Analisis Layanan Pembayaran Lintas Batas dan Diskusi tentang Aplikasinya dalam Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang kemungkinan penerapannya dalam proses penarikan Uang Virtual. Artikel ini akan menganalisis hal ini lebih dalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Antarbanks" di daratan dan sistem "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini mematuhi peraturan hukum dan persyaratan pengawasan keuangan di kedua wilayah, dan ditujukan terutama untuk pengguna individu. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek dengan identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada subjek dengan identitas daratan.
Dalam hal batasan remitansi harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan kemudahan pembelian valas sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, enam bank besar di daratan China dan enam bank utama di Hong Kong telah memulai layanan ini. Perlu dicatat bahwa layanan ini saat ini gratis, tetapi di masa depan mungkin akan memperluas jangkauan layanan dan mulai mengenakan biaya.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama menjadi HKD, tetapi transfer biasanya dibatasi pada rekening bank lokal di Hong Kong.
Bursa Berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi biasanya mengharuskan pengguna membuka akun di bursa, identitas murni penduduk daratan mungkin tidak memenuhi syarat untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dll., juga menghadapi masalah sulitnya pembukaan akun bagi warga negara daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya saluran penarikan yang layak.
Risiko Aplikasi Pembayaran Lintas Batas dalam Penarikan Uang Virtual
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, menggunakan ini untuk penarikan Uang Virtual mungkin memiliki risiko berikut:
Pembatasan identitas: Transfer utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Kepatuhan Regulasi: Bisnis ini terutama digunakan untuk pembayaran studi di luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan skenario spesifik lainnya. Institusi yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas dan melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang.
Pemeriksaan Bank: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak memeriksa latar belakang bisnis secara spesifik, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan mengizinkan masuknya dana yang terkait dengan transaksi Uang Virtual.
Oleh karena itu, dari perspektif kepatuhan yang sepenuhnya, tidak disarankan untuk melakukan operasi pengeluaran koin dan masuknya dana melalui saluran pembayaran lintas batas.
Kesimpulan
Seiring dengan sikap terbuka pasar keuangan Hong Kong terhadap Uang Virtual, lembaga keuangan tradisional juga mulai terlibat dalam bidang ini. Baru-baru ini, Guotai Junan International mendapatkan persetujuan dari Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong, dan lisensi perdagangan sekuritasnya menambah layanan perdagangan Uang Virtual, yang memicu perdebatan di pasar. Arah ini menunjukkan bahwa tren penggabungan antara koin virtual dan keuangan tradisional sedang mempercepat. Namun, bagi investor individu, saat melakukan perdagangan koin virtual lintas batas, tetap perlu mempertimbangkan risiko kepatuhan dengan hati-hati, memastikan keamanan dana dan legalitas operasi.
Lihat Asli
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Layanan pembayaran lintas batas diluncurkan, risiko penarikan uang virtual masih ada
Analisis Layanan Pembayaran Lintas Batas dan Diskusi tentang Aplikasinya dalam Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jalur pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk kedua wilayah. Layanan baru ini memicu beberapa diskusi tentang kemungkinan penerapannya dalam proses penarikan Uang Virtual. Artikel ini akan menganalisis hal ini lebih dalam.
Pengantar Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Online Antarbanks" di daratan dan sistem "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini mematuhi peraturan hukum dan persyaratan pengawasan keuangan di kedua wilayah, dan ditujukan terutama untuk pengguna individu. Pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek dengan identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) hanya terbatas pada subjek dengan identitas daratan.
Dalam hal batasan remitansi harian, batas maksimum bagi penduduk Hong Kong untuk mengirim uang ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan kemudahan pembelian valas sebesar 50.000 dolar AS per tahun.
Saat ini, enam bank besar di daratan China dan enam bank utama di Hong Kong telah memulai layanan ini. Perlu dicatat bahwa layanan ini saat ini gratis, tetapi di masa depan mungkin akan memperluas jangkauan layanan dan mulai mengenakan biaya.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik Uang Virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar koin virtual utama menjadi HKD, tetapi transfer biasanya dibatasi pada rekening bank lokal di Hong Kong.
Bursa Berlisensi: seperti OSL, HashKey, dll., tetapi biasanya mengharuskan pengguna membuka akun di bursa, identitas murni penduduk daratan mungkin tidak memenuhi syarat untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: seperti Victory Securities, Guotai Junan International, dll., juga menghadapi masalah sulitnya pembukaan akun bagi warga negara daratan murni.
Untuk penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya saluran penarikan yang layak.
Risiko Aplikasi Pembayaran Lintas Batas dalam Penarikan Uang Virtual
Meskipun layanan pembayaran lintas batas menyediakan layanan transfer lintas batas yang nyaman, menggunakan ini untuk penarikan Uang Virtual mungkin memiliki risiko berikut:
Pembatasan identitas: Transfer utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong juga sulit menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Kepatuhan Regulasi: Bisnis ini terutama digunakan untuk pembayaran studi di luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan skenario spesifik lainnya. Institusi yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas dan melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti pencegahan pencucian uang.
Pemeriksaan Bank: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak memeriksa latar belakang bisnis secara spesifik, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan mengizinkan masuknya dana yang terkait dengan transaksi Uang Virtual.
Oleh karena itu, dari perspektif kepatuhan yang sepenuhnya, tidak disarankan untuk melakukan operasi pengeluaran koin dan masuknya dana melalui saluran pembayaran lintas batas.
Kesimpulan
Seiring dengan sikap terbuka pasar keuangan Hong Kong terhadap Uang Virtual, lembaga keuangan tradisional juga mulai terlibat dalam bidang ini. Baru-baru ini, Guotai Junan International mendapatkan persetujuan dari Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong, dan lisensi perdagangan sekuritasnya menambah layanan perdagangan Uang Virtual, yang memicu perdebatan di pasar. Arah ini menunjukkan bahwa tren penggabungan antara koin virtual dan keuangan tradisional sedang mempercepat. Namun, bagi investor individu, saat melakukan perdagangan koin virtual lintas batas, tetap perlu mempertimbangkan risiko kepatuhan dengan hati-hati, memastikan keamanan dana dan legalitas operasi.