Aplikasi dan Prospek Aset Dunia Nyata dalam Bidang Blockchain
Latar Belakang
Tujuan awal dari cryptocurrency adalah untuk menciptakan sistem ekonomi global yang lebih transparan, dapat diakses, dan efisien, bukan hanya spekulasi jangka pendek. Saat ini, sebagian besar narasi cryptocurrency masih terbatas pada blockchain, dan aplikasi nyata yang benar-benar menguntungkan konsumen biasa masih relatif sedikit. Di pasar tradisional, terdapat triliunan dolar aset yang menunggu untuk didisrupsi oleh teknologi blockchain, yang mewakili peluang besar.
Kemunculan Keuangan Terdesentralisasi ( DeFi ) sepenuhnya menunjukkan potensi Blockchain. Aplikasi DeFi memiliki karakteristik penyelesaian atom, biaya rendah, transparansi tinggi, komposabilitas, dan kontrol pengguna yang mandiri, memberikan ruang luas untuk inovasi finansial.
Meskipun DeFi membawa banyak manfaat, saat ini masih ada satu faktor pembatas utama: sebagian besar DeFi hanya membentuk siklus ekonomi yang relatif tertutup, dengan hubungan yang masih sangat terbatas dengan sistem ekonomi tradisional. Pertumbuhan cepat DeFi sangat bergantung pada perputaran modal dan imbalan token inflasi, dan pola ini sulit untuk dipertahankan.
Konsep dan Aplikasi Aset Dunia Nyata ( RWA )
RWA merujuk pada aset berwujud yang ada di dunia fisik, seperti real estat, komoditas, dan karya seni. Aset-aset ini merupakan bagian penting dari nilai keuangan global, dengan total skala mencapai triliunan dolar.
Memperkenalkan RWA ke dalam ekosistem Blockchain dapat membawa lebih banyak skenario aplikasi nyata untuk DeFi:
Stablecoin: Stablecoin yang diterbitkan dengan menggunakan aset mata uang fiat seperti dolar AS sebagai cadangan adalah salah satu aplikasi RWA yang paling sukses dalam DeFi.
Token sintetis: memungkinkan aset seperti mata uang, saham, dan komoditas untuk diperdagangkan di blockchain dalam bentuk derivatif.
Perjanjian pinjaman: Mode pinjaman DeFi dapat menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam dengan lebih efisien, mengurangi biaya perantara.
Saat ini, real estat adalah salah satu kategori aset dasar RWA yang paling populer, diikuti oleh kredit karbon, obligasi publik, dan saham.
Protokol Terkait RWA
Protokol RWA di blockchain terutama dibagi menjadi dua kategori besar:
Pasar saham dan aset fisik: seperti Backed Finance dan lain-lain.
Pasar Pendapatan Tetap: mencakup kredit publik dan kredit swasta, seperti Centrifuge, Goldfinch, dan lainnya.
Beberapa protokol RWA utama termasuk:
Backed Finance: tokenisasi saham ETF S&P 500.
Ondo Finance: tokenisasi obligasi pemerintah AS dan obligasi perusahaan.
Maple Finance:Pasar kredit Blockchain, berencana untuk memperluas ke pembiayaan piutang.
Centrifuge: ekosistem yang fokus pada sekuritisasi utang dan tokenisasi.
Goldfinch: Protokol kredit terdesentralisasi yang fokus pada aset pasar berkembang.
Blocksquare: proyek yang fokus pada tokenisasi aset real estat.
Protokol-protokol ini umumnya dapat memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan DeFi tradisional, tetapi juga menghadapi risiko default yang bervariasi.
Tren Masa Depan
Di masa depan, mungkin akan ada jaringan blockchain yang dirancang khusus untuk RWA, untuk memenuhi kebutuhan khusus dari protokol RWA dalam hal kepatuhan regulasi, perlindungan privasi, dan lain-lain. Misalnya, sub-jaringan Avalanche yang diluncurkan oleh Inatain Markets dan blockchain Provenance.
Kesimpulan
Dengan keringnya narasi DeFi tradisional, RWA memberikan arah baru untuk memberdayakan ekonomi riil melalui teknologi Blockchain. Karakteristik efisiensi tinggi dan biaya rendah dari DeFi dapat menyelesaikan masalah di pasar aset tradisional, membawa kemungkinan baru untuk likuiditas aset global. Krisis perbankan baru-baru ini juga menyoroti nilai RWA dalam alokasi aset yang terdesentralisasi. Di masa depan, membawa aset dunia nyata ke dalam ekosistem Blockchain diharapkan menjadi pendorong penting untuk perkembangan lebih lanjut DeFi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
5 Suka
Hadiah
5
3
Bagikan
Komentar
0/400
screenshot_gains
· 10jam yang lalu
TradFi jangan berpura-pura, pada akhirnya akan dihancurkan oleh defi.
Lihat AsliBalas0
MissedAirdropBro
· 10jam yang lalu
Aset riil sebaiknya tidak lebih baik daripada tidur siang.
Lihat AsliBalas0
OnchainHolmes
· 11jam yang lalu
Musim semi aset nyata akan datang~ Lihat prospeknya
RWA memimpin tren baru DeFi, pengalihan aset nyata ke dalam Blockchain membantu penerapan Blockchain.
Aplikasi dan Prospek Aset Dunia Nyata dalam Bidang Blockchain
Latar Belakang
Tujuan awal dari cryptocurrency adalah untuk menciptakan sistem ekonomi global yang lebih transparan, dapat diakses, dan efisien, bukan hanya spekulasi jangka pendek. Saat ini, sebagian besar narasi cryptocurrency masih terbatas pada blockchain, dan aplikasi nyata yang benar-benar menguntungkan konsumen biasa masih relatif sedikit. Di pasar tradisional, terdapat triliunan dolar aset yang menunggu untuk didisrupsi oleh teknologi blockchain, yang mewakili peluang besar.
Kemunculan Keuangan Terdesentralisasi ( DeFi ) sepenuhnya menunjukkan potensi Blockchain. Aplikasi DeFi memiliki karakteristik penyelesaian atom, biaya rendah, transparansi tinggi, komposabilitas, dan kontrol pengguna yang mandiri, memberikan ruang luas untuk inovasi finansial.
Meskipun DeFi membawa banyak manfaat, saat ini masih ada satu faktor pembatas utama: sebagian besar DeFi hanya membentuk siklus ekonomi yang relatif tertutup, dengan hubungan yang masih sangat terbatas dengan sistem ekonomi tradisional. Pertumbuhan cepat DeFi sangat bergantung pada perputaran modal dan imbalan token inflasi, dan pola ini sulit untuk dipertahankan.
Konsep dan Aplikasi Aset Dunia Nyata ( RWA )
RWA merujuk pada aset berwujud yang ada di dunia fisik, seperti real estat, komoditas, dan karya seni. Aset-aset ini merupakan bagian penting dari nilai keuangan global, dengan total skala mencapai triliunan dolar.
Memperkenalkan RWA ke dalam ekosistem Blockchain dapat membawa lebih banyak skenario aplikasi nyata untuk DeFi:
Stablecoin: Stablecoin yang diterbitkan dengan menggunakan aset mata uang fiat seperti dolar AS sebagai cadangan adalah salah satu aplikasi RWA yang paling sukses dalam DeFi.
Token sintetis: memungkinkan aset seperti mata uang, saham, dan komoditas untuk diperdagangkan di blockchain dalam bentuk derivatif.
Perjanjian pinjaman: Mode pinjaman DeFi dapat menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam dengan lebih efisien, mengurangi biaya perantara.
Saat ini, real estat adalah salah satu kategori aset dasar RWA yang paling populer, diikuti oleh kredit karbon, obligasi publik, dan saham.
Protokol Terkait RWA
Protokol RWA di blockchain terutama dibagi menjadi dua kategori besar:
Pasar saham dan aset fisik: seperti Backed Finance dan lain-lain.
Pasar Pendapatan Tetap: mencakup kredit publik dan kredit swasta, seperti Centrifuge, Goldfinch, dan lainnya.
Beberapa protokol RWA utama termasuk:
Backed Finance: tokenisasi saham ETF S&P 500.
Ondo Finance: tokenisasi obligasi pemerintah AS dan obligasi perusahaan.
Maple Finance:Pasar kredit Blockchain, berencana untuk memperluas ke pembiayaan piutang.
Centrifuge: ekosistem yang fokus pada sekuritisasi utang dan tokenisasi.
Goldfinch: Protokol kredit terdesentralisasi yang fokus pada aset pasar berkembang.
Blocksquare: proyek yang fokus pada tokenisasi aset real estat.
Protokol-protokol ini umumnya dapat memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan DeFi tradisional, tetapi juga menghadapi risiko default yang bervariasi.
Tren Masa Depan
Di masa depan, mungkin akan ada jaringan blockchain yang dirancang khusus untuk RWA, untuk memenuhi kebutuhan khusus dari protokol RWA dalam hal kepatuhan regulasi, perlindungan privasi, dan lain-lain. Misalnya, sub-jaringan Avalanche yang diluncurkan oleh Inatain Markets dan blockchain Provenance.
Kesimpulan
Dengan keringnya narasi DeFi tradisional, RWA memberikan arah baru untuk memberdayakan ekonomi riil melalui teknologi Blockchain. Karakteristik efisiensi tinggi dan biaya rendah dari DeFi dapat menyelesaikan masalah di pasar aset tradisional, membawa kemungkinan baru untuk likuiditas aset global. Krisis perbankan baru-baru ini juga menyoroti nilai RWA dalam alokasi aset yang terdesentralisasi. Di masa depan, membawa aset dunia nyata ke dalam ekosistem Blockchain diharapkan menjadi pendorong penting untuk perkembangan lebih lanjut DeFi.