyek-proyek ini pada dasarnya masih merupakan varian dari penipuan Ponzi, yang mengaku sebagai "inovasi finansial", tetapi sebenarnya adalah kombinasi dari pengumpulan dana ilegal, penjualan langsung, dan penipuan.

Dalam lingkungan hukum saat ini di daratan Tiongkok, investasi Uang Virtual tidak hanya tidak mendapatkan perlindungan hukum, tetapi peserta juga mungkin menghadapi tanggung jawab hukum karena "ikut serta dalam skema piramida" atau "membantu pencucian uang". Oleh karena itu, menghadapi godaan Uang Virtual dan imbal hasil tinggi, investor seharusnya tetap rasional:

• Tolak janji "pasti untung"
• Jauhi model "menarik orang" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan percaya pada "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet.
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak kepolisian

Investasi yang sah dan rasional dapat memperoleh perlindungan hukum. Semoga setiap investor dapat membuka mata, menjaga dompetnya, dan tidak lagi menjadi korban eyewaash.