Komisi Eropa – cabang eksekutif Uni Eropa (EU) – telah secara resmi menetapkan Kenya sebagai yurisdiksi berisiko tinggi untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Dalam pengumuman resmi, Komisi menyarankan negara-negara anggota UE seperti Prancis, Jerman, Spanyol, Belanda, Finlandia, dan Denmark untuk menerapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap transaksi keuangan yang melibatkan Kenya.
Kenya bergabung dengan sekelompok negara yang baru-baru ini ditambahkan ke daftar terkini UE tentang yurisdiksi dengan kekurangan strategis dalam kerangka kerja anti-pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF).
Negara-negara lain yang terdaftar bersama Kenya termasuk:
Aljazair
Angola
Pantai Gading
Laos
Lebanon
Monaco
Namibia
Nepal, dan
Venezuela
Pada saat yang sama, EU menghapus beberapa negara dari daftar, termasuk:
Barbados
Gibraltar
Jamaika
Panama
Filipina
Senegal
Uganda, dan
Uni Emirat Arab
sebagai hasil dari menunjukkan perbaikan dalam pertahanan mereka terhadap kejahatan keuangan.
Menurut laporan 2024 oleh Pusat Pelaporan Keuangan (FRC), Unit Intelijen Keuangan Kenya, terjadi pertumbuhan lebih dari 30% dalam transaksi yang terkait dengan pendanaan terorisme dan kenaikan lebih dari 18% dalam transaksi mencurigakan yang terkait dengan pencucian uang pada tahun 2024.
Menurut FRC, cryptocurrency dapat digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, pendanaan proliferasi, dan kejahatan siber.
Laporan tersebut lebih lanjut mencatat bahwa jumlah transaksi mencurigakan yang dilaporkan oleh pasar modal dan operator sekuritas lebih dari tiga kali lipat, dengan transaksi mencurigakan tersebut hanya terkait dengan pencucian uang.
Akibatnya, UE mengidentifikasi kesenjangan signifikan dalam kerangka AML dan CTF.
Dalam sebuah pernyataan, Komisi Eropa mencatat bahwa daftar yang direvisi sesuai dengan temuan terbaru dari Financial Action Task Force (FATF) – pengawas AML/CTF global – yang memasukkan Kenya dalam daftar abu-abu pada tahun 2023 karena kekurangan seperti tidak adanya strategi komprehensif untuk menuntut kasus pencucian uang.
"Komisi telah mempertimbangkan dengan cermat kekhawatiran yang diungkapkan terkait proposal sebelumnya dan melakukan penilaian teknis yang menyeluruh, berdasarkan kriteria tertentu dan metodologi yang terdefinisi dengan baik, menggabungkan informasi yang dikumpulkan melalui FATF (Financial Action Task Force), dialog bilateral, dan kunjungan langsung ke yurisdiksi yang bersangkutan.
Sebagai anggota pendiri FATF, Komisi terlibat secara dekat dalam memantau kemajuan yurisdiksi yang terdaftar, membantu mereka untuk sepenuhnya melaksanakan rencana aksi masing-masing yang disetujui dengan FATF.
"Mengidentifikasi dan mencantumkan yurisdiksi berisiko tinggi tetap menjadi instrumen penting dalam melindungi sistem keuangan Uni Eropa," kata Maria Luís Albuquerque, Komisaris Uni Eropa untuk Layanan Keuangan dan Tabungan serta Investasi.
*"Pembaruan daftar kami ini menggarisbawahi komitmen kami untuk menegakkan standar internasional, terutama yang ditetapkan oleh FATF. Kami berharap rekan legislator akan dengan cepat mendukung langkah penting ini." *
Penempatan pada daftar risiko tinggi dapat memiliki implikasi yang signifikan, termasuk akses terbatas ke pasar keuangan global dan peningkatan pengawasan dari mitra internasional.
Kenya dicatat dalam daftar abu-abu pada tahun 2024 karena kegagalan dalam menuntut kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme. Negara ini juga disebutkan karena kurangnya regulasi untuk cryptocurrency, organisasi nirlaba, dan tidak adanya pendekatan berbasis risiko yang kuat terhadap pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pada tahun 2023, Amerika Serikat juga memperingatkan Kenya tentang pencucian uang dan merilis laporan pada tahun 2024 yang menandai dokumen kepemilikan tanah palsu sebagai hambatan investasi utama di Kenya untuk pertama kalinya.
Untuk mengatasi kekhawatiran FATF, seperti yang dilaporkan oleh BitKE pada tahun 2024, Kenya telah didesak untuk meningkatkan pengawasan berbasis risiko terhadap lembaga keuangan, memperkenalkan kerangka hukum untuk melisensikan dan mengawasi penyedia layanan aset virtual (including companies) kripto, dan menunjuk otoritas untuk mengatur perwalian dan mengumpulkan informasi yang akurat tentang kepemilikan manfaat.
Menurut Direktur Biro Investigasi di Direktorat Investigasi Kriminal (DCI), Abdalla Komesha, yang berbicara di Workshop Investigasi Keuangan dan Pemulihan Aset di Sekolah Pemerintahan Kenya, menegaskan komitmen direktorat untuk menyelidiki pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran besar lainnya, termasuk kejahatan terorganisir:
“Hasil kejahatan tidak lagi disembunyikan di bawah kasur, mereka dicuci melalui struktur perusahaan yang kompleks, dilapisi di seluruh rekening bank global, disembunyikan dalam real estat atau cryptocurrency. Seiring dengan transformasi lanskap kriminalitas, begitu pula respons kita harus berubah.”
Reformasi tambahan yang direkomendasikan oleh FATF meliputi:
Meningkatkan kualitas dan penerapan intelijen keuangan
Memperluas penyelidikan tentang pencucian uang dan pendanaan terorisme, dan
Merevisi peraturan yang mengatur organisasi non-profit.
______________________________________
______________________________________
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
REGULASI | Komisi Eropa (EU) Secara Resmi Mencantumkan Kenya sebagai Negara Berisiko Tinggi untuk Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Komisi Eropa – cabang eksekutif Uni Eropa (EU) – telah secara resmi menetapkan Kenya sebagai yurisdiksi berisiko tinggi untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Dalam pengumuman resmi, Komisi menyarankan negara-negara anggota UE seperti Prancis, Jerman, Spanyol, Belanda, Finlandia, dan Denmark untuk menerapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap transaksi keuangan yang melibatkan Kenya.
Kenya bergabung dengan sekelompok negara yang baru-baru ini ditambahkan ke daftar terkini UE tentang yurisdiksi dengan kekurangan strategis dalam kerangka kerja anti-pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF).
Pada saat yang sama, EU menghapus beberapa negara dari daftar, termasuk:
sebagai hasil dari menunjukkan perbaikan dalam pertahanan mereka terhadap kejahatan keuangan.
Menurut laporan 2024 oleh Pusat Pelaporan Keuangan (FRC), Unit Intelijen Keuangan Kenya, terjadi pertumbuhan lebih dari 30% dalam transaksi yang terkait dengan pendanaan terorisme dan kenaikan lebih dari 18% dalam transaksi mencurigakan yang terkait dengan pencucian uang pada tahun 2024.
Menurut FRC, cryptocurrency dapat digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, pendanaan proliferasi, dan kejahatan siber.
Laporan tersebut lebih lanjut mencatat bahwa jumlah transaksi mencurigakan yang dilaporkan oleh pasar modal dan operator sekuritas lebih dari tiga kali lipat, dengan transaksi mencurigakan tersebut hanya terkait dengan pencucian uang.
Akibatnya, UE mengidentifikasi kesenjangan signifikan dalam kerangka AML dan CTF.
Dalam sebuah pernyataan, Komisi Eropa mencatat bahwa daftar yang direvisi sesuai dengan temuan terbaru dari Financial Action Task Force (FATF) – pengawas AML/CTF global – yang memasukkan Kenya dalam daftar abu-abu pada tahun 2023 karena kekurangan seperti tidak adanya strategi komprehensif untuk menuntut kasus pencucian uang.
"Komisi telah mempertimbangkan dengan cermat kekhawatiran yang diungkapkan terkait proposal sebelumnya dan melakukan penilaian teknis yang menyeluruh, berdasarkan kriteria tertentu dan metodologi yang terdefinisi dengan baik, menggabungkan informasi yang dikumpulkan melalui FATF (Financial Action Task Force), dialog bilateral, dan kunjungan langsung ke yurisdiksi yang bersangkutan.
Sebagai anggota pendiri FATF, Komisi terlibat secara dekat dalam memantau kemajuan yurisdiksi yang terdaftar, membantu mereka untuk sepenuhnya melaksanakan rencana aksi masing-masing yang disetujui dengan FATF.
"Mengidentifikasi dan mencantumkan yurisdiksi berisiko tinggi tetap menjadi instrumen penting dalam melindungi sistem keuangan Uni Eropa," kata Maria Luís Albuquerque, Komisaris Uni Eropa untuk Layanan Keuangan dan Tabungan serta Investasi.
*"Pembaruan daftar kami ini menggarisbawahi komitmen kami untuk menegakkan standar internasional, terutama yang ditetapkan oleh FATF. Kami berharap rekan legislator akan dengan cepat mendukung langkah penting ini." *
Penempatan pada daftar risiko tinggi dapat memiliki implikasi yang signifikan, termasuk akses terbatas ke pasar keuangan global dan peningkatan pengawasan dari mitra internasional.
Kenya dicatat dalam daftar abu-abu pada tahun 2024 karena kegagalan dalam menuntut kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme. Negara ini juga disebutkan karena kurangnya regulasi untuk cryptocurrency, organisasi nirlaba, dan tidak adanya pendekatan berbasis risiko yang kuat terhadap pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Pada tahun 2023, Amerika Serikat juga memperingatkan Kenya tentang pencucian uang dan merilis laporan pada tahun 2024 yang menandai dokumen kepemilikan tanah palsu sebagai hambatan investasi utama di Kenya untuk pertama kalinya.
Untuk mengatasi kekhawatiran FATF, seperti yang dilaporkan oleh BitKE pada tahun 2024, Kenya telah didesak untuk meningkatkan pengawasan berbasis risiko terhadap lembaga keuangan, memperkenalkan kerangka hukum untuk melisensikan dan mengawasi penyedia layanan aset virtual (including companies) kripto, dan menunjuk otoritas untuk mengatur perwalian dan mengumpulkan informasi yang akurat tentang kepemilikan manfaat.
Menurut Direktur Biro Investigasi di Direktorat Investigasi Kriminal (DCI), Abdalla Komesha, yang berbicara di Workshop Investigasi Keuangan dan Pemulihan Aset di Sekolah Pemerintahan Kenya, menegaskan komitmen direktorat untuk menyelidiki pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran besar lainnya, termasuk kejahatan terorganisir:
“Hasil kejahatan tidak lagi disembunyikan di bawah kasur, mereka dicuci melalui struktur perusahaan yang kompleks, dilapisi di seluruh rekening bank global, disembunyikan dalam real estat atau cryptocurrency. Seiring dengan transformasi lanskap kriminalitas, begitu pula respons kita harus berubah.”
Reformasi tambahan yang direkomendasikan oleh FATF meliputi:
______________________________________
______________________________________