-
Departemen Keuangan AS mengusulkan undang-undang yang memungkinkan pertukaran untuk membekukan dana kripto mencurigakan selama penyelidikan.
-
Laporan tersebut menyatakan bahwa “hukum penahanan” akan memungkinkan platform menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan saat penegak hukum menyelidiki.
-
Departemen Keuangan juga mendesak aturan AML yang lebih jelas untuk DeFi dan menyoroti penggunaan mixer dalam pencucian dana kripto yang dicuri.
Departemen Keuangan AS merekomendasikan Kongres untuk membuat undang-undang khusus aset digital yang memungkinkan pertukaran kripto sementara membekukan dana yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Usulan ini, yang tercantum dalam laporan Maret 2026 di bawah GENIUS Act, akan memberi platform kewenangan hukum untuk menangguhkan transfer tanpa perintah pengadilan selama penyelidikan berlangsung.
Hukum Penahanan dan Kerangka Regulasi
Laporan tersebut mengusulkan “hukum penahanan” yang menawarkan perlindungan aman bagi pertukaran untuk membekukan aset selama penyelidikan. Saat ini, aturan pelaporan aktivitas mencurigai (SAR) mencegah platform mengungkapkan penyelidikan.
Ari Redbord dari TRM Labs menjelaskan bahwa undang-undang ini akan memungkinkan jendela bagi penegak hukum untuk bertindak sementara aset digital bergerak cepat di blockchain. Andrew Rossow, CEO AR Media Consulting, mencatat bahwa undang-undang ini akan menyelesaikan ketidakpastian hukum tentang pembekuan dana tanpa perintah pengadilan.
Pertukaran saat ini dihadapkan pada pilihan untuk membiarkan dana bergerak atau berisiko tanggung jawab dengan membekukannya. Di bawah hukum penahanan, platform dapat secara hukum menangguhkan transfer yang terkait dengan aktivitas ilegal yang dicurigai. Laporan Departemen Keuangan juga menekankan penggunaan analitik blockchain untuk mendeteksi transaksi mencurigai, sambil mencatat potensi kerentanan, seperti keandalan analitik dan konflik dengan aturan “menyadarkan” SAR.
Mixer, Stablecoin, dan Keuangan Ilegal
Departemen Keuangan menyoroti penggunaan mixer yang sah untuk privasi keuangan di blockchain publik, sekaligus mencatat penyalahgunaan kriminal. Peretas yang terkait DPRK mencuri setidaknya $2,8 miliar antara Januari 2024 dan September 2025, sering menggunakan mixer dalam rantai pencucian.
Stablecoin sering terlibat dalam aktivitas jembatan lintas rantai, dengan lebih dari $37,4 miliar ditarik dari jembatan sejak Mei 2020, menurut laporan.
Mixer kustodian menyediakan data yang dapat dilacak dan harus terdaftar di FinCEN, sementara mixer non-kustodian tidak tunduk pada pembatasan baru. Laporan ini tidak mengesahkan aturan pencatatan mixer yang diusulkan FinCEN tahun 2023 tetapi menyarankan keseimbangan antara privasi dan kekhawatiran anti-pencucian uang.
Implikasi Legislatif dan Kebijakan
Laporan Departemen Keuangan juga merekomendasikan klarifikasi kewajiban AML/CFT untuk pelaku DeFi dan memperkenalkan “langkah khusus keenam” di bawah USA PATRIOT Act. Dokumen ini diserahkan berdasarkan Pasal 9 dari GENIUS Act, tujuh minggu setelah batas waktu 14 Januari 2026.
Departemen Keuangan meninjau lebih dari 220 komentar publik dalam menyiapkan laporan ini, bertujuan menutup celah dalam pelacakan aktivitas ilegal sambil mengakui tantangan privasi dan hukum.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Brasil melarang sepenuhnya platform pasar prediksi seperti Polymarket, Kalshi, dan 27 platform lainnya: larangan pasar prediksi terbesar di negara berkembang
Pemerintah Brasil pada 24 April 2026 mengumumkan pelarangan menyeluruh terhadap 27 platform pasar prediksi (termasuk Polymarket, Kalshi), dengan alasan platform tersebut tidak memperoleh lisensi dan tidak sesuai dengan undang-undang perjudian yang berlaku; pada hari yang sama, akses untuk terhubung mengalami hambatan. Undang-undang baru hanya mengizinkan taruhan dengan odds tetap berdasarkan hasil dari acara olahraga secara fisik, sementara kontrak prediksi berbasis peristiwa masih ilegal; bank sentral menambahkan bahwa belum memenuhi ambang batas pengawasan untuk transaksi derivatif. Tindakan ini dipandang sebagai kasus negatif besar pertama dalam ekspansi pasar negara berkembang secara global, yang di masa depan mungkin memengaruhi negosiasi pengaturan dan kepatuhan lintas batas di tempat-tempat seperti India, Indonesia, dan Turki.
ChainNewsAbmedia10menit yang lalu
Brasil Melarang Polymarket, Kalshi Mengutip Perlindungan Investor
Brasil telah memberlakukan larangan besar-besaran terhadap pasar prediksi dan platform taruhan, menurut media lokal dan dokumen pengajuan pemerintah. Dua pasar prediksi terkemuka, Polymarket dan Kalshi, tidak dapat diakses oleh para peneliti di negara tersebut. Menteri Keuangan Dario Durigan menyatakan bahwa kira-kira 28 plat
CryptoFrontier2jam yang lalu
Dana Pendidikan DeFi Mendesak SEC untuk Memformalkan Panduan Broker DeFi Menjadi Aturan
Gate News pesan, 25 April — Dana Pendidikan DeFi dan 35 pemimpin industri kripto lainnya mendesak Komisi Sekuritas dan Bursa (Securities and Exchange Commission) untuk memformalkan pedoman antarmuka decentralized finance (DeFi) terbarunya menjadi proses penyusunan aturan resmi (rulemaking). Dalam surat yang dikirim ke SEC minggu ini, kelompok-kelompok tersebut mendorong lembaga itu agar melakukan rulemaking setelah sebuah pernyataan yang dirilis pada 13 April yang menjelaskan bahwa penyedia-penyedia antarmuka tertentu, seperti dompet DeFi, tidak perlu mendaftar sebagai broker-dealer.
GateNews2jam yang lalu
Tennessee Melarang ATM Kripto Secara Serentak, Menjadi Negara Bagian AS Kedua Setelah Indiana
Pesan Berita Gate, 25 April — Tennessee menjadi negara bagian AS kedua yang memberlakukan larangan tingkat seluruh negara bagian terhadap ATM kripto setelah Gubernur Bill Lee menandatangani RUU DPR 2505 menjadi undang-undang pada 13 April. Undang-undang tersebut, yang secara resmi mulai berlaku pada 24 April, akan dapat ditegakkan pada 1 Juli dan menjadikannya pelanggaran ringan Kelas A
GateNews2jam yang lalu
Kerangka Hukum Korea Selatan: Aset Kripto yang Terkumpul Selama Pernikahan Dapat Dibagi
Pesan Berita Gate, 25 April — Menurut Asia Economy Daily Korea Selatan, seorang perempuan berusia 40-an menemukan dua tahun setelah perceraiannya bahwa mantan suaminya diam-diam telah berinvestasi dalam kripto selama pernikahan mereka dan memperoleh keuntungan yang cukup besar. Na-hee Kim, seorang pengacara di Saeworld Law, menyatakan bahwa
GateNews5jam yang lalu
Sanksi AS Menargetkan Dompet Kripto Terkait Iran, Tether Membekukan $344M USDT
Menteri Keuangan AS Scott Bessent mengumumkan pada hari Jumat bahwa pemerintah federal sedang memberikan sanksi terhadap beberapa dompet yang terkait dengan Iran sebagai bagian dari upaya Presiden Donald Trump untuk meningkatkan tekanan ekonomi terhadap negara tersebut di tengah gencatan senjata yang masih berlangsung, menurut CNN. Tindakan ini menyusul tindakan Tether's
CryptoFrontier5jam yang lalu
