Interpretasi: Laporan Penipuan Aset Kripto 2024

Biro Investigasi Federal (FBI) Amerika Serikat baru-baru ini merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024", yang berdasarkan pada data yang dikumpulkan oleh Pusat Pengaduan Kejahatan Dunia Maya pada tahun 2024, menganalisis jumlah keluhan terkait aset kripto, skala kerugian, profil korban, jenis kejahatan, dan kemajuan pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca memahami perubahan tren, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber.

I. Tinjauan Data Pengaduan 2024

1. Situasi Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pengaduan Kejahatan Siber menerima total 859.532 pengaduan, yang mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar AS. Sekitar 83% dari kerugian disebabkan oleh penipuan siber.

2. Aset Kripto terkait

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149,686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun sebelumnya. Di antara para korban, kelompok berusia di atas 60 tahun memiliki proporsi tertinggi.

3. Kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini mengajukan 147.127 keluhan, melaporkan kerugian sebesar 4,885 miliar dolar. Jumlah keluhan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Di antaranya, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar, dengan kerugian rata-rata mencapai 83.000 dolar.

Dua, Analisis Kelompok Korban

1. Distribusi usia keseluruhan

• Di bawah 20 tahun: 17.993 laporan, kerugian sebesar 22,5 juta dolar
• 20-29 tahun: 71.399 komplain, kerugian 5,401 miliar dolar
• 30-39 tahun: 108.899 pengaduan, kerugian 1,4 miliar dolar
• 40-49 tahun: 112.755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar
• 50-59 tahun: 84.540 pengaduan, kerugian 2,5 miliar dolar AS
• Usia di atas 60 tahun: 147.127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

2. Aset Kripto受害群体

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok berusia di atas 60 tahun mengajukan keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan jumlah kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh lebih tinggi dibandingkan kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penyerang karena kurangnya kesadaran tentang penipuan dan ketidakpahaman terhadap metode pembayaran baru. Mereka memiliki 2.674 keluhan terkait penipuan ATM Aset Kripto, dengan jumlah kerugian 107.206.251 dolar AS, dan juga merupakan kelompok yang paling banyak mengajukan keluhan dalam kasus pemerasan (20.445 kasus, dengan jumlah kerugian 724.288.735 dolar AS).

Tiga, Analisis Jenis Kejahatan

1. Peringkat jumlah keluhan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Pencurian: 86,415 mulai
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan/pembayaran gagal: 49.572 kejadian
5. Penipuan Investasi: 47.919 kasus

2. Peringkat jumlah kerugian

1. Penipuan Investasi: 65,7 miliar dolar
2. Penipuan email bisnis(BEC): 27,7 miliar dolar
3. Penipuan Dukungan Teknologi: 14,6 Miliar Dolar
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 miliar dolar
5. Penipuan jenis Penolakan Pembayaran/Gagal Transaksi: 7,85 Miliar Dolar

3. Kejahatan terkait Aset Kripto

• Keluhan terbanyak: pemerasan (47.054 kasus), penipuan investasi (41.557 kasus)
• Kerugian terbesar: Penipuan investasi (58 miliar dolar), Kebocoran data pribadi (11 miliar dolar)

4. Jenis penipuan utama yang dialami oleh kelompok usia 60 tahun ke atas

• Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi
• Kerugian terbesar: Penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis(BEC), kebocoran data pribadi

Empat, Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

1. Situasi keseluruhan penipuan online

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Cyber menerima 333.981 pengaduan penipuan online, menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, yang merupakan 83% dari total kerugian tahunan. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, dan pembayaran kartu kredit.

2. Teknik penipuan yang khas

• Penipuan Pusat Panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar
• Penipuan Darurat (menyamar sebagai kerabat meminta bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar AS
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 129.000 dolar AS
• Penipuan Pengiriman Emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

3. Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 1,571 juta dolar. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Hasil Pemulihan Aset

• Sebuah tim khusus telah menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana senilai 5,6 juta dolar, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%
• "Pemberitahuan keberhasilan tindakan peningkatan" berhasil memberitahukan 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun lalu.
• Dalam proyek penipuan keuangan, berhasil membekukan dan mengambil kembali beberapa dana besar

Lima, Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

Terkait dengan situasi tinggi terjadinya penipuan enkripsi, laporan ini mengusulkan saran pencegahan berikut:

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol sering kali adalah penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas di iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang ke orang yang tidak dikenal: Jangan mudah percaya pada "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal secara online.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, wajib meningkatkan kewaspadaan.
5. Menggunakan otentikasi dua faktor (2FA): Meningkatkan keamanan akun, mencegah peretasan

Ringkasan

Laporan ini mengungkapkan tren baru dalam kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus yang terkait dengan cryptocurrency meningkat secara signifikan, kelompok lanjut usia berusia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara, cryptocurrency telah menjadi alat pilihan bagi para penjahat untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhan, pengguna biasa tetap harus tetap waspada dan secara nyata meningkatkan kesadaran akan pencegahan keamanan, untuk menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci untuk menanggulangi kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.