Santander dibebaskan dari tanggung jawab setelah pelanggan kehilangan $751K dalam penipuan crypto CoinEgg, saat pengadilan memutuskan bank tidak memiliki kewajiban untuk memblokir transfer yang diizinkan.
Bank Santander telah dibebaskan dari tanggung jawab dalam gugatan yang diajukan oleh seorang pelanggan Massachusetts yang kehilangan $751.000 dalam penipuan cryptocurrency.
IsiPengadilan memutuskan bahwa Santander tidak berkewajiban untuk mencegah transfer penipuanBahasa pemasaran tidak menciptakan kewajiban hukumKerugian penipuan kripto meningkat di tengah fokus regulasi yang meningkatSebuah pengadilan banding negara memutuskan bahwa bank tidak diwajibkan secara hukum untuk memblokir atau menyelidiki transaksi Gate.io yang diotorisasi oleh pelanggan, bahkan jika transaksi tersebut terkait dengan aktivitas penipuan.
Pengadilan memutuskan Santander tidak berkewajiban untuk mencegah transfer yang fraud.
Antara Desember 2021 dan Januari 2022, pelanggan Lourenco Garcia menyelesaikan dua pembayaran kartu debit dan tujuh transfer kawat dari rekening Santander-nya ke Metropolitan Commercial Bank di New York. Dana tersebut digunakan untuk membeli cryptocurrency melalui Crypto.com dan platform penipuan yang dikenal sebagai CoinEgg. Setelah mengetahui bahwa CoinEgg adalah penipuan, Garcia berusaha untuk menuntut Santander, mengklaim pelanggaran kontrak dan pelanggaran perlindungan konsumen.
Garcia berpendapat bahwa bank seharusnya telah mengidentifikasi pola transaksi yang tidak biasa dan mengambil tindakan untuk mencegah kerugian. Namun, pengadilan banding menolak klaimnya, merujuk pada perjanjian pelanggan Santander. Pengadilan menemukan bahwa meskipun bank dapat bertindak atas dugaan penipuan, ia tidak memiliki kewajiban hukum untuk melakukannya. Selain itu, hukum Massachusetts tidak mengharuskan bank untuk memantau atau menghentikan pembayaran yang disetujui oleh pelanggan, terlepas dari potensi penipuan.
## Bahasa pemasaran tidak menciptakan kewajiban hukum
Garcia juga menunjuk pada pernyataan di situs web Santander, yang menyebutkan bahwa bank akan menghubungi pelanggan tentang aktivitas rekening yang mencurigakan. Pengadilan memutuskan bahwa bahasa seperti itu tidak memberlakukan kewajiban yang mengikat pada bank. Pengadilan menekankan bahwa Garcia secara pribadi mengizinkan semua transaksi yang diperdebatkan dan gagal melaporkan kekhawatiran apa pun sampai setelah uang itu hilang.
Kasus yang dimulai dengan gugatan pada Oktober 2022 ini berakhir dengan putusan dari Pengadilan Tinggi dan panel banding yang menguntungkan Santander. Meskipun keputusan ini tidak menetapkan preseden hukum yang luas, hal ini memperkuat prinsip kunci bahwa bank tidak bertanggung jawab untuk melindungi pelanggan dari kerugian terkait crypto yang disetujui sendiri.
Kerugian akibat penipuan crypto meningkat di tengah fokus regulasi yang semakin meningkat
Saat ini, penipuan kripto berkembang pesat di pasar. Penarikan dana rug pulls sektor Web3 menghasilkan hampir $6 miliar dalam kerugian pada kuartal pertama 2025. Laporan DappRadar menunjukkan bahwa penipuan kripto mengalami pertumbuhan luar biasa sebesar 6.499% jika dibandingkan dengan angka tahun lalu, yang berjumlah $90 juta. Insiden Mantra berfungsi sebagai sumber kerusakan utama yang dianggap para ahli sebagai salah satu penipuan terbesar dalam waktu terbaru.
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Santander dibebaskan dari tanggung jawab setelah pelanggan kehilangan $751K dalam penipuan crypto CoinEgg, saat pengadilan memutuskan bank tidak memiliki kewajiban untuk memblokir transfer yang diizinkan.
Bank Santander telah dibebaskan dari tanggung jawab dalam gugatan yang diajukan oleh seorang pelanggan Massachusetts yang kehilangan $751.000 dalam penipuan cryptocurrency.
IsiPengadilan memutuskan bahwa Santander tidak berkewajiban untuk mencegah transfer penipuanBahasa pemasaran tidak menciptakan kewajiban hukumKerugian penipuan kripto meningkat di tengah fokus regulasi yang meningkatSebuah pengadilan banding negara memutuskan bahwa bank tidak diwajibkan secara hukum untuk memblokir atau menyelidiki transaksi Gate.io yang diotorisasi oleh pelanggan, bahkan jika transaksi tersebut terkait dengan aktivitas penipuan.
Pengadilan memutuskan Santander tidak berkewajiban untuk mencegah transfer yang fraud.
Antara Desember 2021 dan Januari 2022, pelanggan Lourenco Garcia menyelesaikan dua pembayaran kartu debit dan tujuh transfer kawat dari rekening Santander-nya ke Metropolitan Commercial Bank di New York. Dana tersebut digunakan untuk membeli cryptocurrency melalui Crypto.com dan platform penipuan yang dikenal sebagai CoinEgg. Setelah mengetahui bahwa CoinEgg adalah penipuan, Garcia berusaha untuk menuntut Santander, mengklaim pelanggaran kontrak dan pelanggaran perlindungan konsumen.
Garcia berpendapat bahwa bank seharusnya telah mengidentifikasi pola transaksi yang tidak biasa dan mengambil tindakan untuk mencegah kerugian. Namun, pengadilan banding menolak klaimnya, merujuk pada perjanjian pelanggan Santander. Pengadilan menemukan bahwa meskipun bank dapat bertindak atas dugaan penipuan, ia tidak memiliki kewajiban hukum untuk melakukannya. Selain itu, hukum Massachusetts tidak mengharuskan bank untuk memantau atau menghentikan pembayaran yang disetujui oleh pelanggan, terlepas dari potensi penipuan.
Garcia juga menunjuk pada pernyataan di situs web Santander, yang menyebutkan bahwa bank akan menghubungi pelanggan tentang aktivitas rekening yang mencurigakan. Pengadilan memutuskan bahwa bahasa seperti itu tidak memberlakukan kewajiban yang mengikat pada bank. Pengadilan menekankan bahwa Garcia secara pribadi mengizinkan semua transaksi yang diperdebatkan dan gagal melaporkan kekhawatiran apa pun sampai setelah uang itu hilang.
Kasus yang dimulai dengan gugatan pada Oktober 2022 ini berakhir dengan putusan dari Pengadilan Tinggi dan panel banding yang menguntungkan Santander. Meskipun keputusan ini tidak menetapkan preseden hukum yang luas, hal ini memperkuat prinsip kunci bahwa bank tidak bertanggung jawab untuk melindungi pelanggan dari kerugian terkait crypto yang disetujui sendiri.
Kerugian akibat penipuan crypto meningkat di tengah fokus regulasi yang semakin meningkat
Saat ini, penipuan kripto berkembang pesat di pasar. Penarikan dana rug pulls sektor Web3 menghasilkan hampir $6 miliar dalam kerugian pada kuartal pertama 2025. Laporan DappRadar menunjukkan bahwa penipuan kripto mengalami pertumbuhan luar biasa sebesar 6.499% jika dibandingkan dengan angka tahun lalu, yang berjumlah $90 juta. Insiden Mantra berfungsi sebagai sumber kerusakan utama yang dianggap para ahli sebagai salah satu penipuan terbesar dalam waktu terbaru.