REGULASI | Senat Nigeria Meloloskan Undang-Undang yang Mengkriminalisasi Ponzi Kripto dan Skema Tanpa Lisensi Setelah ~$5 Miliar Hilang karena Penipuan
Setelah bertahun-tahun mengalami kerugian yang mengerikan akibat penipuan keuangan, pemerintah Nigeria secara resmi telah mengesahkan undang-undang menyeluruh yang melegalkan cryptocurrency dan mengkriminalisasi skema Ponzi – menandai perubahan besar dalam lanskap aset digital dan investasi negara tersebut.
Undang-Undang Investasi dan Sekuritas, 2024 (ISA 2024) yang baru ditandatangani, didukung oleh Senator Osita Izunaso dan disetujui oleh Presiden Bola Tinubu, memberdayakan regulator seperti Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) untuk menuntut skema investasi tanpa lisensi dan menegakkan aturan tentang aset digital, penyedia layanan aset virtual (VASPs), dan bursa.
"Sekarang ilegal untuk mempromosikan atau mengoperasikan skema Ponzi," kata Senator Izunaso, mencatat bahwa pelanggar menghadapi hukuman hingga 10 tahun penjara dan denda yang tinggi.
Dia juga menekankan peran Undang-Undang dalam melegitimasi aset digital, mengatakan bahwa itu sejalan dengan agenda ekonomi 8 poin Presiden Tinubu dan meletakkan dasar untuk membangun ekonomi $1 triliun melalui pasar modal yang diperbarui.
Sejarah Panjang Penipuan Ponzi di Nigeria
Selama dekade terakhir, Nigeria telah menyaksikan miliaran dolar hilang akibat skema investasi penipuan. Menurut Senat, lebih dari ₦2 triliun (~$4,9 miliar) telah lenyap akibat penipuan besar:
CBEX, salah satu penipuan terbaru dan paling luas, menjanjikan kepada investor perdagangan bertenaga AI dan keuntungan harian. Itu runtuh pada awal 2025, mendorong penyelidikan oleh EFCC dan NFIU. Korban kemudian diminta untuk membayar "biaya verifikasi" untuk mendapatkan kembali dana mereka yang dibekukan – taktik yang mengingatkan pada penipuan sebelumnya yang telah dibahas secara luas di BitKE.
Apa Perubahan ISA 2024
Di bawah undang-undang baru:
Skema Ponzi dan piramida sekarang secara resmi dipidana, dengan hukuman penjara hingga 10 tahun.
Aset digital, VASP, dan bursa secara resmi diakui dan harus terdaftar di SEC.
SEC diberdayakan untuk menyelidiki, membekukan akun, menutup operator ilegal, dan memaksa perusahaan telekomunikasi untuk mengungkapkan data pelanggan yang terkait dengan aktivitas penipuan.
Dana Perlindungan Investor diperkuat untuk lebih baik mengompensasi korban dari investasi yang sah yang tidak berjalan baik.
Instrumen pasar modal baru seperti derivatif dan komoditas diakui, membantu memperluas opsi investasi dalam lingkungan yang teratur.
Perlindungan yang lebih kuat, Regulasi Crypto yang lebih jelas
Hukum ini dipuji sebagai momen penting bagi ruang crypto Nigeria, yang telah lama beroperasi di area abu-abu. Hingga kini, aset digital tidak memiliki pengakuan yang tepat dalam kerangka hukum negara, meskipun Nigeria telah menjadi pasar crypto P2P teratas di Afrika.
Dengan membawa kripto di bawah payung SEC Nigeria, ISA 2024 membuka pintu untuk:
Bursa yang terdaftar dan berlisensi
Kejelasan tentang perpajakan dan kepatuhan
Penindakan terhadap skema kripto palsu yang berpura-pura sebagai investasi teknologi
Penyesuaian dengan standar internasional, termasuk rekomendasi IOSCO mengenai regulasi aset digital
Waktu penerapan undang-undang mencerminkan minat yang semakin meningkat untuk memanfaatkan crypto demi pertumbuhan ekonomi. Nigeria sudah menjadi salah satu negara yang paling aktif di dunia dalam adopsi crypto, dan pemerintah menunjukkan niatnya untuk memanfaatkan aktivitas tersebut – dengan bertanggung jawab.
Senator Izunaso mencatat bahwa ISA akan membantu mencapai target Nigeria untuk menjadi $1 triliun ekonomi, terutama dengan memperdalam pasar modal dan mengadopsi inovasi fintech.
Undang-undang bersejarah ini datang dengan pesan yang jelas: era penipuan keuangan yang tidak terkendali di Nigeria akan segera berakhir. Dengan SEC sekarang dilengkapi dengan kekuatan yang lebih kuat, para investor kripto dan operator yang sah didorong untuk mengadopsi kepatuhan, transparansi, dan pendidikan investor.
Sementara itu, siapa pun yang mempromosikan skema yang tidak berlisensi atau tidak terdaftar sekarang berisiko hukuman penjara yang serius – sebuah pencegah yang kuat di tengah gelombang penipuan berbasis teknologi yang melanda Afrika.
BitKE telah secara luas membahas kasus Ponzi di masa lalu seperti CBEX, MBA Forex, dan InksNation. Kami terus memantau reformasi kebijakan di seluruh benua yang bertujuan untuk melindungi konsumen dan mendorong adopsi crypto yang bertanggung jawab.
👉 Untuk peringatan waktu nyata tentang aktivitas penipuan dan regulasi kripto di Afrika, ikuti bagian Peringatan Penipuan dan Regulasi kami.
Kena tipu atau ingin melaporkan platform yang mencurigakan?
📩 Hubungi BitKE melalui email: [email protected] atau tandai kami di X @BitcoinKE
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang pembaruan regulasi digital dan crypto di Nigeria.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
REGULASI | Senat Nigeria Meloloskan Undang-Undang yang Mengkriminalisasi Ponzi Kripto dan Skema Tanpa Lisensi Setelah ~$5 Miliar Hilang karena Penipuan
Setelah bertahun-tahun mengalami kerugian yang mengerikan akibat penipuan keuangan, pemerintah Nigeria secara resmi telah mengesahkan undang-undang menyeluruh yang melegalkan cryptocurrency dan mengkriminalisasi skema Ponzi – menandai perubahan besar dalam lanskap aset digital dan investasi negara tersebut.
Undang-Undang Investasi dan Sekuritas, 2024 (ISA 2024) yang baru ditandatangani, didukung oleh Senator Osita Izunaso dan disetujui oleh Presiden Bola Tinubu, memberdayakan regulator seperti Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) untuk menuntut skema investasi tanpa lisensi dan menegakkan aturan tentang aset digital, penyedia layanan aset virtual (VASPs), dan bursa.
"Sekarang ilegal untuk mempromosikan atau mengoperasikan skema Ponzi," kata Senator Izunaso, mencatat bahwa pelanggar menghadapi hukuman hingga 10 tahun penjara dan denda yang tinggi.
Dia juga menekankan peran Undang-Undang dalam melegitimasi aset digital, mengatakan bahwa itu sejalan dengan agenda ekonomi 8 poin Presiden Tinubu dan meletakkan dasar untuk membangun ekonomi $1 triliun melalui pasar modal yang diperbarui.
Sejarah Panjang Penipuan Ponzi di Nigeria
Selama dekade terakhir, Nigeria telah menyaksikan miliaran dolar hilang akibat skema investasi penipuan. Menurut Senat, lebih dari ₦2 triliun (~$4,9 miliar) telah lenyap akibat penipuan besar:
| Skema Ponzi | Estimasi Kerugian (₦) | Setara USD | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 triliun | ~$3.7 miliar | | MBA Forex | ₦213 miliar | ~$522 juta | | Racksterli | ₦147 miliar | ~$360 juta | | MMM Nigeria | ₦18 miliar | ~$44 juta |
CBEX, salah satu penipuan terbaru dan paling luas, menjanjikan kepada investor perdagangan bertenaga AI dan keuntungan harian. Itu runtuh pada awal 2025, mendorong penyelidikan oleh EFCC dan NFIU. Korban kemudian diminta untuk membayar "biaya verifikasi" untuk mendapatkan kembali dana mereka yang dibekukan – taktik yang mengingatkan pada penipuan sebelumnya yang telah dibahas secara luas di BitKE.
Apa Perubahan ISA 2024
Di bawah undang-undang baru:
Perlindungan yang lebih kuat, Regulasi Crypto yang lebih jelas
Hukum ini dipuji sebagai momen penting bagi ruang crypto Nigeria, yang telah lama beroperasi di area abu-abu. Hingga kini, aset digital tidak memiliki pengakuan yang tepat dalam kerangka hukum negara, meskipun Nigeria telah menjadi pasar crypto P2P teratas di Afrika.
Dengan membawa kripto di bawah payung SEC Nigeria, ISA 2024 membuka pintu untuk:
Waktu penerapan undang-undang mencerminkan minat yang semakin meningkat untuk memanfaatkan crypto demi pertumbuhan ekonomi. Nigeria sudah menjadi salah satu negara yang paling aktif di dunia dalam adopsi crypto, dan pemerintah menunjukkan niatnya untuk memanfaatkan aktivitas tersebut – dengan bertanggung jawab.
Senator Izunaso mencatat bahwa ISA akan membantu mencapai target Nigeria untuk menjadi $1 triliun ekonomi, terutama dengan memperdalam pasar modal dan mengadopsi inovasi fintech.
Undang-undang bersejarah ini datang dengan pesan yang jelas: era penipuan keuangan yang tidak terkendali di Nigeria akan segera berakhir. Dengan SEC sekarang dilengkapi dengan kekuatan yang lebih kuat, para investor kripto dan operator yang sah didorong untuk mengadopsi kepatuhan, transparansi, dan pendidikan investor.
Sementara itu, siapa pun yang mempromosikan skema yang tidak berlisensi atau tidak terdaftar sekarang berisiko hukuman penjara yang serius – sebuah pencegah yang kuat di tengah gelombang penipuan berbasis teknologi yang melanda Afrika.
BitKE telah secara luas membahas kasus Ponzi di masa lalu seperti CBEX, MBA Forex, dan InksNation. Kami terus memantau reformasi kebijakan di seluruh benua yang bertujuan untuk melindungi konsumen dan mendorong adopsi crypto yang bertanggung jawab.
👉 Untuk peringatan waktu nyata tentang aktivitas penipuan dan regulasi kripto di Afrika, ikuti bagian Peringatan Penipuan dan Regulasi kami.
Kena tipu atau ingin melaporkan platform yang mencurigakan?
📩 Hubungi BitKE melalui email: [email protected] atau tandai kami di X @BitcoinKE
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang pembaruan regulasi digital dan crypto di Nigeria.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
___________________________________________