Apa saja bahasa untuk dana? Bagaimana cara mencegahnya?

Gelombang Aset Kripto melanda seluruh dunia, tetapi skema uang yang bergejolak sedang menyamar sebagai "Blockchain", menelan aset para investor. Pemantauan pada kuartal pertama tahun 2025 menunjukkan bahwa 86% platform penipuan keuangan baru menggunakan konsep Uang Virtual untuk dikemas, dengan skema "Penipuan Pig-butchering" saja menyebabkan kerugian lebih dari 3,6 miliar dolar AS di seluruh dunia. Senjata inti dari penipuan ini adalah sistem kata-kata yang dirancang dengan cermat.

##Analisis Inti Dari Narasi Penipuan Dana

janji percakapan hasil tinggi

• "Peningkatan nilai tetap harian, penghasilan harian dari pembagian keuntungan studio melebihi sepuluh ribu", "100 hari pengembalian 6,5 kali" (annualized 2365%) dan pernyataan lainnya adalah umpan tipikal. Pernyataan ini memanfaatkan keserakahan manusia, menjanjikan pengembalian tanpa risiko yang tidak masuk akal, dengan sengaja mengabaikan volatilitas pasar dan risiko investasi.
• Kebenaran di balik: Model keuntungan semacam ini sangat melanggar hukum ekonomi, pada dasarnya adalah struktur Ponzi—menggunakan modal dari investor baru untuk membayar "keuntungan" pengguna awal, begitu dana baru melambat atau terhenti, sistem segera runtuh.

kata-kata endorsement palsu otoritas

• Penipuan dengan berpura-pura sebagai pejabat resmi: "platform perlu melakukan peningkatan dengan memindahkan akun", "manajemen risiko perlu menarik koin ke dompet aman", mengarahkan pengguna untuk melakukan transfer atau membocorkan kunci pribadi.
• Proyek pemerintah/perusahaan palsu: menggunakan nama "Grup Energi Nasional", "Pusat PPP Dewan Negara" dan sebagainya, memalsukan dokumen resmi, sertifikat kepemilikan saham, menciptakan proyek "Manajemen Keuangan Infrastruktur Nasional", "Pembekuan Aset Bangsa", dan meminta pembayaran dengan USDT.
• Kemasan teknologi palsu: Mengklaim "berkolaborasi secara mendalam dengan Binance Smart Chain", "kontrak pintar menjamin keamanan", tetapi kontrak sebenarnya memiliki backdoor, dapat membekukan aset pengguna secara sembarangan atau menerbitkan token tambahan (seperti proyek Crypto Bull).

manipulasi emosi dan teknik pengendalian komunitas (Penipuan Pig-butchering)

• Membangun citra: Penipu menciptakan citra "investor elit" dan "pasangan yang perhatian" di platform media sosial, mengklaim "memiliki informasi dalam di Wall Street" dan "paman adalah doktor finansial", memanfaatkan efek halo untuk mendapatkan kepercayaan.
• Penipuan Pig-butchering: Membangun ketergantungan emosional melalui perawatan sehari-hari (mengajarkan cara memesan taksi, memesan makanan) bahkan memberikan hadiah, menggambarkan masa depan bersama (seperti "membeli rumah di tepi laut").
• Menggoda investasi: Dengan alasan "mengumpulkan kekayaan untuk masa depan anak" dan "uang menghasilkan uang mengurangi tekanan", mengarahkan ke bursa perdagangan palsu (seperti platform "Mitos Koin"), pada awalnya memungkinkan penarikan kecil untuk membangun kepercayaan, kemudian dengan alasan "volume perdagangan tidak cukup" dan "perlu membayar jaminan" menghalangi penarikan besar.

skema piramida ajak orang

• "Mendorong 1 orang untuk meningkatkan penghasilan sebesar 30%", "Membangun tim 10 orang untuk mendapatkan penghargaan manajemen", "Membawa tim dengan cinta dan rasa syukur, mewujudkan ekonomi berbagi". Jenis pernyataan ini menekankan imbalan tim dan penghargaan bertingkat, pada dasarnya adalah skema pemasaran berjenjang.
• Proyek seperti "Li Mǒu Shìjiè", "ArtGee", dll. semuanya mengharuskan pembelian koin/platform, keuntungan terkait dengan jumlah orang yang direkrut dan tingkatannya secara ketat, sesuai dengan standar penilaian ilegal "kompensasi tim" dalam "Peraturan Pelarangan Penjualan Langsung".

##Empat Langkah Strategi Pertahanan: Jauhkan Diri dari Jebakan Dana

Mematahkan Mitos Keuntungan Tinggi, Menjaga Batas Rasional

Tetap waspada terhadap proyek yang menawarkan keuntungan harian lebih dari 1%. Ingat: keuntungan tinggi pasti disertai risiko tinggi, "tidak mungkin rugi" dan "jaminan pokok dan bunga tinggi" pasti adalah penipuan. Pelajari cara menghitung suku bunga tahunan yang sebenarnya, dan bongkar kedok "keuntungan cepat jangka pendek".

Verifikasi sumber informasi dan kualifikasi platform secara ketat

• Cek situs resmi/registrasi: Verifikasi kualifikasi APP/situs melalui sistem registrasi ICP Kementerian Perindustrian, waspadai platform yang memiliki server di luar negeri (seperti Asia Tenggara).
• Membedakan keaslian resmi: Anggap semua "layanan pelanggan" yang meminta frase pemulihan, kunci pribadi, atau meminta "memindahkan akun" sebagai penipuan. Resmi tidak akan pernah meminta informasi ini melalui Telegram/sms.
• Latar belakang proyek inti: Gunakan Etherscan/Solscan untuk memeriksa alamat kontrak, baca laporan audit keamanan pihak ketiga (seperti CertiK). Waspadai proyek koin udara "tiga tanpa" yang tidak memiliki informasi tim yang jelas, tidak ada kode sumber terbuka, dan tidak ada kasus penggunaan yang nyata.

Memperkuat Keamanan Dana dan Akun

• Menggunakan dompet keras: seperti Ledger, Trezor, menyimpan aset inti secara offline, mengisolasi serangan jaringan.
• Aktifkan autentikasi dua faktor (2FA): Tidak perlu verifikasi SMS, gunakan aplikasi autentikator seperti Google Authenticator.
• Jangan pernah membagikan kunci: frasa pemulihan, kunci pribadi sama dengan kunci brankas, jangan pernah mengungkapkannya kepada orang lain atau situs web dalam keadaan apapun.

###Waspada terhadap pemerasan emosional dan pencucian otak komunitas

• Verifikasi identitas secara offline: Segera konfirmasi bahwa "teman" atau "mentor" online adalah orang asli melalui video atau pertemuan langsung, untuk menghindari terjebak dalam penipuan emosional jangka panjang.
• Abaikan "share order" di grup: 80% anggota grup penipuan mungkin adalah bot atau pasukan air, khususnya memuji proyek dan memalsukan tangkapan layar keuntungan.
• Pertanyaan aktif: Ketika pihak lain menyebut "mengajak orang untuk mendapatkan komisi", "informasi internal", "polisi akan menghalangi Anda untuk mendapatkan kekayaan", segera hentikan kontak dan laporkan.

##Kesimpulan Dunia Aset Kripto dipenuhi dengan peluang, tetapi skema dana seperti kanker yang melekat. Inti dari kata-kata mereka adalah memanfaatkan kelemahan manusia — keserakahan, kepercayaan yang terlalu tinggi, dan ketakutan akan kehilangan kesempatan. Inti dari pertahanan adalah memegang teguh pengetahuan dasar: tidak ada makan siang gratis di dunia ini, dan tidak ada sihir yang bisa mengubah batu menjadi emas. Hanya dengan menjaga kewaspadaan teknis (memeriksa kontrak, menggunakan dompet perangkat keras), bertindak hati-hati (tidak mengklik tautan asing, tidak mengungkapkan kunci) dan bersikap rasional terhadap keuntungan (waspada terhadap suku bunga harian lebih dari 1%), kita dapat melindungi keamanan aset di tengah gelombang enkripsi.

Penulis: Tim Blog *Konten ini tidak merupakan tawaran, ajakan, atau saran apa pun. Anda harus selalu mencari saran profesional yang independen sebelum membuat keputusan investasi. *Harap diperhatikan, Gate mungkin membatasi atau melarang semua atau sebagian layanan dari daerah yang dibatasi. Silakan baca perjanjian pengguna untuk informasi lebih lanjut, tautan: