PANews, 27 September, menurut Bloomberg, orang-orang yang mengetahui masalah ini mengungkapkan bahwa sebelum kebangkrutan Heartland Tri-State Bank di Kansas, AS, pada 28 Juli, CEO bank tersebut Shan Hanes dicurigai menghadapi penipuan kripto setidaknya di AS. $12 juta..
Orang yang mengetahui masalah ini mengatakan bahwa pada tanggal 5 Juli, Shan Hanes bertanya kepada salah satu kliennya apakah dia dapat meminjamkan $12 juta kepadanya sehingga dia dapat menarik uang dari investasi mata uang kripto. Dia berjanji akan membayar kembali uang tersebut dalam 10 hari dan membayar $1 juta. .kepentingan sebagai balasannya. Hanes mengatakan seseorang yang dia kenal membantunya berinvestasi dalam mata uang kripto, tetapi ada masalah dengan transfer kawat, jadi dia perlu menginvestasikan lebih banyak uang, setidaknya sebagian disalurkan ke entitas di Hong Kong. Pelanggan menolak untuk membantu, mengatakan kepada Hanes bahwa itu terdengar seperti penipuan kripto dan "jika Anda ingin uang Anda kembali, Anda harus pergi ke Hong Kong untuk mendapatkannya." Seminggu kemudian, setelah mengetahui bahwa Hanes telah mentransfer $12 juta, klien tersebut memberi tahu anggota dewan Heartland tentang insiden tersebut dan bertanya kepada bank apakah mungkin ada pengungkapan. Perwakilan bank kemudian mendatangi regulator. Hanes belum dituduh melakukan kesalahan dan tidak menanggapi pertanyaan rinci.
Dilaporkan pada 28 Juli waktu setempat, Heartland Tri-StateBank diperintahkan untuk ditutup oleh Kantor Komisaris Bank Kansas dan kemudian diambil alih oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Pernyataan FDIC menunjukkan bahwa pada tanggal 31 Maret 2023, Heartland Tri-State Bank memiliki total aset sekitar $139 juta dan total simpanan sekitar $130 juta. FDIC memperkirakan Dana Penjamin Simpanan (DIF) akan menelan biaya $54,2 juta. Kabarnya, ini merupakan kasus kebangkrutan bank kelima di Amerika Serikat pada tahun ini.